| 摘要 | 第5-7页 |
| abstract | 第7-8页 |
| 第1章 绪论 | 第11-19页 |
| 1.1 选题背景与意义 | 第11-12页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第11页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.2 国内外文献研究综述 | 第12-16页 |
| 1.2.1 国外文献研究综述 | 第12-13页 |
| 1.2.2 国内文献研究综述 | 第13-16页 |
| 1.2.3 综合述评 | 第16页 |
| 1.3 研究内容 | 第16-17页 |
| 1.4 研究方法 | 第17-18页 |
| 1.5 创新点 | 第18-19页 |
| 第2章 相关基础理论 | 第19-27页 |
| 2.1 内部控制的基础理论 | 第19页 |
| 2.2 商业银行内部控制理论 | 第19-21页 |
| 2.2.1 商业银行内部控制的概念界定 | 第19-20页 |
| 2.2.2 商业银行内部控制的目标、作用和内容 | 第20-21页 |
| 2.2.3 商业银行内部控制评价的概念、内容与方法 | 第21页 |
| 2.3 互联网背景下商业银行服务项目的概念界定及内容 | 第21-26页 |
| 2.3.1 互联网金融背景下商业银行所面临的风险 | 第21-25页 |
| 2.3.2 商业银行互联网金融服务项目的概念界定 | 第25页 |
| 2.3.3 商业银行互联网金融服务项目的内容 | 第25-26页 |
| 2.4 本章小结 | 第26-27页 |
| 第3章 互联网背景下工行Y分行服务项目及内部控制分析 | 第27-34页 |
| 3.1 工商银行互联网金融服务项目 | 第27页 |
| 3.2 互联网金融平台 | 第27-28页 |
| 3.3 工行Y分行互联网金融服务项目发展情况 | 第28-30页 |
| 3.4 工行Y分行互联网金融服务内部控制评价及分析 | 第30-31页 |
| 3.4.1 互联网金融中心组织架构及岗位职责 | 第30页 |
| 3.4.2 内部控制环境分析 | 第30页 |
| 3.4.3 风险识别及评估分析 | 第30-31页 |
| 3.4.4 内部控制措施评价 | 第31页 |
| 3.4.5 信息交流与反馈机制评价 | 第31页 |
| 3.5 内部控制中存在问题的成因 | 第31-33页 |
| 3.5.1 制度与治理结构不健全 | 第31-32页 |
| 3.5.2 内部控制制度不完善 | 第32页 |
| 3.5.3 互联网金融带来的冲击 | 第32-33页 |
| 3.5.4 外部环境带来的消极影响 | 第33页 |
| 3.6 本章小结 | 第33-34页 |
| 第4章 改善工行Y分行互联网金融服务内部控制的对策 | 第34-42页 |
| 4.1 利用“大数据+云计算”技术变革风险识别评估平台 | 第34-37页 |
| 4.1.1 加大研发互联网大数据平台,打造主动型风险评估模型 | 第35页 |
| 4.1.2 搭建多方平台或利用第三方平台,提升自有渠道 | 第35-36页 |
| 4.1.3 准确把脉行业走向,加快信贷模式创新 | 第36-37页 |
| 4.1.4 构建综合风险评估体系,全方位多维度展现应用场景 | 第37页 |
| 4.2 完善商业银行内部控制环境,打造风险管理文化 | 第37-39页 |
| 4.2.1 融合互联网思维,创新内部控制制度建设 | 第38页 |
| 4.2.2 优化银行内部控制活动,提高银行内部控制效率 | 第38-39页 |
| 4.3 健全信息披露机制,保证信息安全及透明度 | 第39-40页 |
| 4.4 提高应急处理能力,确保内部控制的持续性 | 第40页 |
| 4.5 加快综合型人才挖潜培养,提高员工的风险防范能力 | 第40-41页 |
| 4.6 本章小结 | 第41-42页 |
| 第5章 研究结论与展望 | 第42-44页 |
| 5.1 研究结论 | 第42页 |
| 5.2 研究不足与展望 | 第42-44页 |
| 参考文献 | 第44-47页 |
| 致谢 | 第47页 |
