| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4-5页 |
| 1 绪论 | 第9-15页 |
| 1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.2 研究目的及意义 | 第10-11页 |
| 1.2.1 研究目的 | 第10-11页 |
| 1.2.2 研究意义 | 第11页 |
| 1.3 研究创新点 | 第11-12页 |
| 1.4 研究方案 | 第12-15页 |
| 1.4.1 研究方法 | 第12页 |
| 1.4.2 研究内容 | 第12-14页 |
| 1.4.3 技术路线 | 第14-15页 |
| 2 相关概念与理论基础 | 第15-19页 |
| 2.1 相关概念的界定 | 第15-17页 |
| 2.1.1 互联网金融 | 第15页 |
| 2.1.2 P2P网络借贷 | 第15-17页 |
| 2.2 本文的理论基础 | 第17-19页 |
| 2.2.1 信息不对称理论 | 第17页 |
| 2.2.2 信息不对称导致的逆向选择和道德风险问题 | 第17-18页 |
| 2.2.3 信息不对称理论对借贷成本的影响 | 第18-19页 |
| 3 文献回顾与P2P网络借贷平台概述 | 第19-30页 |
| 3.1 国内外研究现状 | 第19-24页 |
| 3.1.1 国内研究综述 | 第19-21页 |
| 3.1.2 国外研究综述 | 第21-23页 |
| 3.1.3 研究综述小结 | 第23-24页 |
| 3.2 P2P网络借贷平台概述 | 第24-30页 |
| 3.2.1 P2P网络借贷的基本现状 | 第24-27页 |
| 3.2.2 P2P网络借贷的经营模式 | 第27-30页 |
| 4 研究设计 | 第30-38页 |
| 4.1 数据的获取 | 第30-31页 |
| 4.1.1 数据来源 | 第30-31页 |
| 4.1.2 数据的获取方法 | 第31页 |
| 4.1.3 数据的收集和变量的选取 | 第31页 |
| 4.2 研究变量的说明 | 第31-38页 |
| 4.2.1 列表状态 | 第32页 |
| 4.2.2 借款利率 | 第32页 |
| 4.2.3 借款期限 | 第32页 |
| 4.2.4 借款金额 | 第32-33页 |
| 4.2.5 信用等级 | 第33页 |
| 4.2.6 提前还款费率 | 第33页 |
| 4.2.7 信用额度 | 第33页 |
| 4.2.8 教育程度 | 第33-34页 |
| 4.2.9 婚姻状况 | 第34-35页 |
| 4.2.10 收入 | 第35-36页 |
| 4.2.11 年龄 | 第36页 |
| 4.2.12 有无房产房贷及车产车贷 | 第36页 |
| 4.2.13 历史成功借款次数 | 第36-37页 |
| 4.2.14 历史逾期次数 | 第37页 |
| 4.2.15 小结 | 第37-38页 |
| 5 实证研究 | 第38-47页 |
| 5.1 描述性统计分析 | 第38-39页 |
| 5.2 回归分析 | 第39-45页 |
| 5.2.1 相关性分析 | 第39-41页 |
| 5.2.2 模型的构建 | 第41页 |
| 5.2.3 模型概要 | 第41-42页 |
| 5.2.4 模型回归系数 | 第42-45页 |
| 5.2.5 小结 | 第45页 |
| 5.3 本章小结 | 第45-47页 |
| 6 总结及建议 | 第47-52页 |
| 6.1 总结 | 第47-48页 |
| 6.2 相关建议 | 第48-52页 |
| 6.2.1 给借款人和投资人的建议 | 第48页 |
| 6.2.2 给网络平台的建议 | 第48-49页 |
| 6.2.3 给监管机构的建议 | 第49-52页 |
| 7 研究不足及展望 | 第52-54页 |
| 7.1 研究不足 | 第52页 |
| 7.2 研究展望 | 第52-54页 |
| 参考文献 | 第54-57页 |
| 攻读硕士学位期间完成的科研成果 | 第57-58页 |
| 致谢 | 第58-59页 |