| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 第一章 绪论 | 第10-19页 |
| 1.1 研究背景研究意义 | 第10-13页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第11-13页 |
| 1.2 文献综述 | 第13-16页 |
| 1.2.1 国外相关文献综述 | 第13-14页 |
| 1.2.2 国内相关文献综述 | 第14-16页 |
| 1.3 文章写作思路 | 第16-17页 |
| 1.4 创新之处和不足之处 | 第17-19页 |
| 第二章 “偿二代”监管体系简介 | 第19-26页 |
| 2.1 “偿二代”监管体系简介 | 第19-23页 |
| 2.1.1 第一支柱——定量资本要求 | 第21-22页 |
| 2.1.2 第二支柱——定性监管要求 | 第22页 |
| 2.1.3 第三支柱——市场约束机制 | 第22-23页 |
| 2.2 “偿二代”与“偿一代”的对比分析 | 第23-24页 |
| 2.3 “偿二代”与欧美偿付能力监警体系的比较 | 第24-26页 |
| 第三章 偿付能力充足率调整行为的理论研究 | 第26-30页 |
| 3.1 偿付能力充足率调整行为的分子策略 | 第26-28页 |
| 3.1.1 内源资本策略 | 第26-27页 |
| 3.1.2 外源融资策略 | 第27-28页 |
| 3.2 偿付能力充足率调整行为的分母策略 | 第28-30页 |
| 第四章 我国保险公司偿付能力充足率调整方式的实证研究 | 第30-54页 |
| 4.1 我国保险公司偿付能力充足率调整方式的实证研究 | 第31-37页 |
| 4.1.1 面板数据的估计模型简介 | 第31-33页 |
| 4.1.2 数据来源 | 第33页 |
| 4.1.3 变量设定与模型建立 | 第33-34页 |
| 4.1.4 面板模型回归估计结果 | 第34-37页 |
| 4.2 我国保险公司偿付能力充足率调整方式的统计分析 | 第37-41页 |
| 4.2.1 两因素指数绝对分析简介 | 第37-39页 |
| 4.2.2 两因素指数绝对分析结果 | 第39-41页 |
| 4.3 我国保险公司偿付能力充足率调整方式的进一步实证分析 | 第41-48页 |
| 4.3.1 偿付能力充足率分子调整策略的实证分析 | 第41-46页 |
| 4.3.2 偿付能力充足率分母调整策略的实证分析 | 第46-48页 |
| 4.4 我国保险公司偿付能力调整速度的实证研究 | 第48-51页 |
| 4.4.1 部分调整模型 | 第48-50页 |
| 4.4.2 设定变量和建立模型 | 第50页 |
| 4.4.3 模型回归结果 | 第50-51页 |
| 4.5 我国保险公司偿付能力充足率调整方式实证研究汇总 | 第51-54页 |
| 第五章 实证结果解释与相关对策建议 | 第54-58页 |
| 5.1 实证结果解释 | 第54-56页 |
| 5.1.1 第一类别保险公司的实证结果解释 | 第54页 |
| 5.1.2 第二类别保险公司的实证结果解释 | 第54-55页 |
| 5.1.3 第三类别保险公司的实证结果解释 | 第55-56页 |
| 5.2 相关政策 | 第56-58页 |
| 5.2.1 合理规划资产负债结构 | 第56页 |
| 5.2.2 建立完善的风险管理机制 | 第56-57页 |
| 5.2.3 提高可投资比例,扩大可投资范围 | 第57页 |
| 5.2.4 建立完善的金融环境 | 第57-58页 |
| 参考文献 | 第58-62页 |
| 致谢 | 第62页 |
