资产证券化监管法律问题研究--以次贷危机为鉴
| 内容摘要 | 第1-4页 |
| Abstract | 第4-8页 |
| 引言 | 第8-9页 |
| 一、资产证券化监管概述 | 第9-14页 |
| (一) 资产证券化监管的理论基础 | 第9-11页 |
| (二) 资产证券化监管的特点和趋势 | 第11-14页 |
| 1. 以风险监管为基础 | 第11-12页 |
| 2. 日益依赖公私结合机制 | 第12-13页 |
| 3. 趋向统一监管 | 第13-14页 |
| 二、我国资产证券化监管现状与问题 | 第14-19页 |
| (一) 以试点为基础的监管法律现状 | 第14-16页 |
| (二) 资产证券化监管存在的问题 | 第16-19页 |
| 1. 分业监管模式难以满足资产证券化监管需要 | 第16-17页 |
| 2. 内部控制与自律监管相对薄弱 | 第17-18页 |
| 3. 信息披露制度不健全 | 第18-19页 |
| 三、美国次贷危机原因与启示 | 第19-27页 |
| (一) 导致次贷危机的监管及制度原因 | 第20-23页 |
| 1. 放松监管导致的监管缺失 | 第20-22页 |
| 2. 监管制度性缺陷导致监管有效性降低 | 第22-23页 |
| (二) 次贷危机的启示 | 第23-27页 |
| 1. 应当重回适度监管的立场 | 第23-24页 |
| 2. 应保证信息的充分披露 | 第24页 |
| 3. 应对评级机构的实施更为严格的监管 | 第24-25页 |
| 4. 应实施全面风险管理 | 第25-26页 |
| 5. 应加强流动性管理 | 第26-27页 |
| 四、完善资产证券化监管的法律建议 | 第27-37页 |
| (一) 创新监管理念 | 第27-28页 |
| (二) 建立协调监管的初步功能监管模式 | 第28-29页 |
| (三) 完善评级机构监管 | 第29-31页 |
| 1. 建立评级机构责任制度 | 第29-30页 |
| 2. 健全信用评级的法律法规 | 第30-31页 |
| (四) 完善信息披露制度提高资产证券化透明度 | 第31-34页 |
| 1. 完善资产证券化产品定值与披露 | 第31-32页 |
| 2. 完善资产证券化风险暴露核算与披露 | 第32-34页 |
| (五) 推进全面风险管理 | 第34-35页 |
| (六) 完善央行流动性管理 | 第35-37页 |
| 结语 | 第37-38页 |
| 致谢 | 第38-39页 |
| 参考文献 | 第39-42页 |
