| 内容提要 | 第1-9页 |
| 绪论 | 第9-23页 |
| 一、选题立意 | 第9-10页 |
| 二、国内外研究现状 | 第10-20页 |
| （一） 美国金融监管制度建立的原因 | 第10-13页 |
| （二） 美国金融监管的历史分期 | 第13-15页 |
| （三） 对金融监管改革成效的评价 | 第15-20页 |
| 三、研究主题与方法 | 第20-21页 |
| 四、论文的结构安排 | 第21-22页 |
| 五、本文的创新 | 第22-23页 |
| 第一章 理论框架：制度经济学关于制度变迁的理论 | 第23-57页 |
| 一、老制度主义（THE OLD INSTITUTIONALISM）学者的观点 | 第23-27页 |
| （一） 凡勃伦 | 第24-25页 |
| （二） 康芒斯 | 第25页 |
| （三） 米契尔 | 第25-26页 |
| （四） 阿里斯 | 第26-27页 |
| 二、新制度经济学派的制度变迁理论 | 第27-53页 |
| （一） 哈耶克的“自生自发社会秩序”理论 | 第27-33页 |
| （二） 奥尔森的利益集团理论 | 第33-38页 |
| （三） 诺斯以供求分析为基础的制度变迁理论 | 第38-42页 |
| （四） 青木昌彦以进化博弈为特色的制度变迁理论 | 第42-51页 |
| （五） 拉坦的制度变迁理论 | 第51-53页 |
| （六） 林毅夫关于制度变迁理论的研究 | 第53页 |
| 三、小结：美国金融监管制度的变迁机制 | 第53-57页 |
| 第二章 较少管制的自由竞争时期（20 世纪30 年代以前） | 第57-79页 |
| 一、美国金融监管的起源和初期发展 | 第57-61页 |
| （一） 美国第一银行关于金融管理的尝试（1791－1881 年） | 第58-60页 |
| （二） 美国第二银行关于金融管理的再次尝试（1817－1836 年） | 第60-61页 |
| 二、自由银行体制（1836－1863 年） | 第61-62页 |
| 三、双轨银行体制 | 第62-68页 |
| （一） 国民银行制度的主要立法措施 | 第62-65页 |
| （二） 对国民银行制度成效的评价 | 第65-68页 |
| 四、联邦储备体系的建立 | 第68-76页 |
| （一） 建立联邦储备体系的具体措施 | 第69-74页 |
| （二） 联邦储备体系运行中存在的问题 | 第74-76页 |
| 五、小结：美国早期金融管理制度的形成机制 | 第76-79页 |
| 第三章 安全优先的金融管制时期（20 世纪30 年代-70 年代） | 第79-109页 |
| 一、美国建立金融监管体系的动因 | 第79-84页 |
| （一） 大萧条中的金融危机 | 第79-82页 |
| （二） 金融危机的原因分析 | 第82-83页 |
| （三） 金融危机的社会影响 | 第83-84页 |
| 二、金融管制的立法措施 | 第84-96页 |
| （一） 银行业立法 | 第84-87页 |
| （二） 建立存款保险制度 | 第87-90页 |
| （三） 证券业的立法 | 第90-95页 |
| （四） 住房金融的立法管制 | 第95-96页 |
| 三、金融立法管制的完善与发展 | 第96-104页 |
| （一） 银行业立法监管的发展 | 第97-102页 |
| （二） 证券业立法管制的发展 | 第102-104页 |
| 四、对金融管制效果的评价 | 第104-108页 |
| （一） 加强了联邦政府对金融业的监督管理 | 第104-106页 |
| （二） 形成了相当稳定的金融体系 | 第106-107页 |
| （三） 20 世纪30 年代-70 年代美国金融监管的主要缺陷 | 第107-108页 |
| 五、小结：对本次制度变迁的分析 | 第108-109页 |
| 第四章 效率优先的放松管制时期（20 世纪70 年代-80 年代末） | 第109-129页 |
| 一、美国放松管制的经济和社会背景 | 第109-114页 |
| （一） 动荡的经济与金融环境是改革的驱动器 | 第111-113页 |
