| 摘要 | 第5-6页 |
| ABSTRACT | 第6页 |
| 第一章 绪论 | 第9-15页 |
| 1.1 选题背景及研究意义 | 第9-10页 |
| 1.2 国内外研究综述 | 第10-12页 |
| 1.2.1 国外研究综述 | 第10-11页 |
| 1.2.2 国内研究综述 | 第11-12页 |
| 1.3 论文研究思路与结构 | 第12-15页 |
| 1.3.1 论文研究框架 | 第12-13页 |
| 1.3.2 特点与不足 | 第13-15页 |
| 第二章 商业银行操作风险概述 | 第15-24页 |
| 2.1 操作风险概述 | 第15-18页 |
| 2.1.1 操作风险的定义 | 第15页 |
| 2.1.2 操作风险事件的分类 | 第15-17页 |
| 2.1.3 银行操作风险的特点 | 第17-18页 |
| 2.2 商业银行操作风险现状 | 第18-24页 |
| 2.2.1 操作风险管理的组织架构 | 第18-19页 |
| 2.2.2 管理流程以及风险识别的方法 | 第19-20页 |
| 2.2.3 操作风险管理现状分析 | 第20-22页 |
| 2.2.4 操作风险管理中存在的问题 | 第22-24页 |
| 第三章 操作风险的度量与实证分析 | 第24-38页 |
| 3.1 操作风险的基本模型 | 第24-26页 |
| 3.1.1 由上至下模型 | 第24-25页 |
| 3.1.2 由下至上模型 | 第25-26页 |
| 3.2 基于损失分布法的度量 | 第26-31页 |
| 3.2.1 数据搜集 | 第26-27页 |
| 3.2.2 国有控股银行的操作风险度量 | 第27-29页 |
| 3.2.3 非国有控股银行的操作风险度量 | 第29-31页 |
| 3.2.4 结果分析 | 第31页 |
| 3.3 收入模型的建立与运用 | 第31-36页 |
| 3.3.1 模型构建 | 第31-33页 |
| 3.3.2 数据搜集 | 第33页 |
| 3.3.3 回归分析 | 第33-36页 |
| 3.4 两种度量方法的结果比较分析 | 第36-38页 |
| 第四章 人员因素对商业银行操作风险的影响 | 第38-46页 |
| 4.1 人员因素引发操作风险的作用机制 | 第38-40页 |
| 4.1.1 委托代理 | 第38-39页 |
| 4.1.2 赌徒心理 | 第39页 |
| 4.1.3 有限理性 | 第39-40页 |
| 4.2 商业银行操作风险的人员影响因素 | 第40-42页 |
| 4.2.1 薪酬福利 | 第40-41页 |
| 4.2.2 工作负荷 | 第41页 |
| 4.2.3 员工素质 | 第41-42页 |
| 4.3 实证分析 | 第42-46页 |
| 第五章 全文总结与展望 | 第46-49页 |
| 5.1 全文总结 | 第46页 |
| 5.2 对策建议 | 第46-48页 |
| 5.3 研究展望 | 第48-49页 |
| 致谢 | 第49-50页 |
| 参考文献 | 第50-52页 |
| 附录1：我国商业银行2000-2014年操作风险事件 | 第52-59页 |
| 附录2：国有控股银行1000个年份模拟损失值对应表 | 第59-72页 |
| 附录3：非国有控股银行1000个年份模拟损失值对应表 | 第72-85页 |
| 附录4：各银行净利润 | 第85-87页 |
| 附录5：市场风险因素 | 第87-88页 |
| 附录6：各银行不良贷款率 | 第88-90页 |
