建行吉林省分行操作风险及对策研究
| 摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-8页 |
| 第1章 绪论 | 第8-11页 |
| 第2章 操作风险管理理论概述 | 第11-18页 |
| ·操作风险的含义 | 第11-12页 |
| ·操作风险的分类 | 第12-14页 |
| ·内部欺诈风险 | 第12页 |
| ·外部欺诈风险 | 第12-13页 |
| ·客户、产品与商业行为风险 | 第13页 |
| ·执行交割和流程管理风险 | 第13页 |
| ·经营中断和系统错误风险 | 第13页 |
| ·雇员行为与工作场所管理风险 | 第13页 |
| ·物理资产破坏风险 | 第13-14页 |
| ·操作风险特点 | 第14-16页 |
| ·操作风险的内生性 | 第14页 |
| ·操作风险的特殊性 | 第14页 |
| ·操作风险的分散性 | 第14-15页 |
| ·操作风险管理的复杂性 | 第15页 |
| ·操作风险的人为性 | 第15页 |
| ·操作风险的危害性 | 第15-16页 |
| ·操作风险管理的必要性 | 第16-18页 |
| 第3章 发达国家银行操作风险管理经验借鉴 | 第18-25页 |
| ·操作风险战略管理经验 | 第18-19页 |
| ·业务目标 | 第18页 |
| ·风险管理政策 | 第18-19页 |
| ·风险偏好 | 第19页 |
| ·流程管理经验 | 第19-21页 |
| ·风险识别 | 第19页 |
| ·风险评估 | 第19-20页 |
| ·风险管理 | 第20页 |
| ·风险监控 | 第20-21页 |
| ·风险报告 | 第21页 |
| ·操作体系管理经验 | 第21-23页 |
| ·在机构设置上 | 第21-23页 |
| ·在岗位设置上 | 第23页 |
| ·基础设施管理经验 | 第23-24页 |
| ·环境管理经验 | 第24-25页 |
| 第4章 建行吉林省分行操作风险现状分析 | 第25-35页 |
| ·对建行吉林省分行操作风险的问题剖析 | 第25-35页 |
| ·人员素质偏低引发的操作风险 | 第26-30页 |
| ·疏于管理引发的操作风险 | 第30-32页 |
| ·技术手段落后引发的操作风险 | 第32-33页 |
| ·内部审计职能弱化引发的操作风险 | 第33-35页 |
| 第5章 建行吉林省分行操作风险对策分析 | 第35-47页 |
| ·加强人员管理机制建设 | 第35-36页 |
| ·提高人员素质 | 第35页 |
| ·完善人力资源管理体制 | 第35-36页 |
| ·加强制度和文化建设 | 第36-38页 |
| ·建设现代商业银行风险管理制度 | 第36-37页 |
| ·完善岗位责任制度 | 第37-38页 |
| ·加强内控管理文化建设 | 第38页 |
| ·完善风险管理框架 | 第38-40页 |
| ·总行层面 | 第39页 |
| ·各个业务条线层面 | 第39页 |
| ·员工层面 | 第39页 |
| ·审计监管层面 | 第39-40页 |
| ·加强操作风险过程管理 | 第40-43页 |
| ·风险识别过程 | 第40-41页 |
| ·风险评估过程 | 第41页 |
| ·风险控制框架 | 第41-42页 |
| ·风险监控过程 | 第42页 |
| ·风险报告的拟定 | 第42-43页 |
| ·建立长效激励机制 | 第43页 |
| ·加强操作风险量化管理的建议 | 第43-47页 |
| ·新巴塞尔协议的风险量化方法 | 第43-45页 |
| ·该行适用的量化方法 | 第45-47页 |
| 总结 | 第47-49页 |
| 致谢 | 第49-50页 |
| 参考文献 | 第50-51页 |
