| 内容摘要 | 第3-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 第一章 导论 | 第10-21页 |
| 第一节 研究背景及研究意义 | 第10-12页 |
| 一、 研究背景 | 第10-11页 |
| 二、 研究意义 | 第11-12页 |
| 第二节 研究方法和内容 | 第12-15页 |
| 一、 研究方法与技术路线 | 第12-13页 |
| 二、 研究内容 | 第13-14页 |
| 三、 主要观点和创新点 | 第14-15页 |
| 第三节 国内外研究综述 | 第15-21页 |
| 一、 国外研究综述 | 第15-18页 |
| 二、 国内研究综述 | 第18-19页 |
| 三、 国内外文献评价 | 第19-21页 |
| 第二章 理论基础 | 第21-31页 |
| 第一节 家庭理财的概念 | 第21-25页 |
| 一、 家庭理财的含义 | 第21-22页 |
| 二、 家庭理财的内容 | 第22-25页 |
| 第二节 生命周期假说理论 | 第25-28页 |
| 一、 莫迪利亚尼的生命周期假说理论 | 第25-27页 |
| 二、 生命周期假说理论的应用及现实意义 | 第27-28页 |
| 第三节 投资组合理论 | 第28-31页 |
| 一、 投资组合理论的含义 | 第28-29页 |
| 二、 投资组合理论的应用及现实意义 | 第29-31页 |
| 第三章 昆明市居民家庭理财调查 | 第31-39页 |
| 第一节 问卷调查表设计 | 第31页 |
| 第二节 问卷调查过程 | 第31-32页 |
| 第三节 问卷调查结果 | 第32-39页 |
| 一、 居民家庭基本信息统计汇总结果 | 第32-33页 |
| 二、 居民家庭理财现状调查内容统计汇总结果 | 第33-39页 |
| 第四章 昆明市居民家庭理财现状及成因分析 | 第39-52页 |
| 第一节 昆明市居民家庭理财现状 | 第39-47页 |
| 一、 理财意识淡薄 | 第39-40页 |
| 二、 风险承受能力弱，投资产品比例不合理 | 第40-42页 |
| 三、 现金流动资金多以储蓄方式为主，投资意识不强 | 第42页 |
| 四、 对保险的作用的认识存在偏差 | 第42-43页 |
| 五、 理财方式倾向保守,理财渠道不多 | 第43-44页 |
| 六、 股票投资理财参与积极，但缺乏理性 | 第44页 |
| 七、 忽视退休养老的规划，退休养老金额准备不够 | 第44-45页 |
| 八、 教育基金储蓄占的比例太低 | 第45-46页 |
| 九、 家庭开支以日常生活消费为主，投资理财比例偏小 | 第46页 |
| 十、 家庭理财目标模糊不明确 | 第46-47页 |
| 第二节 昆明市居民家庭理财现状的成因剖析 | 第47-52页 |
| 一、 受传统思想影响，理财观念落后 | 第48-49页 |
| 二、 信息不对称，缺乏专业理财人员指导 | 第49页 |
| 三、 保险公司陷入“诚信危机”，造成居民家庭对保险业务有偏见 | 第49-50页 |
| 四、 收入水平总体偏低，日常消费支出占的比例大，制约家庭理财 | 第50页 |
| 五、 理财产品宣传力度不够 | 第50页 |
| 六、 理财产品风险控制不够 | 第50-52页 |
| 第五章 昆明市居民家庭理财的策略及建议 | 第52-66页 |
| 第一节 昆明市家庭优化理财的策略 | 第52-57页 |
| 一、 树立良好的理财观念 | 第52页 |
| 二、 掌握理财知识和技能，预防和减轻投资风险 | 第52-53页 |
| 三、 加大人才培养力度，建立高素质的理财团队 | 第53页 |
| 四、 建立健全法律制度体系，为家庭理财营造和谐外部环境 | 第53页 |
| 五、 培养专业理财师，优化金融机构软、硬件条件 | 第53-54页 |
| 六、 优化家庭投资理财结构，分散投资 | 第54页 |
| 七、 遵循科学理财步骤，实现财务安全自由 | 第54-57页 |
| 第二节 居民家庭不同生命周期阶段优化理财的建议 | 第57-66页 |
| 一、 家庭不同生命周期阶段的理财方式的思路选择 | 第57-58页 |
| 二、 居民家庭不同生命阶段周期优化理财案例及建议 | 第58-66页 |
| 第六章 研究结论与展望 | 第66-68页 |
| 第一节 研究结论 | 第66-67页 |
| 第二节 不足与展望 | 第67-68页 |
| 参考文献 | 第68-70页 |
| 致谢 | 第70页 |
