| 摘要 | 第9-11页 |
| Abstract | 第11-12页 |
| 第1章 导论 | 第13-22页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第13-14页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第13-14页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第14页 |
| 1.2 研究方法与内容 | 第14-16页 |
| 1.2.1 研究方法 | 第14-15页 |
| 1.2.2 研究内容 | 第15-16页 |
| 1.3 相关理论及文献综述 | 第16-20页 |
| 1.3.1 相关理论 | 第16-18页 |
| 1.3.2 文献研究综述 | 第18-20页 |
| 1.4 本文的创新点与不足 | 第20-22页 |
| 1.4.1 本文的创新点 | 第20-21页 |
| 1.4.2 文章的不足之处 | 第21-22页 |
| 第2章 高校助学贷款成长状况 | 第22-28页 |
| 2.1 助学贷款分类 | 第22-23页 |
| 2.1.1 校园地助学贷款 | 第22页 |
| 2.1.2 生源地助学贷款 | 第22-23页 |
| 2.2 助学贷款的特征 | 第23-24页 |
| 2.2.1 政策性强 | 第23页 |
| 2.2.2 商业性 | 第23-24页 |
| 2.3 助学贷款的发展历程及现状 | 第24-28页 |
| 2.3.1 助学贷款的发展历程 | 第24-25页 |
| 2.3.2 助学贷款的发放情况 | 第25-28页 |
| 第3章 助学贷款的主体行为及其互动分析 | 第28-34页 |
| 3.1 行为主体的激励与约束 | 第28-29页 |
| 3.1.1 政府 | 第28页 |
| 3.1.2 银行 | 第28-29页 |
| 3.1.3 学生 | 第29页 |
| 3.1.4 高校 | 第29页 |
| 3.2 主体行为互动方面存在的问题 | 第29-34页 |
| 3.2.1 政府 | 第29-31页 |
| 3.2.2 银行 | 第31-32页 |
| 3.2.3 高校 | 第32页 |
| 3.2.4 学生 | 第32-34页 |
| 第4章 贷款主体行为因素的实证分析 | 第34-42页 |
| 4.1 研究方法 | 第34页 |
| 4.2 调查结果分析 | 第34-36页 |
| 4.2.1 调查对象的基本情况分析 | 第34-36页 |
| 4.2.2 影响因素描述性统计 | 第36页 |
| 4.3 因子分析 | 第36-42页 |
| 4.3.1 概念及模型选择 | 第36-37页 |
| 4.3.2 相关系数矩阵和变量共同度分析 | 第37-38页 |
| 4.3.3 因子提取 | 第38-39页 |
| 4.3.4 因子旋转及命名 | 第39-40页 |
| 4.3.5 因子得分 | 第40-41页 |
| 4.3.6 小结 | 第41-42页 |
| 第5章 主体行为博弈分析 | 第42-51页 |
| 5.1 申请审核阶段 | 第42-46页 |
| 5.1.1 模型的选取 | 第42页 |
| 5.1.2 模型假设 | 第42-43页 |
| 5.1.3 支付矩阵的构建 | 第43页 |
| 5.1.4 混合纳什均衡点的确定 | 第43-44页 |
| 5.1.5 优化途径及策略的选择 | 第44-46页 |
| 5.2 发放－还款阶段 | 第46-50页 |
| 5.2.1 模型选取 | 第46页 |
| 5.2.2 模型参数的假设 | 第46页 |
| 5.2.3 支付矩阵构建 | 第46-47页 |
| 5.2.4 复制动态及其稳定进化策略 | 第47-48页 |
| 5.2.5 参数及进化稳定策略影响因素分析 | 第48-49页 |
| 5.2.6 变量赋值及模型验证 | 第49-50页 |
| 5.2.7 优化途径 | 第50页 |
| 5.3 小结 | 第50-51页 |
| 第6章 结论与政策启示 | 第51-59页 |
| 6.1 结论 | 第51页 |
| 6.2 政策启示 | 第51-59页 |
| 6.2.1 加强个人信用制度建设，完善信用评价体系 | 第51-53页 |
| 6.2.2 政府、家庭与个人协同配合，共同提高经济硬实力 | 第53-55页 |
| 6.2.3 建立失信惩戒制度和违约处罚追缴制度 | 第55-56页 |
| 6.2.4 银行降低利率，延长还款期限，创新还款方式 | 第56-57页 |
| 6.2.5 建立贫困生认定机制 | 第57-59页 |
| 参考文献 | 第59-62页 |
| 攻读硕士研究生期间发表的学术论文 | 第62-63页 |
| 致谢 | 第63-64页 |
| 附录 | 第64-65页 |
