| 中文摘要 | 第7-8页 |
| ABSTRACT | 第8-9页 |
| 序言 | 第10-12页 |
| 一、我国金融控股公司的概述 | 第12-20页 |
| (一) 金融控股公司的概念 | 第12-13页 |
| (二) 我国金融控股公司的类型 | 第13-14页 |
| 1、由金融机构组建的金融控股公司 | 第13-14页 |
| 2、大型的企业集团等产业资本投资金融业形成的金融控股公司 | 第14页 |
| (三) 我国金融控股公司的法律特征分析 | 第14-17页 |
| 1、金融控股公司的产生原因和法律依据不一 | 第14-15页 |
| 2、我国金融控股公司的形式多样 | 第15-16页 |
| 3、金融控股公司及其子公司都具有独立的法律地位 | 第16页 |
| 4、金融控股公司受政府干预过多，法律上的独立性不强 | 第16-17页 |
| (四) 金融控股公司在我国的存在意义 | 第17-20页 |
| 1、金融控股公司有利于扩大融资渠道，实现资源共享，发挥集团的协同效应需求 | 第17页 |
| 2、金融控股公司便于金融创新,提高金融服务水平,满足了客户日益增高的需求 | 第17-18页 |
| 3、金融控股公司有效增强金融机构整体抗风险能力 | 第18页 |
| 4、金融控股公司是今后我国金融业发展的必然趋向 | 第18-19页 |
| 5、近几年我国的立法为金融控股公司的存在确立了法律依据 | 第19-20页 |
| 二、我国金融控股公司监管思路的选择 | 第20-24页 |
| (一) 现阶段我国金融控股公司的监管状况 | 第20页 |
| 1、金融控股公司处于无法可依的状态 | 第20页 |
| 2、对金融控股公司的监管缺位导致监管盲点的出现 | 第20页 |
| (二) 监管思路的转变，完成由原来的机构监管向功能性监管的过渡 | 第20-21页 |
| (三) 金融控股公司立法的展望 | 第21-22页 |
| (四) 金融监管体系的完善 | 第22-24页 |
| 1、发达国家及国际组织确立的金融监管体制 | 第22-23页 |
| 2、我国金融监管体系的完善 | 第23-24页 |
| 三、对金融控股公司市场准入和退出的监管 | 第24-28页 |
| 1、对金融控股公司的市场准入的严格监管 | 第24-26页 |
| (1) 关于金融控股公司的发起人资格和大股东资格的限制 | 第24页 |
| (2) 金融控股公司经营模式的法律选择 | 第24页 |
| (3) 金融控股公司投资领域问题的研究 | 第24-26页 |
| 2、市场退出规则的合理性建议 | 第26-28页 |
| 四、对金融控股公司资本充足的法律监管 | 第28-31页 |
| (一) 资本充足率不实的风险 | 第28页 |
| (二) 有效保证资本充足率的监管措施 | 第28-31页 |
| 1、明确关于资本充足率的规定 | 第28-29页 |
| 2、资本充足率计量方法的制度设计 | 第29页 |
| 3、持续性监管的问题 | 第29-30页 |
| 4、监管者及时监督检查的必要性分析 | 第30-31页 |
| 五、关于信息披露制度的法律建议 | 第31-34页 |
| (一) 重要信息披露不真实的风险 | 第31页 |
| 1、金融控股公司信息披露制度的意义 | 第31页 |
| 2、金融机构利用信息不对称对社会公众利益的损害 | 第31页 |
| (二) 关于信息披露的监管建议 | 第31-32页 |
| (三) 我国目前信息披露制度带来的启示 | 第32-34页 |
| 1、借鉴国外经验，提高立法技术和法律的可操作性 | 第33页 |
| 2、建立完善全面的社会信用体系的立法，把信息披露是否真实作为考察金融机构信用度的重要内容 | 第33页 |
| 3、信息披露的正向激励机制 | 第33-34页 |
| 六、关于关联交易的法律监管 | 第34-38页 |
| (一) 金融控股公司内部关联交易带来的风险 | 第34-35页 |
| 1、关联交易可能带来的利益冲突 | 第34页 |
| 2、关联交易导致的资本放大问题 | 第34-35页 |
| 3、关联交易带来的系统性金融风险问题 | 第35页 |
| (二) 针对关联交易的外部监管措施 | 第35-36页 |
| 1、通过健全信息披露制度，增加关联交易的透明度 | 第35-36页 |
| 2、“防火墙”制度的建立 | 第36页 |
| (三) 防范关联交易危害的内部监控制度 | 第36-38页 |
| 1、保证机构的独立性 | 第37页 |
| 2、维护竞争的公平性 | 第37-38页 |
| 七、对金融控股公司内控机制的监管 | 第38-41页 |
| (一) 内控机制在防范金融控股公司风险中的意义 | 第38页 |
| (二) 金融控股公司中公司治理问题的风险分析 | 第38-39页 |
| (三) 对金融控股公司内控机制的监管建议 | 第39-41页 |
| 1、金融控股公司中公司治理结构的完善 | 第39-40页 |
| 2、严密的内部控制措施的建立 | 第40-41页 |
| 八、金融控股公司法律加重责任的研究 | 第41-44页 |
| 1、金融控股公司加重责任制度的含义 | 第41-42页 |
| 2、加重责任制度的主要方式 | 第42-43页 |
| 3、我国也应对金融控股公司从立法上确立加重责任制度 | 第43-44页 |
| 结语 | 第44-46页 |
| 参考文献 | 第46-49页 |
| 致谢 | 第49-50页 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 | 第50页 |
