对外资银行运营监管的法律问题研究
| 摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-9页 |
| 引言 | 第9-10页 |
| 一、外资银行运营监管概述 | 第10-16页 |
| (一) 外资银行的定义与分类 | 第10-12页 |
| (二) 外资银行发展概况 | 第12-13页 |
| (三) 外资银行运营监管的必要性 | 第13-16页 |
| 1、加强外资银行运营业务监管 | 第13-14页 |
| 2、加强外资银行运营的银行内部风险监管 | 第14页 |
| 3、维护我国金融秩序 | 第14-16页 |
| 二、审慎性运营监管 | 第16-23页 |
| (一) 审慎性运营监管的理论研究 | 第16-18页 |
| 1、审慎性运营监管的理论背景 | 第16-17页 |
| 2、审慎性监管的概念 | 第17-18页 |
| (二) 审慎性运营监管理论的国际发展 | 第18-20页 |
| 1、GATS中的审慎性监管 | 第18-19页 |
| 2、巴塞尔协议中的审慎性监管 | 第19-20页 |
| (三) 外国审慎性运营监管的适用 | 第20-23页 |
| 1、美国的审慎性运营监管规定 | 第20-21页 |
| 2、德国的审慎性运营监管规定 | 第21-22页 |
| 3、英国的审慎性运营监管规定 | 第22-23页 |
| 三、审慎性运营监管的具体工具 | 第23-33页 |
| (一) 资本充足率 | 第23页 |
| (二) 外部监管 | 第23-27页 |
| 1、现场检查与非现场检查 | 第24-25页 |
| 2、及时纠正措施 | 第25-27页 |
| (三) 市场约束 | 第27-30页 |
| 1、信息批露制度 | 第27-28页 |
| 2、行业监管 | 第28-30页 |
| (四) 并表监管 | 第30-33页 |
| 1、并表监管的含义与特征 | 第30-31页 |
| 2、母国与东道国合作监管 | 第31-33页 |
| 四、我国外资银行运营监管的审视 | 第33-39页 |
| (一) 我国外资银行运营监管的现状 | 第33-35页 |
| 1、外资银行运营监管的立法沿革 | 第33-34页 |
| 2、审慎性监管在我国立法中的具体体现 | 第34-35页 |
| (二) 我国外资银行运营监管的不足 | 第35-39页 |
| 1、审慎性法规的系统性和完整性缺失 | 第35-36页 |
| 2、技术性监管手段滞后 | 第36页 |
| 3、风险性监管措施单一 | 第36-37页 |
| 4、跨境监管能力不足 | 第37页 |
| 5、资本充足率管理 | 第37-38页 |
| 6、资本流动性管理 | 第38-39页 |
| 五、我国外资银行运营监管的法律完善 | 第39-47页 |
| (一) 外资银行运营监管的法律走向 | 第39-41页 |
| 1、合规性监管与审慎性风险监管并重 | 第39页 |
| 2、三大监管模式相互融合 | 第39-40页 |
| 3、鼓励金融创新 | 第40-41页 |
| (二) 对我国外资银行运营监管的法律建议 | 第41-47页 |
| 1、建立统一立法，提高立法层级 | 第41-42页 |
| 2、完善内控机制 | 第42页 |
| 3、建立同行业自律组织 | 第42-43页 |
| 4、加强国际监管合作 | 第43-44页 |
| 5、实现监管手段多样化 | 第44-47页 |
| 参考文献 | 第47-49页 |
