| 摘要 | 第5-6页 |
| ABSTRACT | 第6-7页 |
| 第一章 绪论 | 第10-18页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第10-12页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10-12页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第12页 |
| 1.2 国内外文献综述 | 第12-16页 |
| 1.2.1 国外文献综述 | 第12-14页 |
| 1.2.2 国内文献综述 | 第14-16页 |
| 1.3 研究内容及研究方法 | 第16-18页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第16-17页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第17-18页 |
| 第二章 商业银行个人理财产品基础理论 | 第18-27页 |
| 2.1 商业银行个人理财产品概述 | 第18-21页 |
| 2.1.1 商业银行个人理财产品的含义 | 第18-19页 |
| 2.1.2 商业银行个人理财产品的分类 | 第19-21页 |
| 2.2 商业银行个人理财产品风险控制理论基础 | 第21-27页 |
| 2.2.1 金融创新理论 | 第21-22页 |
| 2.2.2 委托代理理论 | 第22-23页 |
| 2.2.3 内部控制理论 | 第23-24页 |
| 2.2.4 投资组合理论 | 第24-25页 |
| 2.2.5 风险价值理论 | 第25-27页 |
| 第三章 CT银行个人理财产品及其存在的问题 | 第27-37页 |
| 3.1 我国商业银行个人理财产品发展历程 | 第27-28页 |
| 3.1.1 个人理财产品在我国的起步 | 第27页 |
| 3.1.2 个人理财产品在我国的发展 | 第27-28页 |
| 3.2 CT银行简介 | 第28-29页 |
| 3.3 CT银行个人理财产品介绍 | 第29-30页 |
| 3.3.1 CT银行个人理财产品发展历程 | 第29页 |
| 3.3.2 CT银行现有个人理财产品介绍 | 第29-30页 |
| 3.4 CT银行个人理财产品存在的问题及其风险分析 | 第30-37页 |
| 3.4.1 宏观经济因素导致市场风险存在 | 第31-32页 |
| 3.4.2 内控制度缺陷导致操作风险存在 | 第32-33页 |
| 3.4.3 投资审批不严导致信用风险存在 | 第33-35页 |
| 3.4.4 聘用机制不健全导致专业人员匮乏 | 第35-36页 |
| 3.4.5 投资配置不合理导致收益无法保障 | 第36-37页 |
| 第四章 CT银行个人理财产品风险控制方案设计 | 第37-43页 |
| 4.1 事前控制——从源头防控风险 | 第37-40页 |
| 4.1.1 建立CT银行全面风险管理框架体系 | 第37-39页 |
| 4.1.2 做好CT银行客户经理队伍建设工作 | 第39-40页 |
| 4.2 事中控制——实时监测业务风险 | 第40-41页 |
| 4.2.1 及时收集市场风险信息 | 第40-41页 |
| 4.2.2 严格审核业务办理流程 | 第41页 |
| 4.3 事后控制——及时弥补风控漏洞 | 第41-43页 |
| 4.3.1 加强关键风险点的防范控制 | 第41-42页 |
| 4.3.2 严厉惩处违规违纪操作人员 | 第42-43页 |
| 第五章 CT银行个人理财产品风险控制方案实施保障 | 第43-50页 |
| 5.1 密切关注投资标的市场风险波动 | 第43页 |
| 5.2 全面提升从业人员思想业务水平 | 第43-45页 |
| 5.2.1 把控理财从业人员上岗资格 | 第43-44页 |
| 5.2.2 强化理财从业人员道德意识 | 第44页 |
| 5.2.3 加快理财从业人员转型步伐 | 第44-45页 |
| 5.3 积极完善内部控制风险防范机制 | 第45页 |
| 5.4 严格遵照5C原则审批投资标的 | 第45-48页 |
| 5.4.1 了解公司机构特质 | 第46-47页 |
| 5.4.2 调查公司资本现状 | 第47页 |
| 5.4.3 关注公司经营环境 | 第47页 |
| 5.4.4 分析公司营运能力 | 第47-48页 |
| 5.4.5 评估公司抵押品价值 | 第48页 |
| 5.5 合理优化理财资金各类投资配比 | 第48-50页 |
| 5.5.1 根据政策法规变动调整资金投放 | 第48页 |
| 5.5.2 运用投资组合理论化解非系统风险 | 第48-50页 |
| 研究结论与展望 | 第50-52页 |
| 参考文献 | 第52-55页 |
| 致谢 | 第55页 |