| 绪 论 | 第1-11页 |
| 第一章 金融控股公司的概念和相关制度比较 | 第11-19页 |
| 第一节 金融控股公司的概念及法律特征 | 第11-15页 |
| 一、 控股公司-上位法视角的研究 | 第11-12页 |
| 二、 金融控股公司的概念 | 第12-14页 |
| 三、 金融控股公司的种类 | 第14-15页 |
| 第二节 金融控股公司与相关组织形态的比较 | 第15-19页 |
| 一、 美国银行控股公司模式 | 第16-17页 |
| 二、 德国全能银行模式 | 第17-18页 |
| 三、 英国母银行模式 | 第18-19页 |
| 第二章 金融控股公司的制度变迁 | 第19-30页 |
| 第一节 分业经营向混业经营演进的载体 | 第19-21页 |
| 第二节 金融控股公司的制度优势 | 第21-23页 |
| 一、 规模经济优势 | 第21-22页 |
| 二、 范围经济优势 | 第22页 |
| 三、 风险控制优势 | 第22-23页 |
| 四、 产品创新优势 | 第23页 |
| 第三节 我国金融控股集团的现状及发展趋势 | 第23-30页 |
| 一、 我国金融业走向混业经营的必然性 | 第23-24页 |
| 二、 金融控股公司产生的制度空间 | 第24-26页 |
| (一) 成立金融资产管理公司 | 第24页 |
| (二) 银行、证券、保险机构相互投资参股 | 第24页 |
| (三) 商业银行业务范围扩展 | 第24-25页 |
| (四) 资金融通渠道拓宽 | 第25-26页 |
| 三、 金融控股集团的机构组织形态 | 第26-29页 |
| (一) 国有商业银行为核心的金融控股集团 | 第26-27页 |
| (二) 信托投资公司为核心的金融控股集团 | 第27页 |
| (三) 保险公司为核心的金融控股集团 | 第27-28页 |
| (四) 集团公司为核心的金融控股集团 | 第28-29页 |
| 四、 我国金融控股集团存在的问题 | 第29-30页 |
| 第三章 金融控股公司监管法律制度 | 第30-42页 |
| 第一节 金融控股公司对传统金融监管的挑战 | 第30-32页 |
| 一、 金融控股公司架构下的主要风险 | 第30-32页 |
| (一) 利益冲突风险 | 第30页 |
| (二) 系统性风险 | 第30-31页 |
| (三) 内部关联交易风险 | 第31页 |
| (四) 资本重复计算风险 | 第31-32页 |
| (五) 监管合作风险 | 第32页 |
| (六) 垄断风险 | 第32页 |
| 第二节 国外金融控股公司监管法律制度 | 第32-37页 |
| 一、 美国金融控股公司监管法律制度 | 第32-34页 |
| 二、 英国金融控股公司监管法律制度 | 第34-35页 |
| 三、 日本金融控股公司监管法律制度 | 第35-36页 |
| 四、 联合论坛的建议 | 第36-37页 |
| 第三节 金融控股公司监管模式分析 | 第37-42页 |
| 一、 分业监管与统一监管 | 第38-39页 |
| 二、 功能性监管 | 第39-42页 |
| 第四章 我国金融控股公司监管法律制度设计 | 第42-56页 |
| 第一节 我国分业经营、分业监管制度的选择及未来 | 第42-45页 |
| 一、 我国分业经营、分业监管制度的形成 | 第42-43页 |
| 二、 金融控股集团的产生对我国分业经营、分业监制度的挑战 | 第43-45页 |
| 第二节 我国金融控股公司外部监管制度设计 | 第45-51页 |
| 一、 对金融控股公司的法律界定 | 第45页 |
| 二、 金融控股公司监管架构设计 | 第45-48页 |
| (一) 中央银行监管职能的分离 | 第46页 |
| (二) 构建功能性监管框架 | 第46-47页 |
| (三) 建立有效的政策协调和信息共享机制 | 第47-48页 |
| 三、 市场准入监管 | 第48-50页 |
| 四、 信息披露监管 | 第50-51页 |
| 第三节 金融控股公司内部监管制度设计 | 第51-56页 |
| 一、 资本充足率监管 | 第51-52页 |
| 二、 内部交易与风险集中监管 | 第52-53页 |
| 三、 加强内控机制及自律机制建设 | 第53-56页 |
| 结 束 语 | 第56-57页 |
| 后 记 | 第57-58页 |
| 参考文献 | 第58-60页 |
| 论文使用授权声明 | 第60页 |