| 内容摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6页 |
| 第1章 导论 | 第9-22页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第9-11页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10-11页 |
| 1.2 互联网金融的产生背景 | 第11-12页 |
| 1.3 互联网金融的概念、特征和功能 | 第12-16页 |
| 1.3.1 互联网金融的概念 | 第12-13页 |
| 1.3.2 互联网金融的特征 | 第13-14页 |
| 1.3.3 互联网金融的功能 | 第14-16页 |
| 1.4 研究内容及方法、存在的创新与不足之处 | 第16-18页 |
| 1.4.1 研究内容 | 第16-17页 |
| 1.4.2 研究方法 | 第17页 |
| 1.4.3 存在的创新点 | 第17页 |
| 1.4.4 存在的不足 | 第17-18页 |
| 1.5 国内外相关文献综述 | 第18-22页 |
| 第2章 小微企业融资的"长尾"理论 | 第22-29页 |
| 2.1 "长尾"理论基础 | 第22-24页 |
| 2.1.1 "长尾"理论的概念和内涵 | 第22-23页 |
| 2.1.2 "长尾"市场的主体——小微企业 | 第23-24页 |
| 2.2 "长尾"市场的效应分析 | 第24-26页 |
| 2.3 互联网金融在"长尾"市场中的功能 | 第26-29页 |
| 第3章 小微企业互联网融资的作用机制分析 | 第29-36页 |
| 3.1 互联网金融融资的典型运行模式 | 第29-34页 |
| 3.1.1 P2P网贷 | 第29-31页 |
| 3.1.2 众筹融资 | 第31-32页 |
| 3.1.3 第三方支付 | 第32-34页 |
| 3.2 互联网金融融资的典型运行机理 | 第34-36页 |
| 第4章 小微企业互联网融资的启示——以阿里金融为例 | 第36-49页 |
| 4.1 阿里金融简介 | 第36-38页 |
| 4.1.1 案例选择依据 | 第36-37页 |
| 4.1.2 阿里金融的经营状况 | 第37-38页 |
| 4.1.3 阿里金融的放贷特点及优势 | 第38页 |
| 4.2 阿里金融的发展模式 | 第38-43页 |
| 4.2.1 支付宝的"汇"业务功能 | 第39-40页 |
| 4.2.2 余额宝的"汇→存"业务功能 | 第40-41页 |
| 4.2.3 阿里小贷的"汇→贷"业务功能 | 第41-42页 |
| 4.2.4 资产证券化的"存"、"贷"业务开通功能 | 第42-43页 |
| 4.3 阿里金融的融资创新分析 | 第43-45页 |
| 4.3.1 平台创新——确定准确的市场定位 | 第44页 |
| 4.3.2 流程创新——打造全新的"信贷流水线" | 第44-45页 |
| 4.3.3 技术创新——注入大数据,实现扁平化 | 第45页 |
| 4.4 阿里金融的局限性分析 | 第45-46页 |
| 4.5 阿里金融融资业务的成功经验 | 第46-49页 |
| 4.5.1 平台搭平台,增强新客户体验 | 第46-48页 |
| 4.5.2 增加产品差异化,提高客户的转换成本 | 第48-49页 |
| 第5章 提升互联网金融为小微企业融资的政策建议 | 第49-52页 |
| (1)防范互联网金融的"长尾"信用风险 | 第49-50页 |
| (2)建立健全相关法律法规及管理办法，促进其规范发展 | 第50页 |
| (3)提高互联网金融创新，对接小微企业多层次融资需求 | 第50-52页 |
| 结论与展望 | 第52-53页 |
| 参考文献 | 第53-56页 |
| 后记 | 第56页 |
