| 摘要 | 第4-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 1 导论 | 第10-22页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第10-13页 |
| 1.2 相关概念界定 | 第13页 |
| 1.3 文献综述 | 第13-19页 |
| 1.3.1 国外相关文献综述 | 第13-18页 |
| 1.3.2 国内相关文献综述 | 第18-19页 |
| 1.4 研究方法和文章结构 | 第19-20页 |
| 1.4.1 研究方法 | 第19页 |
| 1.4.2 文章结构 | 第19-20页 |
| 1.5 文章的创新 | 第20-22页 |
| 2 P2P 网络借贷相关基础理论 | 第22-25页 |
| 2.1 信息不对称理论 | 第22-24页 |
| 2.1.1 逆向选择理论 | 第22-23页 |
| 2.1.2 道德风险理论 | 第23-24页 |
| 2.2 社会资本理论 | 第24-25页 |
| 3 P2P 网络借贷兴起的原因、发展模式及现状 | 第25-33页 |
| 3.1 P2P 网络借贷兴起的原因 | 第25-27页 |
| 3.1.1 网络的发展与普及 | 第25-26页 |
| 3.1.2 信贷配给和金融排斥 | 第26页 |
| 3.1.3 网络借贷自身的优势 | 第26-27页 |
| 3.2 P2P 网络借贷发展模式 | 第27-30页 |
| 3.2.1 Prosper 模式 | 第27-28页 |
| 3.2.2 Zopa 模式 | 第28页 |
| 3.2.3 Lending Club 模式 | 第28-29页 |
| 3.2.4 Kiva 模式 | 第29-30页 |
| 3.3 国内 P2P 网络借贷发展的现状 | 第30-33页 |
| 4 P2P 网络借贷融资可得性实证分析 | 第33-43页 |
| 4.1 样本数据的选取 | 第33页 |
| 4.2 变量的选取 | 第33-35页 |
| 4.3 对变量的统计性描述 | 第35-37页 |
| 4.4 回归的结果及分析 | 第37-43页 |
| 5 总结及建议 | 第43-46页 |
| 5.1 总结 | 第43-44页 |
| 5.2 建议 | 第44-46页 |
| 5.2.1 加强我国个人征信系统的建设 | 第44页 |
| 5.2.2 建立网络借贷、保险、用户的三方平台 | 第44-45页 |
| 5.2.3 建立健全相关法律法规，明确借贷平台的定位 | 第45-46页 |
| 参考文献 | 第46-49页 |
| 致谢 | 第49-50页 |
| 攻读学位期间取得的科研成果清单 | 第50页 |