| 引言 | 第1-11页 |
| 第一部分 金融监管失灵概述 | 第11-17页 |
| 一、金融监管 | 第11-14页 |
| (一) 金融监管的概念 | 第11页 |
| (二) 金融监管的主要内容 | 第11-14页 |
| 二、金融监管失灵的概念及相关理论 | 第14-15页 |
| 三、有效金融监管的内涵 | 第15-17页 |
| 第二部分 金融监管失灵原因:“需求面”分析 | 第17-23页 |
| 一、不对称性信息 | 第17-18页 |
| 二、道德风险 | 第18-19页 |
| 三、其它可能造成金融体系不稳定，从而造成监管失灵的情形 | 第19-20页 |
| (一) 搭便车问题 | 第19-20页 |
| (二) 金融交易中的委托代理和监督 | 第20页 |
| (三) 传染效应 | 第20页 |
| (四) 银行挤兑 | 第20页 |
| 四、金融集团发展带来的利益冲突及内部风险行为 | 第20-23页 |
| (一) 系统风险 | 第21页 |
| (二) 不透明结构的风险 | 第21-22页 |
| (三) 金融集团内部的利益冲突带来的风险 | 第22-23页 |
| 第三部分 金融监管失灵原因:“供给面”分析 | 第23-28页 |
| 一、社会公众与金融监管当局之间的激励冲突 | 第23-25页 |
| 二、监管当局与金融机构之间的激励冲突 | 第25-28页 |
| 第四部分 金融监管失灵的防范机制 | 第28-38页 |
| 一、从“需求面”角度的防范机制 | 第28-32页 |
| (一) 促进金融机构加强自律监控，实现外部监管和内部自律的有机结合，逐步推行审慎监管 | 第28-30页 |
| (二) 从机构监管向功能监管转变，明确金融产品的监管归属，密切各监管部门的合作 | 第30-31页 |
| (三) 强化市场约束的作用、加强金融机构的透明度建设 | 第31-32页 |
| 二、从“供给面”角度的防范机制 | 第32-35页 |
| (一) 推进金融监管的透明度建设 | 第32-34页 |
| (二) 激励相容的监管制度安排 | 第34-35页 |
| 三、其他相关的配套防范机制 | 第35-38页 |
| (一) 加大中央银行的独立性 | 第35-36页 |
| (二) 扩大金融监管的国际合作 | 第36-38页 |
| 结束语 | 第38-40页 |
| 参考文献 | 第40-42页 |
| 后记 | 第42-43页 |
