刑法规制互联网金融的限度与标准研究
| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4-5页 |
| 引言 | 第8-9页 |
| 一、问题提出 | 第9-11页 |
| (一) “e租宝案” | 第9页 |
| (二) “东方创投案” | 第9页 |
| (三) “中宝投资案” | 第9-10页 |
| (四) 具体分析 | 第10-11页 |
| 二、互联网金融的基本模式 | 第11-15页 |
| (一) 融资模式 | 第11-13页 |
| 1. P2P网贷 | 第11-12页 |
| 2. 众筹 | 第12-13页 |
| (二) 理财模式 | 第13页 |
| (三) 支付模式 | 第13-15页 |
| 三、互联网金融所涉犯罪风险 | 第15-21页 |
| (一) 融资模式可能涉嫌非法吸收公众存款罪 | 第15-17页 |
| 1. 非法吸收公众存款罪的认定标准 | 第15-16页 |
| 2. 触犯非法吸收公众存款罪的融资行为 | 第16-17页 |
| (二) 融资模式可能涉嫌集资诈骗罪 | 第17-19页 |
| 1. 互联网融资中集资诈骗罪的认定 | 第17页 |
| 2. “中宝投资案”犯罪分析 | 第17-19页 |
| (三) 支付模式可能触犯的犯罪类型 | 第19-21页 |
| 1. 支付模式可能触犯洗钱罪 | 第19页 |
| 2. 支付模式可能涉及信用卡诈骗罪 | 第19-21页 |
| 四、互联网金融犯罪的合理性检讨 | 第21-27页 |
| (一) 刑法规制逻辑的合理性检讨 | 第21-23页 |
| 1. 立罪逻辑的正当性 | 第21-22页 |
| 2. “立罪至后”逻辑的合理性 | 第22-23页 |
| 3. 刑法的谦抑性和“二次性违法”理念 | 第23页 |
| (二) 刑法规制限度的合理性检讨 | 第23-27页 |
| 1. 严重社会危害性标准的合理性 | 第23-24页 |
| 2. 非法性标准的合理性 | 第24-25页 |
| 3. 扰乱金融管理秩序标准的合理性 | 第25-27页 |
| 五、互联网金融犯罪的刑法规制路径 | 第27-34页 |
| (一) 合理适用“二次性违法”理念 | 第27-29页 |
| (二) 调整互联网金融犯罪的入罪标准 | 第29-34页 |
| 1. 提高非法吸收公众存款罪的入罪门槛 | 第29-31页 |
| (1) 存在欺诈行为 | 第29-30页 |
| (2) 建立在欺诈基础上的高风险 | 第30-31页 |
| 2. 调整集资诈骗罪的适用范围 | 第31-33页 |
| 3. 重点遏制以互联网金融为工具的犯罪行为 | 第33-34页 |
| 结语 | 第34-35页 |
| 参考文献 | 第35-37页 |
| 致谢 | 第37页 |
