中国工商银行操作风险实证分析
| 摘要 | 第1-6页 |
| ABSTRACT | 第6-11页 |
| 第一章 导言 | 第11-19页 |
| ·研究背景、目的和意义 | 第11-14页 |
| ·研究背景 | 第11-13页 |
| ·研究目的 | 第13页 |
| ·研究意义 | 第13-14页 |
| ·国内外研究述评 | 第14-17页 |
| ·国外研究文献述评 | 第14-15页 |
| ·国内研究文献述评 | 第15-17页 |
| ·国内外研究评价 | 第17页 |
| ·研究方法和思路 | 第17-18页 |
| ·可能的创新之处 | 第18-19页 |
| 第二章 操作风险的相关理论分析 | 第19-28页 |
| ·操作风险的概念 | 第19-23页 |
| ·操作风险的定义 | 第19-21页 |
| ·操作风险的特点 | 第21页 |
| ·操作风险的分类 | 第21-23页 |
| ·操作风险管理的发展阶段分析 | 第23-25页 |
| ·初始阶段 | 第23-24页 |
| ·识别阶段 | 第24页 |
| ·监控、量化阶段 | 第24页 |
| ·计量阶段 | 第24页 |
| ·整合管理阶段 | 第24-25页 |
| ·操作风险度量方法介绍 | 第25-28页 |
| ·监测关键风险指标（KRI） | 第25页 |
| ·参考外部指标 | 第25页 |
| ·计分卡法 | 第25-26页 |
| ·统计计量模型 | 第26-28页 |
| 第三章 中国工商银行操作风险的实证分析 | 第28-40页 |
| ·基于收入模型的工商银行操作风险实证分析 | 第28-32页 |
| ·数据来源 | 第28-30页 |
| ·结果分析 | 第30-31页 |
| ·模型有效性检验 | 第31-32页 |
| ·基于媒体报道的工商银行操作风险损失分析 | 第32-40页 |
| ·数据说明 | 第33页 |
| ·分类原则 | 第33页 |
| ·数据分析 | 第33-39页 |
| ·结论 | 第39-40页 |
| 第四章 中国工商银行操作风险成因分析 | 第40-47页 |
| ·组织因素引发操作风险 | 第40-41页 |
| ·产权制度缺陷 | 第40页 |
| ·组织结构安排不合理 | 第40-41页 |
| ·人员因素引发操作风险 | 第41-43页 |
| ·操作风险管理文化缺失 | 第41-42页 |
| ·高管权利约束弱 | 第42页 |
| ·基层正向激励缺失，反向约束过渡 | 第42-43页 |
| ·流程因素引发操作风险 | 第43-44页 |
| ·系统因素引发操作风险 | 第44-47页 |
| ·产品设计缺陷引起的操作风险 | 第44-45页 |
| ·系统基础设施引起的操作风险 | 第45-47页 |
| 第五章 中国工商银行防范操作风险的对策 | 第47-54页 |
| ·完善产权制度，合理安排组织结构 | 第47-48页 |
| ·完善产权制度 | 第47页 |
| ·合理安排组织结构 | 第47-48页 |
| ·加强企业操作风险文化建设，增强服务意识 | 第48-49页 |
| ·加强激励约束机制建设 | 第49-50页 |
| ·完善权利制约机制，加强对高管的监督约束 | 第49页 |
| ·提高基层人员业务素质，建立科学绩效考核 | 第49-50页 |
| ·优化业务流程 | 第50-51页 |
| ·提升系统性能，优化产品设计 | 第51-52页 |
| ·建立防范操作风险的长效机制 | 第52-54页 |
| ·建立操作风险损失数据库，推进操作风险量化建设 | 第52页 |
| ·操作风险纳入全面风险管理，度量与管理有效结合 | 第52-54页 |
| 结论 | 第54-55页 |
| 参考文献 | 第55-59页 |
| 附录 | 第59-64页 |
| 致谢 | 第64-65页 |
| 作者简介 | 第65页 |
