我国商业银行高端理财产品全流程操作风险管理研究
| 中文摘要 | 第1-10页 |
| Abstract | 第10-12页 |
| 一、综述 | 第12-21页 |
| ·选题背景 | 第12页 |
| ·选题目的及意义 | 第12-13页 |
| ·研究文献综述 | 第13-18页 |
| ·国外文献回顾 | 第13-16页 |
| ·国内文献回顾 | 第16-18页 |
| ·研究方法、难点和创新点 | 第18页 |
| ·研究方法 | 第18页 |
| ·研究难点 | 第18页 |
| ·研究创新点 | 第18页 |
| ·论文框架 | 第18-21页 |
| 二、高端理财产品风险管理分析 | 第21-36页 |
| ·特点及现状分析 | 第21-28页 |
| ·商业银行高端理财特点分析 | 第21-25页 |
| ·风险管理现状 | 第25-28页 |
| ·操作风险是防范重点 | 第28-34页 |
| ·信用风险和市场风险一般进行了风险转移设计 | 第29-31页 |
| ·高端理财产品的结构创新性及操作复杂性 | 第31-33页 |
| ·高端理财产品的监管以操作风险防控为主 | 第33-34页 |
| ·全流程操作风险管理 | 第34-36页 |
| 三、操作风险识别 | 第36-46页 |
| ·客户管理风险 | 第36-37页 |
| ·客户识别风险 | 第36页 |
| ·风险偏好评价风险 | 第36-37页 |
| ·信息保密风险 | 第37页 |
| ·产品研发风险 | 第37-42页 |
| ·法律政策风险 | 第39页 |
| ·成本测算风险 | 第39-41页 |
| ·合作机构风险 | 第41页 |
| ·资产配置风险 | 第41-42页 |
| ·产品销售风险 | 第42-46页 |
| ·产品售前风险 | 第43页 |
| ·交易管理风险 | 第43-44页 |
| ·售后管理风险 | 第44-45页 |
| ·突发事件风险 | 第45-46页 |
| 四、操作风险评估 | 第46-54页 |
| ·操作风险事件归类分析评估 | 第46-52页 |
| ·风险主因评估—内部程序(流程)为主 | 第50页 |
| ·事件类型评估—客户、产品和业务活动安全为主 | 第50-51页 |
| ·损失类型评估—声誉损失及法律责任为主 | 第51-52页 |
| ·频率和严重程度评估 | 第52页 |
| ·高端理财产品操作风险特征 | 第52-54页 |
| 五、操作风险防范 | 第54-63页 |
| ·充分识别监控 | 第54-55页 |
| ·以客户为中心 | 第55-56页 |
| ·以产品为基础 | 第56-58页 |
| ·全面评级管理 | 第58-59页 |
| ·岗位人员控制 | 第59-61页 |
| ·重视售后管理 | 第61-63页 |
| 参考文献 | 第63-66页 |
| 致谢 | 第66-67页 |
| 攻读学位期间发表的学术论文目录 | 第67-68页 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 | 第68页 |
