以支付宝为案例分析我国第三方支付的风险及控制
| 摘要 | 第4-6页 |
| abstract | 第6-7页 |
| 1. 绪论 | 第11-16页 |
| 1.1 研究背景 | 第11-12页 |
| 1.2 研究目的和研究意义 | 第12页 |
| 1.3 研究思路和研究方法 | 第12-13页 |
| 1.4 文献综述 | 第13-16页 |
| 1.4.1 国外文献综述 | 第13-14页 |
| 1.4.2 国内文献综述 | 第14-16页 |
| 2. 我国第三方支付行业现状 | 第16-27页 |
| 2.1 定义 | 第16页 |
| 2.2 我国第三方支付概况 | 第16-22页 |
| 2.2.1 整体现状 | 第16-19页 |
| 2.2.2 不同行业领域分析 | 第19-22页 |
| 2.3 支付宝简介 | 第22页 |
| 2.4 支付宝发展历程 | 第22-23页 |
| 2.5 支付宝模式 | 第23-27页 |
| 2.5.1 盈利模式 | 第23-25页 |
| 2.5.2 与银行合作与竞争 | 第25-26页 |
| 2.5.3 技术模式 | 第26-27页 |
| 3. 支付宝风险分析 | 第27-38页 |
| 3.1 信用风险 | 第27-29页 |
| 3.1.1 买方违约风险 | 第27页 |
| 3.1.2 卖方违约风险 | 第27-28页 |
| 3.1.3 银行违约风险 | 第28页 |
| 3.1.4 第三方支付商违约风险 | 第28-29页 |
| 3.2 操作风险 | 第29-34页 |
| 3.2.1 洗钱 | 第29-31页 |
| 3.2.2 信用卡套现 | 第31-32页 |
| 3.2.3 技术风险 | 第32-33页 |
| 3.2.4 法律风险 | 第33-34页 |
| 3.3 市场风险 | 第34-37页 |
| 3.3.1 客户流失风险 | 第34-35页 |
| 3.3.2 银行拒绝合作风险 | 第35页 |
| 3.3.3 行业竞争风险 | 第35-36页 |
| 3.3.4 资金沉淀风险 | 第36-37页 |
| 3.4 其他风险 | 第37-38页 |
| 3.4.1 声誉风险 | 第37页 |
| 3.4.2 战略风险 | 第37-38页 |
| 4. 国外对第三方支付监管 | 第38-41页 |
| 4.1 国外对第三方支付的监管现状 | 第38-39页 |
| 4.1.1 美国对第三方支付的监管现状 | 第38页 |
| 4.1.2 欧盟对第三方支付的监管现状 | 第38-39页 |
| 4.2 国外第三方支付监管的启示 | 第39-41页 |
| 4.2.1 需要确立明确的法律地位和监管体系 | 第39页 |
| 4.2.2 坚持市场主导并鼓励创新 | 第39-40页 |
| 4.2.3 培养第三方支付自身的能力 | 第40-41页 |
| 5. 完善我国第三方支付风险的控制和监管 | 第41-49页 |
| 5.1 我国第三方支付监管的现状 | 第41-42页 |
| 5.2 加强政府监管 | 第42-43页 |
| 5.2.1 完善法律法规 | 第42页 |
| 5.2.2 强化对沉淀资金的管理 | 第42-43页 |
| 5.2.3 落实反洗钱反套现工作 | 第43页 |
| 5.2.4 强化市场准入及退出机制 | 第43页 |
| 5.3 加强企业内部控制 | 第43-46页 |
| 5.3.1 信用风险控制 | 第43-44页 |
| 5.3.2 市场风险控制 | 第44页 |
| 5.3.3 操作风险控制 | 第44-46页 |
| 5.4 结论 | 第46-47页 |
| 5.5 研究不足 | 第47页 |
| 5.6 展望 | 第47-49页 |
| 参考文献 | 第49-51页 |
| 致谢 | 第51-52页 |
| 附录 | 第52页 |
