| 摘要 | 第6-8页 |
| Abstract | 第8-9页 |
| 第1章 导论 | 第12-14页 |
| 1.1 研究的背景和现实意义 | 第12页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第12页 |
| 1.1.2 现实意义 | 第12页 |
| 1.2 研究的思路和方法 | 第12-13页 |
| 1.3 本文的基本结构 | 第13页 |
| 1.4 本文的创新点与不足 | 第13-14页 |
| 第2章 文献综述 | 第14-17页 |
| 2.1 社区银行经营方式的综述 | 第14-15页 |
| 2.2 社区银行优势的综述 | 第15页 |
| 2.3 社区银行模式选择的综述 | 第15-16页 |
| 2.4 发展社区银行意义的综述 | 第16页 |
| 2.5 小结 | 第16-17页 |
| 第3章 社区银行发展的理论基础 | 第17-27页 |
| 3.1 社区与社区银行 | 第17-21页 |
| 3.1.1 社区的概念 | 第17页 |
| 3.1.2 社区银行界定与发展 | 第17-18页 |
| 3.1.3 本文对社区银行的界定 | 第18-19页 |
| 3.1.4 美国社区银行的特点 | 第19-21页 |
| 3.2 我国发展社区银行的必要性 | 第21-26页 |
| 3.2.1 社区银行的构建有利于完善我国普惠金融体系 | 第21-22页 |
| 3.2.2 社区银行的构建有利于中小银行应对利率市场化 | 第22-23页 |
| 3.2.3 社区银行的构建有利于缓解中小企业融资难问题 | 第23-25页 |
| 3.2.4 社区银行的构建有利于打击民间金融犯罪 | 第25-26页 |
| 3.3 小结 | 第26-27页 |
| 第4章 我国商业银行社区银行业务的SWOT分析 | 第27-38页 |
| 4.1 我国商业银行发展社区银行业务的优势分析 | 第27-30页 |
| 4.1.1 社区银行有利于商业银行发挥人缘地缘优势 | 第27页 |
| 4.1.2 社区银行有利于解决区域金融资源分配不均的问题 | 第27-28页 |
| 4.1.3 社区银行可以为商业银行提供真实可靠的数据 | 第28-30页 |
| 4.2 我国商业银行发展社区银行业务的劣势分析 | 第30-31页 |
| 4.2.1 成本较高 | 第30页 |
| 4.2.2 服务手段较为单一 | 第30-31页 |
| 4.2.3 面临人才困境 | 第31页 |
| 4.3 我国商业银行社区银行业务的外部机遇分析 | 第31-35页 |
| 4.3.1 社区银行发展的契机：利率市场化 | 第31-32页 |
| 4.3.2 社区银行首批牌照下发 | 第32-33页 |
| 4.3.3 居民财富增长为社区银行发展提供必要条件 | 第33页 |
| 4.3.4 互联网金融与社区银行优势互补 | 第33-35页 |
| 4.4 我国商业银行的社区银行业务面临的外部挑战 | 第35-37页 |
| 4.4.1 配套制度建设不够完善 | 第35-36页 |
| 4.4.2 来自于银行业的挑战 | 第36-37页 |
| 4.5 小结 | 第37-38页 |
| 第5章 对于我国商业银行社区银行业务的发展建议 | 第38-45页 |
| 5.1 以中小微企业与社区居民为主要服务对象 | 第38-40页 |
| 5.1.1 加强客户营销 | 第38-39页 |
| 5.1.2 扩大贷款比重 | 第39-40页 |
| 5.2 根据社区特点有针对性的进行网点优化 | 第40-41页 |
| 5.2.1 有针对性的建设新网点 | 第40页 |
| 5.2.2 推动原有网点的转型升级 | 第40-41页 |
| 5.3 加强社区银行品牌建设 | 第41-43页 |
| 5.3.1 充分利用社区资源进行宣传营销 | 第41-42页 |
| 5.3.2 深入社区建设 | 第42页 |
| 5.3.3 提升客户满意度与忠诚度 | 第42-43页 |
| 5.4 借互联网金融潮流提升竞争力 | 第43-44页 |
| 5.4.1 真正做到以客户为中心 | 第43页 |
| 5.4.2 产品设计要求“精” | 第43-44页 |
| 5.4.3 加强基层创新 | 第44页 |
| 5.5 小结 | 第44-45页 |
| 参考文献 | 第45-47页 |
| 致谢 | 第47页 |
