| 摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-12页 |
| 导论 | 第12-18页 |
| ·选题背景与意义 | 第12-13页 |
| ·相关概念的界定 | 第13-15页 |
| ·研究思路与研究方法 | 第15-16页 |
| ·本文的主要贡献与有待进一步研究的问题 | 第16-18页 |
| 1. 金融中介及其理财服务存在与发展的理论解释——一个文献综述 | 第18-33页 |
| ·投资者如何自行选择金融资产 | 第18-21页 |
| ·标准金融理论的解释 | 第18-20页 |
| ·行为金融理论的解释 | 第20-21页 |
| ·金融中介的存在与发展：一般解释 | 第21-25页 |
| ·二十世纪五六十年代：现代金融中介理论的兴起 | 第21-22页 |
| ·七八十年代：金融中介理论的发展 | 第22-24页 |
| ·九十年代以后：金融中介理论的新成果 | 第24-25页 |
| ·金融中介理财服务的存在与发展 | 第25-31页 |
| ·金融中介的理财服务功能 | 第25-28页 |
| ·理财服务中委托代理问题的解决 | 第28-30页 |
| ·基于投资者选择的投资者与金融中介的互动 | 第30-31页 |
| ·本章小结 | 第31-33页 |
| 2. 典型国家与地区的银行业经营转型与个人理财业务的发展 | 第33-57页 |
| ·美国银行业的经营转型与个人理财业务 | 第33-41页 |
| ·转型背景与业务调整重点 | 第33-35页 |
| ·银行零售业务的特征与经验 | 第35-37页 |
| ·银行个人理财业务的产品、服务与流程 | 第37-41页 |
| ·英国银行业的经营转型与个人理财业务 | 第41-46页 |
| ·转型背景：急剧变化的市场环境与金融“大爆炸”改革 | 第41-42页 |
| ·银行业务转型之路——以四大清算银行为例 | 第42-44页 |
| ·英国银行业的个人理财业务 | 第44-46页 |
| ·日本银行业的经营转型与个人理财业务 | 第46-50页 |
| ·转型背景：泡沫经济破灭与亚洲金融风暴 | 第46-47页 |
| ·业务转型的首要目标：如何提高盈利能力 | 第47-48页 |
| ·三菱东京金融集团的个人理财业务 | 第48-50页 |
| ·香港银行业的经营转型与个人理财业务 | 第50-55页 |
| ·银行业外部经营环境的变化 | 第50-52页 |
| ·银行业经营转型的基本思路 | 第52-53页 |
| ·银行经营转型中的个人理财业务 | 第53-55页 |
| ·本章小结 | 第55-57页 |
| 3. 我国商业银行的经营转型与个人理财业务的发展现状 | 第57-77页 |
| ·我国商业银行经营转型的背景与动因 | 第57-66页 |
| ·我国商业银行经营转型的动力模型：平衡型战略变化模型 | 第57-59页 |
| ·外部环境的变化 | 第59-65页 |
| ·内部因素的表现 | 第65-66页 |
| ·我国商业银行经营转型的基本要求与主要内容 | 第66-71页 |
| ·我国商业银行经营转型的内涵与基本要求 | 第66-67页 |
| ·我国商业银行经营转型的主要内容与业务调整重点 | 第67-69页 |
| ·个人理财业务：零售业务与中间业务的双重发展要求 | 第69-71页 |
| ·我国商业银行个人理财业务的兴起与发展 | 第71-75页 |
| ·我国商业银行个人理财业务发展的阶段划分 | 第71-74页 |
| ·我国商业银行个人理财业务发展现状评析与发展思路框架 | 第74-75页 |
| ·本章小结 | 第75-77页 |
| 4. 商业银行个人理财业务的客户需求及其市场细分 | 第77-95页 |
| ·银行个人客户金融需求的一般描述 | 第77-80页 |
| ·银行个人客户金融需求的内涵与特征 | 第77-79页 |
| ·银行个人客户与组织客户金融需求的区别及其营销要求 | 第79-80页 |
| ·商业银行个人客户对理财服务的质量期望 | 第80-84页 |
| ·一般意义上的服务质量构成要素 | 第80-81页 |
| ·银行个人理财业务的服务质量构成要素 | 第81-84页 |
| ·银行个人客户的市场细分及其服务要求 | 第84-88页 |
| ·市场细分的理论依据、方法与技术 | 第84-85页 |
| ·银行个人客户的两种细分方法及其服务要求 | 第85-88页 |
| ·银行个人理财业务客户的市场细分分析 | 第88-93页 |
| ·银行个人理财业务客户市场细分的变量与方法描述 | 第88-89页 |
| ·银行个人理财业务客户的市场细分特征 | 第89-92页 |
| ·针对各个细分市场客户的营销思路 | 第92-93页 |
| ·本章小结 | 第93-95页 |
| 5. 我国商业银行个人理财业务中的产品 | 第95-117页 |
| ·我国商业银行个人理财产品的分类与构成要素 | 第95-101页 |
| ·银行个人理财产品的分类 | 第95-98页 |
| ·银行个人理财产品的构成要素 | 第98-101页 |
| ·我国商业银行个人理财产品的现状及问题 | 第101-111页 |
| ·近年来我国商业银行个人理财产品发行的整体状况 | 第101-104页 |
| ·近期几类主要的商业银行个人理财产品——以2007 年为例 | 第104-109页 |
| ·我国商业银行个人理财产品中的主要问题 | 第109-111页 |
| ·我国商业银行个人理财产品的改进思路：运作流程的规范化 | 第111-116页 |
| ·市场调查及市场环境分析 | 第111-112页 |
| ·产品定位与设计策略分析 | 第112-113页 |
| ·产品类型等构成要素设计 | 第113页 |
| ·产品定价及可行性分析 | 第113-115页 |
| ·产品发行及制定市场销售策略 | 第115-116页 |
| ·本章小结 | 第116-117页 |
| 6. 我国商业银行个人理财业务中的服务 | 第117-133页 |
| ·我国商业银行个人理财业务中的服务品质评价——基于客户调研的分析 | 第117-120页 |
| ·调研过程的简要描述 | 第117-118页 |
| ·对调研结果的分析 | 第118-120页 |
| ·我国商业银行个人理财业务的服务流程 | 第120-127页 |
| ·个人财务规划的标准流程——CFP 执业标准流程 | 第120-121页 |
| ·我国商业银行个人理财业务的服务流程设计 | 第121-123页 |
| ·我国商业银行个人理财服务交付过程中的品质控制 | 第123-127页 |
| ·我国商业银行个人理财业务的组织架构与业务流程 | 第127-131页 |
| ·我国商业银行组织架构的问题及其在个人理财业务中的表现 | 第127-128页 |
| ·我国商业银行经营转型中组织架构的目标模式 | 第128-129页 |
| ·新型架构对我国商业银行开展个人理财业务的支撑 | 第129-131页 |
| ·本章小结 | 第131-133页 |
| 参考文献 | 第133-141页 |
| 后记 | 第141-142页 |
| 在读期间科研成果目录 | 第142页 |
