| 摘要 | 第5-7页 |
| Abstract | 第7-8页 |
| 0 绪论 | 第12-22页 |
| 0.1 选题背景及研究意义 | 第12-14页 |
| 0.1.1 研究背景 | 第12-13页 |
| 0.1.2 研究意义 | 第13-14页 |
| 0.2 文献综述 | 第14-16页 |
| 0.2.1 国外研究综述 | 第14页 |
| 0.2.2 国内研究综述 | 第14-16页 |
| 0.2.3 总结与评述 | 第16页 |
| 0.3 研究的主要内容与框架 | 第16-20页 |
| 0.3.1 研究思路 | 第16-17页 |
| 0.3.2 研究方法 | 第17页 |
| 0.3.3 研究内容 | 第17-18页 |
| 0.3.4 技术路线 | 第18-19页 |
| 0.3.5 文章结构 | 第19-20页 |
| 0.4 本文创新点和不足 | 第20-22页 |
| 0.4.1 主要贡献 | 第20-21页 |
| 0.4.2 研究不足 | 第21-22页 |
| 1 相关理论基础 | 第22-29页 |
| 1.1 信用卡盈利来源与盈利水平 | 第22-27页 |
| 1.1.1 信用卡收入来源 | 第22-24页 |
| 1.1.2 信用卡成本构成 | 第24-26页 |
| 1.1.3 信用卡盈利水平度量指标 | 第26-27页 |
| 1.2 Malmquist指数模型 | 第27-29页 |
| 1.2.1 Malmquist指数概念定义 | 第27页 |
| 1.2.2 建立该模型优势 | 第27-29页 |
| 2 新兴支付环境下QD银行信用卡现状分析 | 第29-48页 |
| 2.1 新兴支付环境特征识别 | 第29-32页 |
| 2.1.1 新兴支付环境释义 | 第30-31页 |
| 2.1.2 新兴支付环境特点 | 第31-32页 |
| 2.2 新兴支付环境对信用卡业务影响 | 第32-40页 |
| 2.2.1 行业发展动态 | 第32-37页 |
| 2.2.2 信用卡业务发展对比 | 第37-39页 |
| 2.2.3 现实影响概述 | 第39-40页 |
| 2.3 QD银行信用卡业务基本情况 | 第40-47页 |
| 2.3.1 QD银行历史沿革和发展概况 | 第40页 |
| 2.3.2 QD银行信用卡业务建立背景 | 第40页 |
| 2.3.3 QD银行信用卡盈利能力现状 | 第40-46页 |
| 2.3.4 新兴支付环境对QD银行信用卡影响 | 第46-47页 |
| 2.4 本章小结 | 第47-48页 |
| 3 环境因素影响QD银行信用卡盈利能力实证研究 | 第48-54页 |
| 3.1 影响要素分析和样本选取说明 | 第48-49页 |
| 3.1.1 影响盈利能力要素分析 | 第48页 |
| 3.1.2 样本选取说明 | 第48-49页 |
| 3.2 构建Malmquist指数模型 | 第49-51页 |
| 3.2.1 量化标准和变量选取 | 第49-50页 |
| 3.2.2 模型建立 | 第50页 |
| 3.2.3 实证结果 | 第50-51页 |
| 3.3 结果分析 | 第51-53页 |
| 3.3.1 实证结果分析 | 第51-52页 |
| 3.3.2 QD银行信用卡业务盈利能力不足分析 | 第52-53页 |
| 3.4 本章小结 | 第53-54页 |
| 4 QD银行信用卡盈利能力提升对策 | 第54-58页 |
| 4.1 重视支付渠道建设,打造完整支付生态链 | 第54-55页 |
| 4.1.1 加强自身的线上线下支付渠道建设工作 | 第54页 |
| 4.1.2 重视国内唯一发卡组织中国银联的支付渠道 | 第54页 |
| 4.1.3 逐步提高与第三方支付机构合作的议价能力 | 第54-55页 |
| 4.2 拓展发卡对象,丰富产品类型,以期产生规模效应 | 第55页 |
| 4.3 降低资金成本,合理控制额度发放 | 第55-56页 |
| 4.4 打造专业团队,增强营销策略 | 第56页 |
| 4.5 提升风险控制能力 | 第56-58页 |
| 4.5.1 业务自身的各项风险 | 第56页 |
| 4.5.2 第三方支付渠道的交易风险 | 第56-58页 |
| 5 研究结论及展望 | 第58-61页 |
| 5.1 主要结论 | 第58-59页 |
| 5.2 研究展望 | 第59-61页 |
| 参考文献 | 第61-63页 |
| 附录 | 第63-66页 |
| 致谢 | 第66-67页 |
| 个人简历 | 第67页 |
