| 摘要 | 第1-4页 |
| ABSTRACT | 第4-8页 |
| 1. 集团客户的界定及识别标准 | 第8-11页 |
| ·集团客户的定义 | 第8-10页 |
| ·银监会对集团客户的界定 | 第10-11页 |
| 2. 集团客户管理的原因、模式及经历的阶段 | 第11-16页 |
| ·集团客户管理的原因 | 第11-14页 |
| ·集团客户管理的三个阶段 | 第14-15页 |
| ·集团客户管理的现行模式 | 第15-16页 |
| 3. 集团客户授信风险的主要表现形式及成因分析 | 第16-21页 |
| ·集团客户风险形成的主要原因 | 第16-18页 |
| ·集团客户授信风险的特征 | 第18-19页 |
| ·集团客户授信风险的主要表现形式 | 第19-21页 |
| 4. 集团客户授信风险的防范与控制措施 | 第21-46页 |
| ·集团客户管理基本原则 | 第21-23页 |
| ·统一性原则 | 第21页 |
| ·强制性原则 | 第21页 |
| ·“先核定集团限额，后审批实质授信”原则 | 第21-22页 |
| ·审慎性原则 | 第22页 |
| ·差别化原则 | 第22页 |
| ·动态管理原则 | 第22-23页 |
| ·监控预警原则 | 第23页 |
| ·完善集团客户授信管理的三查制度 | 第23-24页 |
| ·控制集团客户授信风险的关键：识别关联企业和关联交易 | 第24-29页 |
| ·防止对集团客户过度授信的关键—有效识别关联企业 | 第25-27页 |
| ·防止集团客户套取贷款和逃废债权的关键—准确判断关联交易 | 第27-29页 |
| ·防范集团客户授信风险的重要环节—授信审查：严格准入，优化授信方案，风险防范于事前 | 第29-43页 |
| ·集团授信总量的审查 | 第30页 |
| ·集团授信结构的审查 | 第30-37页 |
| ·集团客户授信审查中的特殊问题 | 第37-40页 |
| ·集团客户授信审查中的困惑 | 第40-43页 |
| ·控制集团客户授信风险的重要手段—动态监控：强化授后监控，实施有效的动态管理，完善预警系统 | 第43-46页 |
| ·确定重点监控集团客户名单，实行差别化管理 | 第43页 |
| ·监控的重点环节—资金的监管 | 第43-44页 |
| ·动态管理尤为重要 | 第44-46页 |
| 5. 民营集团客户典型案例分析及启示 | 第46-55页 |
| ·经验与教训 | 第46-47页 |
| ·对策分析 | 第47-55页 |
| 参考文献 | 第55页 |
