匹配理论及其在中国银行信贷市场的应用
| 摘要 | 第5-6页 |
| ABSTRACT | 第6-7页 |
| 第一章 绪论 | 第11-17页 |
| 1.1 研究背景 | 第11-12页 |
| 1.1.1 理论背景 | 第11-12页 |
| 1.1.2 现实背景 | 第12页 |
| 1.2 研究目的 | 第12-13页 |
| 1.3 研究意义 | 第13-14页 |
| 1.3.1 理论意义 | 第13-14页 |
| 1.3.2 现实意义 | 第14页 |
| 1.4 研究内容 | 第14-15页 |
| 1.5 研究方法 | 第15-16页 |
| 1.6 创新点 | 第16-17页 |
| 第二章 文献综述 | 第17-22页 |
| 2.1 国内外研究现状 | 第17-21页 |
| 2.1.1 国外匹配理论综述 | 第17-20页 |
| 2.1.2 国内匹配理论综述 | 第20-21页 |
| 2.2 本章小结 | 第21-22页 |
| 第三章 我国银行信贷市场研究 | 第22-39页 |
| 3.1 我国银行信贷市场制度变迁 | 第22-23页 |
| 3.2 我国银行信贷机制存在问题 | 第23-24页 |
| 3.2.1 信贷激励机制与约束机制不对称 | 第23页 |
| 3.2.2 制度管理过度 | 第23-24页 |
| 3.2.3 信贷流程繁杂耗时 | 第24页 |
| 3.3 我国银行信贷市场中的博弈策略 | 第24-30页 |
| 3.3.1 银行信贷市场的信息不对称现象 | 第24-26页 |
| 3.3.2 银行信贷市场的逆向选择 | 第26页 |
| 3.3.3 银行信贷市场的道德风险 | 第26页 |
| 3.3.4 博弈行为和策略 | 第26-30页 |
| 3.4 我国银行信贷市场现状及危害 | 第30-37页 |
| 3.4.1 信贷集中 | 第30-33页 |
| 3.4.2 中小企业贷款难 | 第33-34页 |
| 3.4.3 银行惜贷和流动性过剩 | 第34页 |
| 3.4.4 中小银行发展存在不足 | 第34-35页 |
| 3.4.5 不良贷款严重 | 第35-37页 |
| 3.4.6 信息不对称、逆向选择和道德风险的危害 | 第37页 |
| 3.5 本章小结 | 第37-39页 |
| 第四章 匹配理论在我国信贷市场的运用 | 第39-57页 |
| 4.1 匹配理论在我国信贷市场运用原理 | 第39-43页 |
| 4.1.1 基本假设 | 第39-42页 |
| 4.1.2 匹配理论的稳定性 | 第42页 |
| 4.1.3 匹配理论的替代性 | 第42-43页 |
| 4.2 我国银行信贷市场中的银行 | 第43-44页 |
| 4.3 我国银行信贷市场中的企业 | 第44-45页 |
| 4.4 我国银行信贷市场匹配过程 | 第45-52页 |
| 4.4.1 偏好排序 | 第45-49页 |
| 4.4.2 递延接受算法进行匹配 | 第49-51页 |
| 4.4.3 我国信贷市场匹配结果 | 第51-52页 |
| 4.5 实际数据验证结论 | 第52-56页 |
| 4.5.1 大型银行实际贷款分布情况 | 第52-54页 |
| 4.5.2 中小型银行实际贷款分布情况 | 第54-56页 |
| 4.6 本章小结 | 第56-57页 |
| 第五章 运用匹配理论设计我国信贷市场机制构想 | 第57-63页 |
| 5.1 假设和描述 | 第57-58页 |
| 5.2 双方的偏好排序 | 第58页 |
| 5.3 信贷匹配体系进行匹配 | 第58-59页 |
| 5.4 设计机制的意义 | 第59页 |
| 5.5 其他改进建议 | 第59-62页 |
| 5.5.1 完善中国信贷市场相关法律法规 | 第60页 |
| 5.5.2 完善银行信贷机制 | 第60-61页 |
| 5.5.3 引入第三方机构 | 第61-62页 |
| 5.6 本章小结 | 第62-63页 |
| 结论 | 第63-65页 |
| 一、总结 | 第63页 |
| 二、未来展望 | 第63-65页 |
| 参考文献 | 第65-70页 |
| 攻读硕士学位期间取得的研究成果 | 第70-71页 |
| 致谢 | 第71-72页 |
| 附件 | 第72页 |
