我国商业银行操作风险控制研究--以A银行浙江省分行为例
| 摘要 | 第1-4页 |
| ABSTRACT | 第4-8页 |
| 1 绪论 | 第8-16页 |
| ·选题的背景和研究意义 | 第8-9页 |
| ·研究背景 | 第8-9页 |
| ·研究意义 | 第9页 |
| ·文献综述 | 第9-14页 |
| ·国外研究现状 | 第10-13页 |
| ·国内研究现状 | 第13-14页 |
| ·本文的研究方法 | 第14-15页 |
| ·研究框架与内容 | 第15-16页 |
| 2 商业银行操作风险控制的理论基础 | 第16-28页 |
| ·商业银行操作风险的内涵及其特征 | 第16-19页 |
| ·商业银行操作风险的定义 | 第16页 |
| ·商业银行操作风险的分类 | 第16-18页 |
| ·商业银行操作风险的来源 | 第18页 |
| ·商业银行操作风险的特征 | 第18-19页 |
| ·商业银行操作风险的管理框架及其流程 | 第19-23页 |
| ·商业银行操作风险的管理框架 | 第19-20页 |
| ·商业银行操作风险管理的基本流程 | 第20-23页 |
| ·商业银行操作风险的计量方法 | 第23-28页 |
| ·基本指标法 | 第23-24页 |
| ·标准法 | 第24-25页 |
| ·高级计量法 | 第25-28页 |
| 3 A银行浙江省分行操作风险控制的现状分析 | 第28-58页 |
| ·A银行浙江省分行概况 | 第28-30页 |
| ·A银行浙江省分行操作风险控制方法 | 第30-36页 |
| ·操作风险资本计量方法的演变 | 第30页 |
| ·A银行浙江省分行实行高级计量法(AMA) | 第30-31页 |
| ·A银行浙江省分行操作风险的资本计量工具 | 第31-36页 |
| ·A银行浙江省分行操作风险的案例分析 | 第36-49页 |
| ·案例背景 | 第36-37页 |
| ·业务运营风险监督模型 | 第37页 |
| ·风险监督模型的分类 | 第37-38页 |
| ·业务运营风险管理的工作流程 | 第38-39页 |
| ·分级管理 | 第39页 |
| ·个案剖析 | 第39-47页 |
| ·效果分析 | 第47-49页 |
| ·A银行浙江省分行操作风险控制取得的成效 | 第49-53页 |
| ·内部控制水平持续提升 | 第50-52页 |
| ·操作风险的损失得到有效地控制 | 第52页 |
| ·内部案件连续下降 | 第52页 |
| ·外部欺诈损失金额上升 | 第52-53页 |
| ·A银行浙江省分行操作风险控制存在的主要问题 | 第53-58页 |
| ·风控环境建设问题 | 第55页 |
| ·风险识别与评估问题 | 第55-56页 |
| ·过程控制执行力问题 | 第56-57页 |
| ·监督检查效力问题 | 第57页 |
| ·信息交流渠道畅通问题 | 第57-58页 |
| 4 A银行浙江省分行强化操作风险控制的对策建议 | 第58-66页 |
| ·培育成熟的全员风险管理文化 | 第58-60页 |
| ·做好理念引领 | 第58-59页 |
| ·加强业务培训 | 第59页 |
| ·加强考核工作 | 第59页 |
| ·开展评优评先工作 | 第59-60页 |
| ·设立内管人员 | 第60页 |
| ·完善风险控制制度管理 | 第60-62页 |
| ·提高过程控制认识 | 第60页 |
| ·发挥合力作用 | 第60-61页 |
| ·完善制度及流程 | 第61-62页 |
| ·评估制度有效性 | 第62页 |
| ·提升制度执行力 | 第62页 |
| ·全面跟踪操作风险控制的过程 | 第62页 |
| ·创新风险管理手段及畅通交流 | 第62-63页 |
| ·健全操作风险监测与自我评估机制 | 第63页 |
| ·探索建立合规风险评估机制 | 第63页 |
| ·严格执行公文督办制度 | 第63页 |
| ·建立检查信息共享制度 | 第63页 |
| ·加强监督检查 | 第63-65页 |
| ·建立检查管理制度 | 第64页 |
| ·明确监督检查重点 | 第64页 |
| ·加大非现场监测力度 | 第64页 |
| ·建立问题分析制度 | 第64-65页 |
| ·建立严格问责制 | 第65页 |
| ·完善操作风险控制管理体系建设 | 第65-66页 |
| 5 结论 | 第66-68页 |
| 参考文献 | 第68-70页 |
| 致谢 | 第70页 |
