农行SQ分行理财业务风险管理研究
| 中文摘要 | 第2-3页 |
| ABSTRACT | 第3-4页 |
| 1 导论 | 第8-17页 |
| 1.1 研究背景、研究意义和研究目的 | 第8-9页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第8页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第8-9页 |
| 1.1.3 研究目的 | 第9页 |
| 1.2 文献综述 | 第9-15页 |
| 1.2.1 理财业务的概念 | 第9页 |
| 1.2.2 银行风险管理 | 第9-10页 |
| 1.2.3 国外银行理财风险管理研究现状 | 第10-13页 |
| 1.2.4 国内银行理财风险管理研究现状 | 第13-14页 |
| 1.2.5 国内外银行理财风险管理研究评析 | 第14-15页 |
| 1.3 研究思路、研究内容、研究方法和技术路线 | 第15-16页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第15页 |
| 1.3.2 研究内容 | 第15页 |
| 1.3.3 研究方法 | 第15页 |
| 1.3.4 技术路线 | 第15-16页 |
| 1.4 创新之处与不足之处 | 第16-17页 |
| 1.4.1 创新之处 | 第16页 |
| 1.4.2 不足之处 | 第16-17页 |
| 2 理论基础 | 第17-21页 |
| 2.1 传统风险管理理论 | 第17-18页 |
| 2.2 全面风险管理理论 | 第18-19页 |
| 2.3 信息不对称理论 | 第19-21页 |
| 3 农行SQ分行理财风险管理现状分析 | 第21-33页 |
| 3.1 农行SQ分行理财业务概况 | 第21-25页 |
| 3.1.1 常规理财 | 第22-23页 |
| 3.1.2 基金业务 | 第23页 |
| 3.1.3 贵金属业务 | 第23-24页 |
| 3.1.4 保险业务 | 第24页 |
| 3.1.5 外汇业务 | 第24-25页 |
| 3.1.6 债券业务 | 第25页 |
| 3.1.7 各项占比 | 第25页 |
| 3.2 存在风险分析 | 第25-28页 |
| 3.2.1 宣传风险 | 第26页 |
| 3.2.2 销售风险 | 第26-27页 |
| 3.2.3 操作风险 | 第27-28页 |
| 3.2.4 运营风险 | 第28页 |
| 3.2.5 社会风险 | 第28页 |
| 3.3 农行SQ分行风险管理措施 | 第28-30页 |
| 3.3.1 执行规章制度 | 第28-29页 |
| 3.3.2 改进业务流程 | 第29页 |
| 3.3.3 规范业务行为 | 第29-30页 |
| 3.3.4 加强资格准入 | 第30页 |
| 3.3.5 加大检查频次 | 第30页 |
| 3.3.6 加大责任追究 | 第30页 |
| 3.4 农行SQ分行风险管理存在问题 | 第30-33页 |
| 3.4.1 管理理念不到位 | 第31页 |
| 3.4.2 内部管理不规范 | 第31页 |
| 3.4.3 平台管理不到位 | 第31-32页 |
| 3.4.4 运作管理不合理 | 第32页 |
| 3.4.5 人才管理不到位 | 第32-33页 |
| 4 国内外银行理财业务风险管理借鉴 | 第33-37页 |
| 4.1 香港渣打银行理财业务风险管理借鉴 | 第33页 |
| 4.2 美国花旗银行理财业务风险管理借鉴 | 第33-34页 |
| 4.3 英国巴克莱银行理财业务风险管理借鉴 | 第34-35页 |
| 4.4 国内外银行理财业务风险管理启示 | 第35-37页 |
| 4.4.1 保证理财业务风险管理的独立性 | 第35页 |
| 4.4.2 完善理财业务风险管理规章制度 | 第35页 |
| 4.4.3 树立全面理财业务风险管理理念 | 第35页 |
| 4.4.4 全力参与良好的信用环境建设 | 第35页 |
| 4.4.5 完善理财业务人才保障的体系 | 第35-37页 |
| 5 完善农行SQ分行理财业务风险管理对策及建议 | 第37-45页 |
| 5.1 强化理财风险理念管理 | 第37页 |
| 5.1.1 培育风险管理文化 | 第37页 |
| 5.1.2 主动进行风险管理 | 第37页 |
| 5.1.3 树立正确的效率观 | 第37页 |
| 5.2 完善理财风险治理体制 | 第37-40页 |
| 5.2.1 明确风险管理目标和模式 | 第38页 |
| 5.2.2 明确风险管理组织和职能 | 第38-40页 |
| 5.2.3 完善风险管理的基本流程 | 第40页 |
| 5.3 完善理财风险技术管理 | 第40-42页 |
| 5.3.1 运用风险坐标图法进行管理 | 第41-42页 |
| 5.3.2 运用关键风险指标法进行管理 | 第42页 |
| 5.4 完善理财业务流程管理 | 第42-43页 |
| 5.4.1 细化理财现有规定 | 第42-43页 |
| 5.4.2 改进客户开户流程 | 第43页 |
| 5.4.3 改进客户风险评估 | 第43页 |
| 5.5 继续做好理财人员管理 | 第43-45页 |
| 5.5.1 继续加强对人员风险控制管理 | 第43页 |
| 5.5.2 继续加强对人员资格准入管理 | 第43-44页 |
| 5.5.3 继续加强对人员风险考核管理 | 第44-45页 |
| 6 结论 | 第45-46页 |
| 参考文献 | 第46-48页 |
| 致谢 | 第48-49页 |
