| 摘要 | 第1-4页 |
| Abstract | 第4-7页 |
| 第一章 绪论 | 第7-18页 |
| 一、写作背景 | 第7-13页 |
| （一） 个人理财业务的内涵 | 第7-8页 |
| （二） 居民收入增加，理财需求增长 | 第8-10页 |
| （三） 我国商业银行发展个人理财业务的必要性 | 第10-13页 |
| 二、研究价值与创新之处 | 第13-14页 |
| （一） 研究价值 | 第13-14页 |
| （二） 创新之处 | 第14页 |
| 三、研究方法及主要内容 | 第14-18页 |
| （一） 研究方法 | 第15页 |
| （二） 主要内容和结构安排 | 第15-18页 |
| 第二章 文献综述与理论基础 | 第18-25页 |
| 一、文献综述 | 第18-20页 |
| （一） 关于个人理财业务起源和发展的研究 | 第18页 |
| （二） 关于个人理财业务中理财产品的研究 | 第18-19页 |
| （三） 关于个人理财业务的研究 | 第19页 |
| （四） 关于个人理财业务发展环境的研究 | 第19-20页 |
| 二、理论基础 | 第20-25页 |
| （一） 需求理论 | 第20-22页 |
| （二） 生命周期理论 | 第22-23页 |
| （三） 投资组合理论 | 第23-25页 |
| 第三章 我国商业银行个人理财业务的发展及成果 | 第25-29页 |
| 一、商业银行个人理财业务的产生与发展 | 第25-27页 |
| 二、我国商业银行个人理财业务发展的成果 | 第27-29页 |
| （一） 理财品种不断丰富 | 第27页 |
| （二） 理财手段日益发展 | 第27-28页 |
| （三） 理财服务方式日趋多样 | 第28-29页 |
| 第四章 我国商业银行开展个人理财业务中存在的问题及原因分析 | 第29-39页 |
| 一、我国商业银行个人理财业务发展过程中存在的问题 | 第29-32页 |
| （一） 观念落后，缺乏主动营销意识 | 第29-30页 |
| （二） 产品、服务方式简单，处于低层次 | 第30页 |
| （三） 理财服务缺乏个性化、多样化 | 第30-31页 |
| （四） 理财专业人士能力欠缺 | 第31-32页 |
| （五） 技术、条件相对落后 | 第32页 |
| 二、存在问题的原因分析 | 第32-39页 |
| （一） 外部政策、环境的制约 | 第32-34页 |
| （二） 商业银行自身存在的制约因素 | 第34-39页 |
| 第五章 国外商业银行开展个人理财业务的经验和启示 | 第39-45页 |
| 一、国外商业银行个人理财业务的发展状况 | 第39-42页 |
| （一） 美国的个人理财业务 | 第39-40页 |
| （二） 加拿大的个人理财业务特征 | 第40-41页 |
| （三） 香港个人理财业务特点 | 第41-42页 |
| 二、国外商业银行个人理财业务对我国的启示 | 第42-45页 |
| （一） 分析客户需求，确定业务发展方向和重点 | 第42-43页 |
| （二） 建立理财服务体系，增强核心竞争力 | 第43页 |
| （三） 提高员工素质，增强理财服务能力 | 第43-45页 |
| 第六章 推进我国商业银行发展个人理财业务的思考与建议 | 第45-55页 |
| 一、外部政策、环境方面 | 第45-46页 |
| （一） 加快我国银行业从分业经营向混业经营转变 | 第45-46页 |
| （二） 加快相关法规的制定和监管制度的建设 | 第46页 |
| 二、银行层面 | 第46-55页 |
| （一） 转变服务理念，坚持“以客户为中心” | 第47-48页 |
| （二） 加大理财产品的创新力度，丰富理财内容 | 第48-49页 |
| （三） 营造品牌效应，完善营销体系 | 第49-51页 |
| （四） 加大技术投入，完善技术支持系统 | 第51-52页 |
| （五） 加强理财人员的培养，形成有效的客户经理制度 | 第52-55页 |
| 第七章 结束语 | 第55-57页 |
| 参考文献 | 第57-60页 |
| 攻读学位期间本人公开发表的论文 | 第60-61页 |
| 致谢 | 第61页 |
