个人住房抵押贷款违约风险分析及对策研究--以某国有商业银行为例
| 第一章 绪论 | 第1-23页 |
| ·个人住房抵押贷款概况 | 第10-16页 |
| ·个人住房抵押贷款的相关概念、分类和特点 | 第10-13页 |
| ·个人住房抵押贷款对国民经济发展的积极意义 | 第13-14页 |
| ·个人住房抵押贷款面临的主要风险 | 第14-16页 |
| ·个人住房抵押贷款违约风险 | 第16-17页 |
| ·个人住房抵押贷款违约风险的概念 | 第16-17页 |
| ·个人住房抵押贷款违约风险的影响 | 第17页 |
| ·个人住房抵押贷款违约风险的研究现状 | 第17-19页 |
| ·理性违约与被迫违约 | 第17-18页 |
| ·个人住房抵押贷款状态跃迁理论 | 第18页 |
| ·个人住房抵押贷款违约风险期权理论 | 第18-19页 |
| ·问题的提出 | 第19-20页 |
| ·研究思路和研究方法 | 第20-21页 |
| ·研究思路 | 第20-21页 |
| ·研究方法 | 第21页 |
| ·因子分析 | 第21页 |
| ·判别分析 | 第21页 |
| ·本文的结构安排 | 第21-23页 |
| 第二章 个人住房抵押贷款违约风险管理的国际经验 | 第23-29页 |
| ·美国个人住房抵押贷款违约风险管理经验 | 第23-25页 |
| ·香港个人住房抵押贷款违约风险管理经验 | 第25-27页 |
| ·国际经验对本研究变量选择的启示 | 第27-28页 |
| ·本章小结 | 第28-29页 |
| 第三章 个人住房抵押贷款违约风险判别分析 | 第29-47页 |
| ·变量的选取 | 第29-31页 |
| ·变量的量化 | 第31-32页 |
| ·样本选择与变量描述性统计分析 | 第32-38页 |
| ·样本选择 | 第32-33页 |
| ·变量描述性统计分析 | 第33-38页 |
| ·因子分析 | 第38-43页 |
| ·自变量相关性检验 | 第39页 |
| ·因子分析 | 第39-43页 |
| ·因子分析 | 第39-41页 |
| ·因子赋值 | 第41-43页 |
| ·判别分析 | 第43-46页 |
| ·典型判别函数的建立 | 第43-44页 |
| ·判别分析结论 | 第44-46页 |
| ·本章小结 | 第46-47页 |
| 第四章 个人住房抵押贷款违约风险管理对策 | 第47-54页 |
| ·个人住房抵押贷款违约风险管理现状 | 第47-50页 |
| ·国内商业银行违约风险管理的基本流程 | 第47-48页 |
| ·存在的主要问题 | 第48-50页 |
| ·商业银行个人住房抵押贷款违约风险管理对策 | 第50-53页 |
| ·加强个人住房抵押贷款信息基础管理 | 第50-51页 |
| ·改善个人信用管理 | 第51-52页 |
| ·完善抵押登记制度 | 第52页 |
| ·个人住房抵押贷款证券化 | 第52-53页 |
| ·本章小结 | 第53-54页 |
| 第五章 结束语 | 第54-57页 |
| ·主要结果 | 第54-55页 |
| ·研究的局限性 | 第55-56页 |
| ·研究展望 | 第56-57页 |
| 参考文献 | 第57-60页 |
| 致谢 | 第60-61页 |
| 附录 | 第61-65页 |
