| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4-5页 |
| 1.绪论 | 第8-12页 |
| 1.1 选题背景及意义 | 第8-9页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第8-9页 |
| 1.1.2 选题意义 | 第9页 |
| 1.2 研究思路及方法 | 第9-11页 |
| 1.2.1 研究思路 | 第9-10页 |
| 1.2.2 研究方法 | 第10-11页 |
| 1.3 创新与不足 | 第11-12页 |
| 1.3.1 可能的创新 | 第11页 |
| 1.3.2 可能的不足 | 第11-12页 |
| 2.相关理论与文献综述 | 第12-19页 |
| 2.1 相关理论 | 第12-13页 |
| 2.1.1 资产组合理论 | 第12页 |
| 2.1.2 金融创新理论 | 第12-13页 |
| 2.1.3 企业多元化理论 | 第13页 |
| 2.1.4 财务协同效应理论 | 第13页 |
| 2.2 文献综述 | 第13-17页 |
| 2.2.1 国内文献综述 | 第13-16页 |
| 2.2.2 国外文献综述 | 第16-17页 |
| 2.3 理论与文献评述 | 第17-19页 |
| 2.3.1 理论评述 | 第17页 |
| 2.3.2 文献评述 | 第17-19页 |
| 3.我国上市商业银行收入结构和盈利能力分析 | 第19-29页 |
| 3.1 我国上市商业银行收入结构现状 | 第19-21页 |
| 3.1.1 利息净收入情况 | 第19-20页 |
| 3.1.2 非利息收入情况 | 第20-21页 |
| 3.2 我国上市商业银行收入结构特点 | 第21-24页 |
| 3.2.1 利息收入占比过高 | 第21-22页 |
| 3.2.2 非利息收入来源单一 | 第22页 |
| 3.2.3 银行投资收益不稳定 | 第22-23页 |
| 3.2.4 不同类型商业银行非利息业务发展不均衡 | 第23-24页 |
| 3.3 对盈利能力的认识 | 第24-26页 |
| 3.3.1 盈利能力的内涵 | 第24-25页 |
| 3.3.2 衡量我国上市商业银行盈利能力的指标 | 第25-26页 |
| 3.4 我国上市商业银行盈利能力现状 | 第26-29页 |
| 3.4.1 资产回报率情况 | 第26-27页 |
| 3.4.2 净利润总额情况 | 第27-29页 |
| 4.上市商业银行的收入结构对盈利能力影响的实证检验 | 第29-38页 |
| 4.1 变量的来源及选取 | 第29-31页 |
| 4.1.1 因变量的选取 | 第29页 |
| 4.1.2 自变量的选取 | 第29-30页 |
| 4.1.3 控制变量的选取 | 第30-31页 |
| 4.2 变量的描述性统计 | 第31-32页 |
| 4.3 上市商业银行收入结构对盈利能力的模型构建 | 第32-34页 |
| 4.3.1 模型的选取 | 第32-33页 |
| 4.3.2 平稳性检验 | 第33-34页 |
| 4.4 实证分析 | 第34-37页 |
| 4.4.1 上市商业银行组面板数据回归 | 第34-35页 |
| 4.4.2 三种类型商业银行面板数据分别回归 | 第35-37页 |
| 4.5 实证结论 | 第37-38页 |
| 5 主要建议 | 第38-42页 |
| 5.1 把握互联网金融发展契机 | 第38-39页 |
| 5.1.1 将自身的业务与互联网平台进行深度融合 | 第38页 |
| 5.1.2 依托互联网金融加快产品创新 | 第38页 |
| 5.1.3 加快智慧银行建设 | 第38-39页 |
| 5.2 保障创新型非利息业务发展 | 第39页 |
| 5.2.1 加快交叉持牌进度 | 第39页 |
| 5.2.2 加强对非利息业务监管 | 第39页 |
| 5.2.3 建立专业人才培养机制 | 第39页 |
| 5.3 调整信贷结构 | 第39-40页 |
| 5.3.1 重视个人信贷和消费信贷 | 第40页 |
| 5.3.2 实施期限差别化的贷款结构 | 第40页 |
| 5.4 控制成本费用支出 | 第40-41页 |
| 5.4.1 运营成本的控制 | 第40-41页 |
| 5.4.2 控制资产损失 | 第41页 |
| 5.5 维持合理的资产规模 | 第41-42页 |
| 参考文献 | 第42-45页 |
| 致谢 | 第45-46页 |
| 作者简介 | 第46页 |