利用银行平台集资诈骗犯罪的防控对策--以“牛某”案件为鉴
| 摘要 | 第5-6页 |
| ABSTRACT | 第6-7页 |
| 绪论 | 第10-13页 |
| 内蒙古勾结银行作案的“图某案” | 第10页 |
| 浙江银行员工作案的“金某案” | 第10-11页 |
| 广东银行代理“加油金”案件 | 第11-13页 |
| 第一章 利用银行平台集资诈骗犯罪的特点 | 第13-18页 |
| 第一节 “作案隐蔽”难发现 | 第13-14页 |
| 第二节 “内外结合”易得逞 | 第14-15页 |
| 一、 内部“操作”手法 | 第14页 |
| 二、 外部“配合”手法 | 第14-15页 |
| 第三节 “外忧内患”是诱因 | 第15-16页 |
| 一、 社会环境因素 | 第15-16页 |
| 二、 银行内部因素 | 第16页 |
| 第四节 “资金风险”易转嫁 | 第16-18页 |
| 第二章 利用银行集资诈骗犯罪认定和归责 | 第18-24页 |
| 第一节 集资诈骗罪与非罪的定性分析 | 第18-21页 |
| 一、 非“民间借贷”的认定 | 第18-19页 |
| 二、 非“贪污、挪用和非吸”罪的认定 | 第19-20页 |
| 三、 “社会不特定对象”的认定 | 第20页 |
| 四、 “非法占有为目的”的认定 | 第20-21页 |
| 第二节 知情受害人、过错员工、银行的归责 | 第21-24页 |
| 一、 受害人知情放任行为的法律责任 | 第21-22页 |
| 二、 银行员工过错行为的法律责任 | 第22-23页 |
| 三、 银行机构监管缺失的法律责任 | 第23-24页 |
| 第三章 对利用银行平台集资诈骗的防范 | 第24-31页 |
| 第一节 案件发生后的及时防控举措 | 第24-26页 |
| 一、 深入开展专项风险排查 | 第24页 |
| 二、 完善实施远程风险交易模型核查 | 第24-25页 |
| 三、 强化风险管控能力的信息化建设 | 第25页 |
| 四、 严格执行合规现场履职检查职能 | 第25页 |
| 五、 做好以案为鉴的教育工作 | 第25-26页 |
| 六、 严格落实人力资源四项制度 | 第26页 |
| 第二节 建立和推进长效的案件防控机制 | 第26-29页 |
| 一、 强化合规风险管理 | 第27页 |
| 二、 创新案防排查机制 | 第27-29页 |
| 三、 建立健全内控案防机制 | 第29页 |
| 第三节 强化司法上的法治力度 | 第29-31页 |
| 一、 加强法治干预 | 第29-30页 |
| 二、 推行监管合力 | 第30页 |
| 三、 完善民间借贷合法 | 第30-31页 |
| 结论 | 第31-32页 |
| 参考文献 | 第32-33页 |
| 致谢 | 第33-34页 |
| 附件 | 第34页 |
