| 摘要 | 第3-4页 |
| abstract | 第4页 |
| 1 绪论 | 第10-15页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第10-12页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10-12页 |
| 1.2 研究内容和方法 | 第12-15页 |
| 1.2.1 研究内容与框架 | 第12-13页 |
| 1.2.2 研究方法 | 第13-15页 |
| 2 银行操作风险管理的文献综述与理论体系 | 第15-31页 |
| 2.1 银行操作风险的概念界定与分类 | 第15-16页 |
| 2.2 银行操作风险研究文献综述 | 第16-20页 |
| 2.2.1 国外银行操作风险文献研究 | 第16-18页 |
| 2.2.2 国内银行操作风险文献研究 | 第18-19页 |
| 2.2.3 银行操作风险文献研究中的启示 | 第19-20页 |
| 2.3 银行风险管理的理论体系 | 第20-28页 |
| 2.3.1 银行风险管理的流程 | 第20-22页 |
| 2.3.2 银行风险管理的方法 | 第22-23页 |
| 2.3.3 银行操作风险的成因 | 第23-26页 |
| 2.3.4 银行操作风险的应对措施 | 第26-28页 |
| 2.4 其它农发行操作风险管理的实践经验 | 第28-31页 |
| 2.4.1 湖北省分行宜昌支行操作风险管控举措 | 第28页 |
| 2.4.2 黑龙江、吉林省分行操作风险管控举措 | 第28-29页 |
| 2.4.3 江苏省分行苏州支行操作风险管控举措 | 第29-30页 |
| 2.4.4 四川省分行操作风险管控经验 | 第30-31页 |
| 3 农发行台州县级支行操作风险管控现状 | 第31-44页 |
| 3.1 农发行台州县级支行概况 | 第31-33页 |
| 3.2 农发行县级支行现行业务操作流程和风险节点 | 第33-36页 |
| 3.3 农发行台州县级支行操作风险管控现状 | 第36-44页 |
| 3.3.1 人员因素操作风险管控现状 | 第37-38页 |
| 3.3.2 内部流程操作风险管控状况 | 第38-40页 |
| 3.3.3 系统缺陷的操作风险管控状况 | 第40-41页 |
| 3.3.4 外部事件操作风险管控状况 | 第41-44页 |
| 4 农发行台州地区县级支行操作风险管控问题调查 | 第44-70页 |
| 4.1 调查目的 | 第44页 |
| 4.2 调查问卷设计与调查方案 | 第44-45页 |
| 4.2.1 调查问卷设计 | 第44-45页 |
| 4.2.2 调查方案 | 第45页 |
| 4.3 调查结果统计 | 第45-51页 |
| 4.4 农发行台州县级支行操作风险存在的具体问题 | 第51-70页 |
| 4.4.1 人员管理方面问题 | 第51-53页 |
| 4.4.2 内部流程操作风险 | 第53-60页 |
| 4.4.3 系统缺陷操作风险 | 第60-61页 |
| 4.4.4 外部事件操作风险问题 | 第61-70页 |
| 5 农发行台州地区县级支行操作风险的原因分析 | 第70-78页 |
| 5.1 人员风险原因分析 | 第70-71页 |
| 5.1.1 管理人员重业务发展轻风险管理 | 第70页 |
| 5.1.2 员工责任心匮乏 | 第70页 |
| 5.1.3 人员紧缺素质差操作未到位 | 第70-71页 |
| 5.1.4 业务繁杂工作积极性差 | 第71页 |
| 5.2 流程风险原因分析 | 第71-75页 |
| 5.2.1 财务/会计错误因素分析 | 第71-72页 |
| 5.2.2 文件/合同缺陷风险因素分析 | 第72-73页 |
| 5.2.3 错误监控/报告风险原因分析 | 第73-74页 |
| 5.2.4 交易/定价错误风险原因分析 | 第74-75页 |
| 5.3 系统风险原因分析 | 第75页 |
| 5.3.1 信息化系统建设滞后 | 第75页 |
| 5.3.2 系统程序运行速度较慢 | 第75页 |
| 5.4 外部风险原因分析 | 第75-78页 |
| 5.4.1 外部欺诈风险问题的原因分析 | 第75页 |
| 5.4.2 洗钱风险的原因分析 | 第75-76页 |
| 5.4.3 政策调整和监管规定变化风险的原因分析 | 第76-77页 |
| 5.4.4 业务外包风险的原因分析 | 第77-78页 |
| 6 农发行台州地区县级支行操作风险管控改进对策 | 第78-105页 |
| 6.1 人员因素操作风险的管控改进 | 第78-83页 |
| 6.1.1 员工失职违规风险的管控改进 | 第78-79页 |
| 6.1.2 知识/技能匮乏风险的管控改进 | 第79-80页 |
| 6.1.3 核心员工流失风险管控改进 | 第80-81页 |
| 6.1.4 人员风险因素操作风险的管控改进措施效果评估 | 第81-83页 |
| 6.2 内部流程操作风险管控改进 | 第83-90页 |
| 6.2.1 财务/会计错误风险的管控改进 | 第83-85页 |
| 6.2.2 文件/合同缺陷风险的管控改进 | 第85-86页 |
| 6.2.3 错误监控/报告风险的管控改进 | 第86-87页 |
| 6.2.4 交易/定价错误风险的管控改进 | 第87-90页 |
| 6.3 系统缺陷操作风险的管控改进 | 第90-95页 |
| 6.3.1 数据/信息质量风险的管控改进 | 第90-92页 |
| 6.3.2 违反系统安全的风险管控改进 | 第92-94页 |
| 6.3.3 系统功能风险管控改进 | 第94-95页 |
| 6.4 外部事件风险的管控改进 | 第95-105页 |
| 6.4.1 外部欺诈风险管控的改进 | 第95-97页 |
| 6.4.2 洗钱风险的管控改进 | 第97-98页 |
| 6.4.3 政策调整和外部监管规定变化风险管控改进 | 第98-102页 |
| 6.4.4 业务外包风险的管控改进 | 第102-105页 |
| 7 结论 | 第105-107页 |
| 7.1 主要研究结论 | 第105页 |
| 7.2 有待进一步研究的问题 | 第105-107页 |
| 参考文献 | 第107-109页 |
| 附录 | 第109-117页 |
| 附录-1：风险初步判断问卷 | 第109-110页 |
| 附录-2：风险管控常见问题问卷 | 第110-112页 |
| 附录-3：农发行台州县级支行上半年财会检查问题表 | 第112-113页 |
| 附录-4：农发行台州县级支行上半年信贷检查问题表 | 第113-114页 |
| 附录-5：农发行台州县级支行一季度资金支付问题清单 | 第114-115页 |
| 附录-6：台州县级支行信息科技条线风险排查统计表 | 第115-116页 |
| 附录-7：近年来浙江省农发行部分贷款变化情况表 | 第116-117页 |
| 致谢 | 第117页 |