| （二） 大量金融创新工具的出现使部分管制措施失去效力 | 第113-114页 |
| （三） 理论思潮与政策的变化使80 年代金融改革的条件日益成熟 | 第114页 |
| 二、放松管制的具体措施 | 第114-123页 |
| （一） 《1978 年充分就业和经济平衡增长法》（汉弗莱－霍金斯法 | 第115-116页 |
| （二） 《1980 年存款机构放松管制和货币控制法》（1980 年银行法 | 第116-118页 |
| （三） 《1982 年高恩-圣杰曼存款机构法》 | 第118-121页 |
| （四） 1982 年SEC《415 条款》 | 第121页 |
| （五） 《1983 年国际贷款监督法》 | 第121-122页 |
| （六） 《1987 年公平竞争银行法》 | 第122-123页 |
| （七） 《1987 年银行控股公司修正法》 | 第123页 |
| 三、放松管制的成效与局限性 | 第123-128页 |
| （一） 20 世纪80 年代放松管制的主要成效 | 第123-125页 |
| （二） 20 世纪80 年代改革的局限性 | 第125-128页 |
| 四、小结：对本次制度变迁的分析 | 第128-129页 |
| 第五章 兼顾安全与效率的向审慎监管的回归（20 世纪90 年代以来 | 第129-174页 |
| 一、审慎监管的国内国际背景 | 第129-143页 |
| （一） 80 年代的危机 | 第131-139页 |
| （二） 联邦存款保险制度难以为继 | 第139-141页 |
| （三） 美国银行业的实力与国际地位急剧下降 | 第141-143页 |
| 二、审慎监管需要解决的主要问题 | 第143-148页 |
| （一） 在放松管制的同时加强对金融业的监督 | 第144-145页 |
| （二） 改革联邦存款保险制度 | 第145-146页 |
| （三） 取消金融业分业经营制度 | 第146-147页 |
| （四） 取消银行经营的地域范围限制 | 第147-148页 |
| （五） 取消银行业与工商业分离制度 | 第148页 |
| 三、审慎监管的主要立法措施 | 第148-168页 |
| （一） 《1989 年金融机构改革、复兴和加强法》 | 第148-151页 |
| （二） 《1990 年证券业实施修正法》 | 第151页 |
| （三） 《1991 年综合存款保险改革和纳税人保护法》 | 第151-155页 |
| （四） 《1991 年加强对外国银行监管法》和1996 年《K 条例》修正案 | 第155-156页 |
| （五） 《1994 年里格-尼尔银行跨州经营与跨州设立分行效率法》 | 第156-157页 |
| （六） 《1999 年金融服务现代化法》 | 第157-162页 |
| （七） 《2002 年萨班斯—奥克斯利法》（SOX 法案） | 第162-168页 |
| 四、美国20 世纪90 年代改革的成效 | 第168-172页 |
| （一） 通过资本监管增强了金融机构抵御风险的能力 | 第169页 |
| （二） 改善了联邦存款保险制度 | 第169-170页 |
| （三） 取消单一银行制，增强了银行的竞争力 | 第170页 |
| （四） 废除分业经营制度，提高了金融业的经营效率 | 第170页 |
| （五） 树立审慎监管的理念，提出功能监管的思路 | 第170-171页 |
| （六） 进一步加强了对外国银行的监管 | 第171-172页 |
| 五、小结：对本次制度变迁的分析 | 第172-174页 |
| 结论 | 第174-178页 |
| （一） 关于金融监管制度 | 第174-175页 |
| （二） 金融监管的辩证法 | 第175页 |
| （三） 关于金融业放松管制 | 第175-176页 |
| （四） 关于统一金融监管机构 | 第176-178页 |
| 参考文献 | 第178-198页 |
| 攻读博士学位期间发表的论文与其他科研成果 | 第198-199页 |
| 论文摘要 | 第199-203页 |
| ABSTRACT | 第203-209页 |
| 后记 | 第209-210页 |
