| 摘要 | 第1-5页 |
| ABSTRACT | 第5-9页 |
| 1 绪论 | 第9-19页 |
| ·研究背景及意义 | 第9-11页 |
| ·研究背景 | 第9-10页 |
| ·研究意义 | 第10-11页 |
| ·国内外资本结构理论综述 | 第11-15页 |
| ·一般企业资本结构理论 | 第11-12页 |
| ·商业银行资本结构理论 | 第12-15页 |
| ·研究方法与框架 | 第15-17页 |
| ·研究思路及方法 | 第15-16页 |
| ·本文结构安排 | 第16-17页 |
| ·创新与不足之处 | 第17-19页 |
| 2 商业银行资本结构与价值相关性的理论基础 | 第19-27页 |
| ·商业银行资本结构概述 | 第19-21页 |
| ·商业银行资本的性质 | 第19页 |
| ·商业银行资本的构成特点 | 第19-21页 |
| ·商业银行资本结构对自身价值的影响 | 第21-27页 |
| ·商业银行资本结构对自身价值影响的一般性分析 | 第21-23页 |
| ·商业银行资本结构对自身价值影响的特殊性分析 | 第23-27页 |
| 3 我国商业银行资本结构的演变及现状 | 第27-39页 |
| ·我国商业银行资本结构的演变 | 第27-33页 |
| ·资本结构的单一化发展阶段(新中国成立至1995年) | 第27-28页 |
| ·资本结构的修复阶段(1995年到2004年) | 第28-31页 |
| ·资本结构的市场化调整阶段(2004年以后) | 第31-33页 |
| ·商业银行资本结构的现状分析 | 第33-39页 |
| ·商业银行的核心资本结构现状 | 第34-36页 |
| ·商业银行的附属资本结构现状 | 第36-39页 |
| 4 商业银行的资本结构与价值相关性的实证检验 | 第39-49页 |
| ·模型设立 | 第39-41页 |
| ·样本选取 | 第39页 |
| ·变量选取 | 第39-41页 |
| ·模型的建立 | 第41页 |
| ·实证检验 | 第41-47页 |
| ·描述性统计分析 | 第41-42页 |
| ·模型变量单位根检验 | 第42-44页 |
| ·选择确定效应模型和随机效应模型 | 第44页 |
| ·建立面板数据模型 | 第44-47页 |
| ·实证结论 | 第47-49页 |
| 5 优化商业银行资本结构,提升银行价值 | 第49-53页 |
| ·明确政府定位,加强监管力度 | 第49页 |
| ·增强内源融资能力,优化股权结构 | 第49-50页 |
| ·提高附属资本在银行资本中的占比 | 第50-51页 |
| ·合理控制资产规模,降低资产风险 | 第51-53页 |
| 参考文献 | 第53-57页 |
| 后记 | 第57页 |