| 摘要 | 第1-7页 |
| Abstract | 第7-14页 |
| 1. 绪论 | 第14-20页 |
| ·选题背景 | 第14-15页 |
| ·选题目的及意义 | 第15-17页 |
| ·选题目的 | 第15-16页 |
| ·研究意义 | 第16-17页 |
| ·研究思路及研究内容 | 第17-18页 |
| ·研究目标与方法 | 第18页 |
| ·研究目标 | 第18页 |
| ·研究方法 | 第18页 |
| ·研究创新点及不足 | 第18-20页 |
| ·研究创新点 | 第18-19页 |
| ·研究不足 | 第19-20页 |
| 2. 理论基础及文献综述 | 第20-28页 |
| ·发展非利息收入的理论基础 | 第20-23页 |
| ·金融创新理论 | 第20-21页 |
| ·范围经济理论 | 第21-22页 |
| ·多样化经营理论 | 第22-23页 |
| ·文献综述 | 第23-28页 |
| ·国外文献研究 | 第23-24页 |
| ·国内文献研究 | 第24-28页 |
| 3. 非利息收入的概念及特点 | 第28-31页 |
| ·非利息收入的概念 | 第28-29页 |
| ·非利息收入与中间业务收入的关系 | 第29-30页 |
| ·非利息收入的特征 | 第30-31页 |
| 4. 我国非利息收入的发展状况 | 第31-41页 |
| ·我国非利息收入的发展阶段 | 第31-33页 |
| ·非利启、收入业务的贫乏期(1948-1985年) | 第31页 |
| ·非利息业务的萌芽期(1986-1997年) | 第31-32页 |
| ·非利息业务的起步期(1998-2001年) | 第32-33页 |
| ·非利息业务的迅速发展期(2002年以来) | 第33页 |
| ·商业银行非利息收入发展现状 | 第33-38页 |
| ·非利息收入规模及占比情况 | 第33-36页 |
| ·非利息收入构成的变化 | 第36-38页 |
| ·我国商业银行非利息收入风险的传导机制 | 第38-41页 |
| 5. 非利息收入对商业银行经营风险影响的初步判断 | 第41-48页 |
| ·资产组合理论 | 第41-42页 |
| ·非利息收入与净利息收入的波动性分析 | 第42-43页 |
| ·非利息收入与净利息收入的相关性分析 | 第43-48页 |
| ·截面维度相关性 | 第44-45页 |
| ·时间维度相关性 | 第45-48页 |
| 6. 非利息收入对商业银行风险的实证分析 | 第48-59页 |
| ·商业银行经营风险的测度指标 | 第48-50页 |
| ·银行破产风险Z值 | 第49-50页 |
| ·非利息收入衡量指标 | 第50页 |
| ·控制变量 | 第50-51页 |
| ·样本的选取及数据来源 | 第51-52页 |
| ·面板数据模型 | 第52-53页 |
| ·模型构建 | 第53-59页 |
| ·单位根检验 | 第53页 |
| ·模型选择 | 第53-55页 |
| ·异方差和自相关性检验 | 第55-56页 |
| ·实证估计 | 第56页 |
| ·结果分析 | 第56-59页 |
| 7. 总结及建议 | 第59-64页 |
| ·总结 | 第59-61页 |
| ·政策建议 | 第61-64页 |
| ·宏观方面 | 第61-62页 |
| ·微观方面 | 第62-64页 |
| 参考文献 | 第64-68页 |
| 后记 | 第68-69页 |
| 致谢 | 第69页 |