| 内容摘要 | 第1-4页 |
| Abstract | 第4-7页 |
| 引言 | 第7-9页 |
| 第一章 金融商品不当推介销售行为概述 | 第9-16页 |
| 一、基本概念界定 | 第9-13页 |
| (一) 金融商品 | 第9-10页 |
| (二) 金融消费者 | 第10-12页 |
| (三) 不当推介销售行为 | 第12-13页 |
| 二、不当推介销售行为的动因分析 | 第13-16页 |
| (一) 信息不对称 | 第14-15页 |
| (二) 判断能力不对称 | 第15-16页 |
| 第二章 金融商品不当推介销售行为法律规制的理论和实践基础 | 第16-22页 |
| 一、理论基础：契约自由与公平正义 | 第16-20页 |
| (一) 契约自由：从“买者自负”到“卖者自慎” | 第16-18页 |
| 1、从“买者自负”到“卖者自慎”的理论演进 | 第16-17页 |
| 2、注重“卖者自慎”理论的必要性 | 第17-18页 |
| (二) 公平正义：从“形式公平”到“实质公平” | 第18-20页 |
| 1、从“形式公平”到“实质公平”的价值转变 | 第18页 |
| 2、实质公平的内在要求：倾斜保护 | 第18-20页 |
| 二、实践基础：金融法制的横向规制趋势 | 第20-22页 |
| (一) 从“纵向金融行业规制”到“横向金融商品规制” | 第20页 |
| (二) 确立金融商品推介销售行为统一规范的必要性 | 第20-22页 |
| 第三章 金融商品不当推介销售行为法律规制的主要内容 | 第22-39页 |
| 一、为纠正信息不对称而实施的规制——说明义务 | 第22-31页 |
| (一) 说明义务的含义 | 第22-23页 |
| (二) 说明义务的主要内容 | 第23-26页 |
| 1、说明的内容——重要事项 | 第23-25页 |
| 2、说明的方式——可获得性 | 第25页 |
| 3、说明的程度——可理解性 | 第25-26页 |
| (三) 说明义务的免除 | 第26-27页 |
| (四) 说明义务的违反及其民事责任 | 第27-31页 |
| 二、为纠正判断能力不对称而实施的规制——适合性原则 | 第31-39页 |
| (一) 适合性原则的含义 | 第31-32页 |
| (二) 适合性原则的主要内容 | 第32-35页 |
| 1、基础：了解金融消费者 | 第32-33页 |
| 2、关键：适合性评估 | 第33-34页 |
| 3、核心：适合性劝诱 | 第34-35页 |
| (三) 适合性原则的免除 | 第35-36页 |
| (四) 适合性原则的违反及其民事责任 | 第36-39页 |
| 第四章 完善我国金融商品不当推介销售行为法律规制的思考 | 第39-48页 |
| 一、确立我国金融商品推介销售行为的统一规范 | 第39-40页 |
| (一) 实行分业经营的横向统一规制 | 第39-40页 |
| (二) 统一金融商品推介销售行为的法律规范 | 第40页 |
| 二、我国规制金融商品不当推介销售行为的立法完善 | 第40-48页 |
| (一) 完善说明义务 | 第40-43页 |
| 1、我国现行规定 | 第40-42页 |
| 2、完善立法之建议 | 第42-43页 |
| (二) 完善适合性原则 | 第43-46页 |
| 1、我国现行规定 | 第43-45页 |
| 2、完善立法之建议 | 第45-46页 |
| (三) 完善不当推介销售行为的民事责任 | 第46-48页 |
| 1、请求权基础 | 第46页 |
| 2、归责原则 | 第46-48页 |
| 结语 | 第48-49页 |
| 参考文献 | 第49-51页 |
| 谢辞 | 第51-52页 |
| 个人简历与在学期间研究成果 | 第52页 |
