| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6页 |
| 第1章 绪论 | 第12-26页 |
| 1.1 选题背景与意义 | 第12-13页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第12页 |
| 1.1.2 选题意义 | 第12-13页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第13-19页 |
| 1.2.1 国外文献综述 | 第13-16页 |
| 1.2.2 国内文献综述 | 第16-19页 |
| 1.3 银行风险管理的理论基础 | 第19-23页 |
| 1.3.1 信用风险的定义 | 第19-20页 |
| 1.3.2 银行风险的成因 | 第20-21页 |
| 1.3.3 银行风险管理的流程 | 第21-22页 |
| 1.3.4 银行风险管理的方法 | 第22-23页 |
| 1.4 研究方法与写作思路 | 第23-24页 |
| 1.4.1 研究方法 | 第23-24页 |
| 1.4.2 写作思路 | 第24页 |
| 1.5 分析框架与技术路线 | 第24-26页 |
| 1.5.1 分析框架 | 第24-25页 |
| 1.5.2 技术路线图 | 第25-26页 |
| 第2章 长沙工商银行房地产开发贷款的风险识别 | 第26-37页 |
| 2.1 长沙市房地产行业发展背景 | 第26-31页 |
| 2.1.1 发展历程与现状 | 第26-28页 |
| 2.1.2 未来发展前景 | 第28-31页 |
| 2.2 长沙市工商银行房地产开发贷款形势 | 第31-33页 |
| 2.2.1 近年贷款动态形势 | 第31-32页 |
| 2.2.2 客户风险状况 | 第32-33页 |
| 2.2.3 操作风险状况 | 第33页 |
| 2.3 长沙市工商银行房地产开发贷款的风险隐患 | 第33-37页 |
| 2.3.1 银行内部风险管理机制风险 | 第33-35页 |
| 2.3.2 宏观政策风险 | 第35页 |
| 2.3.3 房地产行业风险 | 第35-36页 |
| 2.3.4 房地产企业带来的风险隐患 | 第36-37页 |
| 第3章 长沙工商银行房地产开发贷款的风险度量 | 第37-50页 |
| 3.1 贷款风险的度量分析 | 第37-48页 |
| 3.1.1 风险度量的模型选择 | 第37-38页 |
| 3.1.2 风险度量的思路设计 | 第38-39页 |
| 3.1.3 向量自回归模型(VAR)模型构建思路 | 第39-41页 |
| 3.1.4 数据来源 | 第41页 |
| 3.1.5 向量自回归(VAR)模型实证分析 | 第41-45页 |
| 3.1.6 风险度量和预测 | 第45-47页 |
| 3.1.7 风险度量结果分析 | 第47-48页 |
| 3.2 贷款风险的案例分析 | 第48-50页 |
| 3.2.1 贷款单位情况 | 第48页 |
| 3.2.2 贷款发放情况 | 第48-49页 |
| 3.2.3 贷款违约原因 | 第49页 |
| 3.2.4 贷款处置措施 | 第49-50页 |
| 第4章 加强长沙工商银行房地产开发贷款风险控制的对策建议 | 第50-58页 |
| 4.1 创立房地产开发贷款违约风险的预警机制 | 第50-52页 |
| 4.1.1 建设具有区域特点的房地产行业发展前景动态监测体系 | 第50页 |
| 4.1.2 科学调整房地产行业授信额度 | 第50-51页 |
| 4.1.3 强化银行间信息共享机制建设房地产贷款风控联动体系 | 第51-52页 |
| 4.2 创新房地产开发贷款的风控体系 | 第52-55页 |
| 4.2.1 根据监测动态细化房地产开发贷款发放政策 | 第52-54页 |
| 4.2.2 加强房地产开发贷款项目的跟踪管理 | 第54页 |
| 4.2.3 完善抵押物处理制度降低银行贷款损失 | 第54-55页 |
| 4.2.4 创新违约处理思路控制贷后管理机制 | 第55页 |
| 4.3 拓宽房地产开发贷款风险的转移渠道 | 第55-58页 |
| 4.3.1 推进贷款交易市场发展促进房地产贷款的转让 | 第55-56页 |
| 4.3.2 推进房地产贷款证券化分散房地产贷款风险 | 第56页 |
| 4.3.3 推进信用衍生品创新缓冲房地产信贷风险 | 第56-58页 |
| 结论 | 第58-59页 |
| 参考文献 | 第59-62页 |
| 致谢 | 第62页 |
