| 中文摘要 | 第3-5页 |
| 英文摘要 | 第5-6页 |
| 1 绪论 | 第9-22页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第9-10页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.1.2 选题意义 | 第10页 |
| 1.2 相关概念及理论综述 | 第10-19页 |
| 1.2.1 小微企业融资相关概念 | 第10-11页 |
| 1.2.2 小微企业融资需求与供给理论 | 第11-15页 |
| 1.2.3 互联网金融的相关概念 | 第15-16页 |
| 1.2.4 国内外研究现状 | 第16-19页 |
| 1.3 研究内容和框架 | 第19-21页 |
| 1.4 本文的创新点 | 第21-22页 |
| 2 中信银行小微贷款业务概况 | 第22-33页 |
| 2.1 中信银行基本概况及小微贷款产品介绍 | 第22-27页 |
| 2.1.1 中信银行基本概况 | 第22-23页 |
| 2.1.2 中信银行小微贷款产品介绍 | 第23-27页 |
| 2.2 中信银行小微贷款业务现状 | 第27-28页 |
| 2.2.1 更加专业的组织架构 | 第27页 |
| 2.2.2 更加细化的客户群体 | 第27页 |
| 2.2.3 更加科学的考核管理机制 | 第27-28页 |
| 2.2.4 更加高效的审批机制 | 第28页 |
| 2.3 中信银行小微贷款业务中存在的问题及成因分析 | 第28-33页 |
| 2.3.1 产品定位不清晰 | 第29-30页 |
| 2.3.2 营销精准化不够 | 第30页 |
| 2.3.3 服务手段落后 | 第30页 |
| 2.3.4 贷后服务不到位 | 第30-31页 |
| 2.3.5 流程优化不彻底 | 第31页 |
| 2.3.6 风险评价数据基础薄弱 | 第31页 |
| 2.3.7 小微贷款业务操作系统缺位 | 第31-33页 |
| 3 互联网金融优势分析与借鉴 | 第33-41页 |
| 3.1 互联网金融在小微信贷方面的优势分析 | 第33-34页 |
| 3.1.1 运用互联网技术进行低成本运作 | 第33-34页 |
| 3.1.2 运用互联网技术提高效率 | 第34页 |
| 3.1.3 运用互联网技术有效识别与管理风险 | 第34页 |
| 3.1.4 运用互联网技术提升客户体验 | 第34页 |
| 3.2 美国互联网金融平台E-Financier模式分析 | 第34-38页 |
| 3.2.1 E-Financier的产生与发展 | 第35-36页 |
| 3.2.2 E-Financier小微贷款平台特色 | 第36-38页 |
| 3.3 E-Financier对中信银行的启示 | 第38-41页 |
| 3.3.1 互联网技术，解决客户服务难题 | 第38-39页 |
| 3.3.2 自动化审批，降低作业成本提升效率 | 第39页 |
| 3.3.3 实时监控技术，解决警示滞后难题 | 第39页 |
| 3.3.4“软硬兼施”，全面提升风险管理效果 | 第39-40页 |
| 3.3.5 规避信用体系不健全现状，降低风险管理难度 | 第40页 |
| 3.3.6 开展跨界合作，降低风险管理成本 | 第40-41页 |
| 4 基于互联网技术应用的中信银行小微贷款业务优化策略 | 第41-46页 |
| 4.1 技术提升客户细分管理，提高产品设计水平 | 第41页 |
| 4.2 技术深入客户行为挖掘，实现精准营销 | 第41-42页 |
| 4.3 多形式技术手段交互，提升客户服务 | 第42页 |
| 4.4 技术改善贷后服务，提高客户忠诚度 | 第42-43页 |
| 4.5 技术优化业务流程，提升业务管理能力 | 第43页 |
| 4.6 技术扩大数据库规模，夯实风险管理基础 | 第43-44页 |
| 4.7 构建专业系统，提升贷款处理效率 | 第44-46页 |
| 5 结论 | 第46-48页 |
| 参考文献 | 第48-51页 |
| 后记 | 第51-52页 |
| 攻读学位期间取得的科研成果清单 | 第52页 |
