| 摘要 | 第2-4页 |
| ABSTRACT | 第4-5页 |
| 1 绪论 | 第8-16页 |
| 1.1 研究背景和选题意义 | 第8-9页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第8页 |
| 1.1.2 选题意义 | 第8-9页 |
| 1.2 文献综述 | 第9-12页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第9-10页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第10-12页 |
| 1.3 理论依据 | 第12-14页 |
| 1.3.1 直销银行的界定与分类 | 第12-13页 |
| 1.3.2 零售银行理论 | 第13页 |
| 1.3.3 互联网金融的一般均衡理论 | 第13页 |
| 1.3.4 7Ps营销组合理论 | 第13-14页 |
| 1.4 研究方法及框架 | 第14-15页 |
| 1.5 创新点和不足 | 第15-16页 |
| 1.5.1 创新点 | 第15页 |
| 1.5.2 本文不足 | 第15-16页 |
| 2 我国直销银行发展现状与问题 | 第16-34页 |
| 2.1 直销银行产生和发展的背景 | 第16-20页 |
| 2.1.1 互联网金融催生直销银行 | 第16-17页 |
| 2.1.2 利率市场化加速银行转型 | 第17-18页 |
| 2.1.3 消费理财观念变化带来新需求 | 第18-20页 |
| 2.2 直销银行的特征和优势 | 第20-22页 |
| 2.2.1 组织结构扁平化使得服务高效便利 | 第20页 |
| 2.2.2 去实体化的经营方式可以让利客户 | 第20-21页 |
| 2.2.3 产品设计简单,便于客户操作 | 第21页 |
| 2.2.4 有利于我国普惠金融的开展 | 第21-22页 |
| 2.3 我国直销银行现状与存在的问题 | 第22-28页 |
| 2.3.1 中小商业银行直销银行经营现状 | 第22-23页 |
| 2.3.2 中小银行直销银行存在的问题 | 第23-28页 |
| 2.4 直销银行对中小商业银行盈利的影响 | 第28-31页 |
| 2.4.1 直销银行对中小商业银行成本端的影响分析 | 第28页 |
| 2.4.2 直销银行对中小商业银行收入端的影响分析 | 第28-29页 |
| 2.4.3 直销银行规模与商业银行收入变化 | 第29-31页 |
| 2.5 直销银行的风险分析 | 第31-34页 |
| 2.5.1 来自于互联网金融的技术风险 | 第31-32页 |
| 2.5.2 传统银行业务风险 | 第32-33页 |
| 2.5.3 其他风险 | 第33-34页 |
| 3 国外直销银行发展及借鉴 | 第34-42页 |
| 3.1 国外直销银行发展现状 | 第34-40页 |
| 3.1.1 ING Direct | 第35-38页 |
| 3.1.2 Ally Bank | 第38-39页 |
| 3.1.3 Capital One 360 | 第39-40页 |
| 3.2 国际经验借鉴 | 第40-42页 |
| 3.2.1 独立运营机制 | 第40页 |
| 3.2.2 营销手段新颖多变 | 第40-41页 |
| 3.2.3 注重资金安全 | 第41页 |
| 3.2.4 产品设计简单却不单调 | 第41-42页 |
| 4 结论及对策建议 | 第42-48页 |
| 4.1 结论 | 第42-43页 |
| 4.2 促进直销银行发展的对策建议 | 第43-48页 |
| 4.2.1 独立运营,建立互联网思维 | 第43-44页 |
| 4.2.2 注重产品创新,实现差异化发展 | 第44页 |
| 4.2.3 员工协作,优化资源配置 | 第44-45页 |
| 4.2.4 保障客户信息和资金安全 | 第45页 |
| 4.2.5 加强有效宣传,增加知名度 | 第45-46页 |
| 4.2.6 提升客户体验,发展逆向社区O2O | 第46页 |
| 4.2.7 选择线上线下相结合的运营模式 | 第46-48页 |
| 参考文献 | 第48-51页 |
| 后记 | 第51-52页 |