| 内容摘要 | 第1-6页 |
| Abstract | 第6-12页 |
| 1 引言 | 第12-33页 |
| ·选题依据 | 第12-16页 |
| ·问题的提出 | 第12-13页 |
| ·选题意义 | 第13-14页 |
| ·研究对象及相关概念的界定 | 第14-16页 |
| ·中国商业银行效率研究的GCP分析框架 | 第16-21页 |
| ·中国特色的银行产权制度 | 第16-17页 |
| ·转轨时期中国银行业治理制度的二元特征 | 第17-20页 |
| ·银行治理制度对经营行为的影响 | 第20页 |
| ·经营行为对银行效率的影响 | 第20-21页 |
| ·分析框架总结 | 第21页 |
| ·逻辑框架、内容安排和研究方法 | 第21-24页 |
| ·逻辑框架 | 第21-22页 |
| ·内容安排 | 第22-23页 |
| ·研究方法 | 第23-24页 |
| ·文献简述 | 第24-30页 |
| ·国外文献回顾 | 第24-26页 |
| ·国内文献回顾 | 第26-28页 |
| ·简要评价 | 第28-30页 |
| ·创新之处 | 第30-31页 |
| ·有待进一步研究的问题 | 第31-33页 |
| 2 有关理论简述 | 第33-60页 |
| ·效率理论和商业银行效率理论 | 第33-38页 |
| ·效率理论 | 第33-36页 |
| ·商业银行效率理论 | 第36-37页 |
| ·经济学对银行效率的理论解释 | 第37-38页 |
| ·效率测算方法 | 第38-50页 |
| ·前沿理论概述 | 第38-42页 |
| ·数据包络分析法(DEA) | 第42-46页 |
| ·随机前沿(SFA) | 第46-48页 |
| ·方法总结及测算我国商业银行效率应注意的问题 | 第48-50页 |
| ·商业银行效率影响因素的理论分析 | 第50-59页 |
| ·影响我国商业银行效率的宏观因素分析 | 第50-54页 |
| ·影响商业银行效率的行业因素分析 | 第54-56页 |
| ·影响商业银行效率的微观因素分析 | 第56-59页 |
| ·小结 | 第59-60页 |
| 3 我国商业银行效率结构研究—基于随机前沿法(SFA)的分析 | 第60-72页 |
| ·引言 | 第60页 |
| ·研究方法设计 | 第60-67页 |
| ·研究方法选择 | 第60-63页 |
| ·基本模型 | 第63-67页 |
| ·我国商业银行的效率水平及动态变化 | 第67-71页 |
| ·我国商业银行X—利润效率分析 | 第67-68页 |
| ·我国商业银行规模效率和范围效率分析 | 第68-71页 |
| ·结论 | 第71-72页 |
| 4 我国商业银行效率结构研究—基于两步DEA的实证分析 | 第72-81页 |
| ·引言 | 第72页 |
| ·文献回顾 | 第72-73页 |
| ·研究方法 | 第73-75页 |
| ·两步DEA模型 | 第73-74页 |
| ·银行投入产出指标的选取 | 第74-75页 |
| ·实证结果分析 | 第75-78页 |
| ·整体状况分析 | 第75-76页 |
| ·商业银行效率排名及个体分析 | 第76-77页 |
| ·商业银行效率的分类分析 | 第77-78页 |
| ·SFA与两步DEA测算结果的一致性分析 | 第78-79页 |
| ·结论 | 第79-81页 |
| 5 X—效率的影响因素:宏观环境、产权制度及市场结构 | 第81-87页 |
| ·X—效率的影响因素分析 | 第81-82页 |
| ·模型及说明 | 第82页 |
| ·实证结果分析 | 第82-86页 |
| ·宏观因素分析 | 第82-84页 |
| ·产权特征和市场结构对效率的影响:基于治理制度的分析 | 第84-85页 |
| ·国有银行和股份制银行效率差别:基于制度成本的分析 | 第85-86页 |
| ·结论 | 第86-87页 |
| 6 基于治理制度二元特征的人力资本效率、贷款竞争行为的比较分析 | 第87-97页 |
| ·研究背景 | 第87-88页 |
| ·商业银行契约性质、治理制度、人力资本效率的理论关系 | 第88-89页 |
| ·人力资本效率存在结构性差异的贷款竞争模型 | 第89-90页 |
| ·两类银行人力资本效率差异的实证分析 | 第90-92页 |
| ·国有银行和股份制银行人力资本效率的对比—盈利的角度 | 第91页 |
| ·国有银行和股份制银行人力资本效率的对比—成本节省的角度 | 第91-92页 |
| ·我国商业银行竞争行为差异的比较分析 | 第92-96页 |
| ·银行贷款竞争行为影响因素的理论分析 | 第93页 |
| ·两类银行贷款竞争行为的实证比较 | 第93-96页 |
| ·结论 | 第96-97页 |
| 7 商业银行空间结构演化及其对效率的影响—基于二元治理制度的分析 | 第97-107页 |
| ·引言 | 第97-98页 |
| ·商业银行空间结构演化的理论分析 | 第98-101页 |
| ·分支机构扩张与内部管理能力、治理制度的理论关系 | 第98-99页 |
| ·分支机构扩张的外部经济因素 | 第99-100页 |
| ·分支机构的扩张模式、制度成因及效应 | 第100-101页 |
| ·实证结果和分析 | 第101-105页 |
| ·分支机构数量扩张对效率的影响 | 第101-102页 |
| ·分支机构扩张的外部经济因素分析 | 第102-103页 |
| ·分支机构扩张模式及对效率的影响 | 第103-105页 |
| ·结论 | 第105-107页 |
| 8 理论总结:我国银行业效率结构性差别的制度成因 | 第107-116页 |
| ·引言 | 第107-108页 |
| ·商业银行的契约性质 | 第108-109页 |
| ·内生于产权制度的两类银行的经营行为分析 | 第109-113页 |
| ·两类银行产权制度的比较分析 | 第109-110页 |
| ·两类银行的经营行为分析 | 第110-113页 |
| ·内生于经营行为的交易成本对效率的影响分析 | 第113-115页 |
| ·结论 | 第115-116页 |
| 9 中国银行业制度演进与效率 | 第116-127页 |
| ·中国银行业制度变迁历程 | 第116-117页 |
| ·银行业制度变迁的演进论解析 | 第117-122页 |
| ·实证依据:银行业制度变迁与效率的双向关系分析 | 第122-126页 |
| ·银行体系的宏观效率与制度变迁 | 第123-125页 |
| ·两类银行微观效率差别与制度变迁 | 第125-126页 |
| ·结论 | 第126-127页 |
| 10 结论和政策建议 | 第127-134页 |
| ·概括性结论 | 第127-130页 |
| ·政策建议 | 第130-134页 |
| 尾注 | 第134-136页 |
| 参考文献 | 第136-145页 |
| 博士期间发表的主要论文 | 第145-146页 |
| 致谢 | 第146页 |
