| 摘要 | 第1-9页 |
| ABSTRACT | 第9-13页 |
| 目录 | 第13-21页 |
| 第1章 导论 | 第21-52页 |
| ·选题背景和意义 | 第21-28页 |
| ·选题背景 | 第21-24页 |
| ·选题意义 | 第24-28页 |
| ·国内外文献综述 | 第28-44页 |
| ·金融功能观的提出和发展 | 第28-36页 |
| ·银行再造研究综述 | 第36-37页 |
| ·商业银行多元化经营与绩效关系 | 第37-41页 |
| ·商业银行多元化经营与风险关系 | 第41-43页 |
| ·国内外研究综述 | 第43-44页 |
| ·相关概念界定 | 第44-47页 |
| ·商业银行功能再造的界定 | 第44-46页 |
| ·全面风险管理的界定 | 第46页 |
| ·功能再造全面风险管理和多元化经营三者之间的关系 | 第46-47页 |
| ·研究内容和方法 | 第47-51页 |
| ·研究框架及论文结构 | 第47-50页 |
| ·研究方法 | 第50-51页 |
| ·论文主要创新点 | 第51-52页 |
| 第2章 商业银行全面风险管理的理论透析 | 第52-66页 |
| ·商业银行风险理论 | 第52-57页 |
| ·风险与金融风险的关系分析 | 第52-56页 |
| ·商业银行风险 | 第56-57页 |
| ·商业银行风险管理理论的发展 | 第57-61页 |
| ·传统风险管理理论 | 第58-59页 |
| ·全面风险管理理论 | 第59-61页 |
| ·商业银行整体风险的度量研究 | 第61-65页 |
| ·新资本协议视角的资本的风险补偿功能 | 第62页 |
| ·风险集总与风险分散分析 | 第62-65页 |
| ·小结 | 第65-66页 |
| 第3章 商业银行功能再造的理论分析 | 第66-81页 |
| ·商业银行的功能多元化分析 | 第66-75页 |
| ·商业银行功能的界定 | 第66-70页 |
| ·商业银行功能多元化的必要性 | 第70-73页 |
| ·商业银行功能再造的辨析 | 第73-75页 |
| ·商业银行功能多元化指数构建 | 第75-78页 |
| ·Herfindahl–Hirschman Index 在多元化度量中的应用 | 第75-76页 |
| ·Entropy Measure Index 在多元化度量中的运用 | 第76页 |
| ·我国商业银行的多元化指数构建 | 第76-78页 |
| ·商业银行的功能体系分析 | 第78-80页 |
| ·商业银行的功能框架 | 第78-79页 |
| ·复杂系统与金融风险 | 第79-80页 |
| ·小结 | 第80-81页 |
| 第4章 全面风险管理与商业银行功能再造的关系分析 | 第81-111页 |
| ·全面风险管理与商业银行功能再造的相关性分析 | 第81-84页 |
| ·风险与功能的对应关系分析 | 第81-83页 |
| ·商业银行功能再造要面临的特殊风险分析 | 第83-84页 |
| ·商业银行功能再造对全面风险管理的必要性分析 | 第84-91页 |
| ·功能再造对商业银行绩效的影响的理论透析 | 第84-85页 |
| ·功能再造的路径选择分析 | 第85-89页 |
| ·归核化思潮对商业银行功能再造的影响 | 第89-91页 |
| ·功能再造对全面风险管理的重要性的实证分析 | 第91-106页 |
| ·银行的风险、规模和多元化 | 第94-96页 |
| ·计量模型及估算问题 | 第96-99页 |
| ·数据来源和描述统计 | 第99-100页 |
| ·模型估算结果和分析 | 第100-106页 |
| ·功能再造的边界分析 | 第106-110页 |
| ·商业银行多元化的合理边界 | 第107-108页 |
| ·最优多元化界定 | 第108-110页 |
| ·小结 | 第110-111页 |
| 第5章 基于全面风险管理的国外商业银行功能演进 | 第111-135页 |
| ·美国银行业的功能演进 | 第111-121页 |
| ·美国银行业的功能演进分析 | 第111-114页 |
| ·美国商业银行的业务结构变化和风险管理——以花旗银行为例 | 第114-121页 |
| ·英国银行业的功能演进 | 第121-126页 |
| ·英国银行业的功能演进分析 | 第121-124页 |
| ·英国商业银行的业务结构变化和风险管理——以汇丰银行为例 | 第124-126页 |
| ·德国银行业的功能演进 | 第126-128页 |
| ·德国银行业的功能演进分析 | 第126-127页 |
| ·德国商业银行的业务结构变化和风险管理——以德意志银行为例 | 第127-128页 |
| ·日本银行业的功能演进 | 第128-131页 |
| ·日本银行业的功能演进分析 | 第128-129页 |
| ·日本商业银行的业务结构变化和风险管理——以三菱东京日联银行为例 | 第129-131页 |
