| 摘要 | 第1-6页 |
| Abstract | 第6-11页 |
| 导论 | 第11-14页 |
| 一、研究背景及意义 | 第11页 |
| 二、国内外研究综述 | 第11-13页 |
| 三、主要内容及研究方法 | 第13页 |
| 四、创新点 | 第13-14页 |
| 第1章 商业银行发展个人理财业务的理论基础和现实意义 | 第14-21页 |
| ·个人理财的定义和内容 | 第14-15页 |
| ·银行监管部门对个人理财业务的类型和性质的规定 | 第15页 |
| ·商业银行发展个人理财业务的理论基础 | 第15-18页 |
| ·金融创新理论 | 第15-16页 |
| ·生命周期理论 | 第16页 |
| ·投资组合理论和资本资产定价模型 | 第16-17页 |
| ·商业银行资产负债管理理论 | 第17-18页 |
| ·我国商业银行发展个人理财业务的现实意义 | 第18-21页 |
| ·发展个人理财业务是商业银行应对市场需求的必然选择 | 第18-19页 |
| ·发展个人理财业务是商业银行自身业务转型的必由之路 | 第19-21页 |
| 第2章 我国商业银行发展个人理财业务的现状及问题 | 第21-28页 |
| ·我国商业银行个人理财业务的发展历程和现状 | 第21-23页 |
| ·我国商业银行个人理财业务发展历程 | 第21页 |
| ·我国商业银行个人理财业务现状 | 第21-23页 |
| ·我国商业银行发展个人理财业务的内在问题 | 第23-26页 |
| ·组织模式存在的问题 | 第23-24页 |
| ·理财产品存在的问题 | 第24页 |
| ·理财服务存在的问题 | 第24-25页 |
| ·理财流程存在的问题 | 第25页 |
| ·人才队伍存在的问题 | 第25-26页 |
| ·风险控制存在的问题 | 第26页 |
| ·我国商业银行发展个人理财业务的外部制约因素 | 第26-28页 |
| ·外部政策与市场环境的制约 | 第26-27页 |
| ·客户需求与传统理财文化的制约 | 第27-28页 |
| 第3章 境外商业银行发展个人理财业务的借鉴与启示 | 第28-34页 |
| ·境外商业银行个人理财业务的发展历程和现状 | 第28-32页 |
| ·境外商业银行个人理财业务发展历程 | 第28-29页 |
| ·境外商业银行个人理财业务现状 | 第29-32页 |
| ·国外商业银行发展个人理财业务的启示 | 第32-34页 |
| ·具有系统化的个人理财业务组织模式 | 第32页 |
| ·具有多层次的个人理财产品体系 | 第32-33页 |
| ·个人理财服务专业化 | 第33页 |
| ·建立了完备的外部金融市场环境 | 第33-34页 |
| 第4章 我国商业银行发展个人理财业务的策略选择 | 第34-47页 |
| ·建立完整的理财业务组织体系 | 第34-36页 |
| ·建立科学的组织管理架构 | 第34页 |
| ·建立分层次的理财服务组织模式 | 第34-35页 |
| ·建立有效的理财业务考核激励体系 | 第35-36页 |
| ·完善市场定位,丰富产品层级 | 第36-38页 |
| ·产品纵深扩展策略 | 第36页 |
| ·产品差异化策略 | 第36-38页 |
| ·完善市场细分和客户关系管理 | 第38-40页 |
| ·合理实施个人理财市场客户细分 | 第38-39页 |
| ·完善客户关系管理 | 第39-40页 |
| ·创新理财业务流程,为客户提供综合金融服务 | 第40-43页 |
| ·建立和界定与客户的关系 | 第40页 |
| ·收集客户信息 | 第40-41页 |
| ·分析和评估客户当前财务状况 | 第41-42页 |
| ·制定并向客户提交规划方案 | 第42页 |
| ·执行个人理财规划方案 | 第42-43页 |
| ·监控个人理财规划方案的执行 | 第43页 |
| ·完善培训机制,加快专业队伍建设 | 第43-44页 |
| ·建立健全理财业务的风险管理体系和内部控制机制 | 第44-45页 |
| ·加强风险管理,规范信息披露 | 第44页 |
| ·实施内部资金隔离,坚持岗位制衡分离 | 第44页 |
| ·完善合同细则,健全法律保障 | 第44-45页 |
| ·改善理财环境,培育理财市场 | 第45-47页 |
| ·推进混业经营和利率市场化 | 第45页 |
| ·培养理财意识,培育理财市场 | 第45-47页 |
| 结束语 | 第47-48页 |
| 参考文献 | 第48-50页 |
| 致谢 | 第50-51页 |