| ·国际银行业的功能演进脉络分析及启示 | 第131-134页 |
| ·发达国家商业银行功能再造的特点 | 第131-132页 |
| ·全面风险管理的实践 | 第132-133页 |
| ·国外商业银行功能再造的启示 | 第133-134页 |
| ·小结 | 第134-135页 |
| 第6章 我国商业银行的功能再造现状分析 | 第135-158页 |
| ·我国商业银行的功能演进历程综述 | 第135-139页 |
| ·1978-1984 年商业银行基础功能初步形成 | 第136-137页 |
| ·1985-1994 年商业银行服务功能快速发展 | 第137页 |
| ·1995-2002 年商业银行功能持续优化 | 第137-138页 |
| ·2004 年至今商业银行的风险管理逐渐成熟 | 第138-139页 |
| ·我国商业银行功能再造的动因分析 | 第139-143页 |
| ·功能再造的外因分析 | 第139-141页 |
| ·功能再造的内因分析 | 第141-143页 |
| ·基于全面风险管理我国商业银行功能转变的实践 | 第143-155页 |
| ·我国银行体系现状分析 | 第147-149页 |
| ·大型商业银行的功能再造实践 | 第149-152页 |
| ·股份制商业银行的功能转变实践 | 第152-153页 |
| ·城商行的功能转变探索 | 第153页 |
| ·不同类型商业银行间的比较研究 | 第153-155页 |
| ·我国商业银行的现有功能与全面风险管理所要求的功能的差距 | 第155-157页 |
| ·基础功能的差距 | 第155-156页 |
| ·服务功能的差距 | 第156页 |
| ·核心功能的差距 | 第156-157页 |
| ·我国商业银行功能再造的整体布局 | 第157页 |
| ·小结 | 第157-158页 |
| 第7章 基于全面风险管理的商业银行功能再造的路径取向 | 第158-185页 |
| ·商业银行基础功能再造 | 第158-162页 |
| ·信用中介功能和信用创造功能的新局面 | 第158-160页 |
| ·商业银行基础功能再造的路径选择 | 第160-161页 |
| ·全面风险管理对商业银行基础功能再造的要求 | 第161-162页 |
| ·商业银行服务功能再造 | 第162-167页 |
| ·信息化背景下的商业银行服务功能新论 | 第162-163页 |
| ·商业银行金融服务功能再造的路径选择 | 第163-166页 |
| ·全面风险管理对商业银行服务功能再造的要求 | 第166-167页 |
| ·商业银行核心功能再造 | 第167-184页 |
| ·完善全面风险管理体系构建是功能再造的前提和保障 | 第168-176页 |
| ·从绩效角度衡量金融资源配置功能的效果 | 第176-180页 |
| ·风险关联度和风险变动关联度 | 第180-181页 |
| ·商业银行功能再造的商业模式选择 | 第181-184页 |
| ·小结 | 第184-185页 |
| 第8章 中国商业银行功能再造中的制度环境保障 | 第185-194页 |
| ·微观层面：商业银行的制度转化 | 第185-188页 |
| ·公司治理 | 第185-186页 |
| ·人力资源 | 第186页 |
| ·完善健全风险管理信息系统 | 第186-187页 |
| ·企业文化建设 | 第187-188页 |
| ·宏观层面：功能再造与全面审慎监管 | 第188-193页 |
| ·降低行业集中度和银行竞争度 | 第188页 |
| ·建立去行政化的软约束机制 | 第188-189页 |
| ·完善金融立法 | 第189-190页 |
| ·存款保险制度 | 第190页 |
| ·金融业综合化经营 | 第190-191页 |
| ·宏观审慎管理制度 | 第191-193页 |
| ·小结 | 第193-194页 |
| 结论与展望 | 第194-198页 |
| 1、结论 | 第194-197页 |
| 2、展望 | 第197-198页 |
| 附录 | 第198-225页 |
| 附录1 《国民经济行业分类》（GB/T 4754-2011）中金融业分类表 | 第198-200页 |
| 附录2 中国商业银行原始数据样本的描述性统计量 | 第200-201页 |
| 附录3 美国商业银行原始数据样本的描述性统计量 | 第201-202页 |
| 附录4 日本商业银行原始数据样本的描述性统计量 | 第202-203页 |
| 附录5 中国商业银行数据来源列表 | 第203-204页 |
| 附录6 美国商业银行数据来源列表 | 第204-222页 |
| 附录7 日本商业银行数据来源列表 | 第222-225页 |
| 参考文献 | 第225-237页 |
| 致谢 | 第237-238页 |
| 攻读博士学位期间发表的论文 | 第238-239页 |
