| 摘要 | 第5-6页 |
| ABSTRACT | 第6-7页 |
| 1 绪论 | 第10-18页 |
| 1.1 研究背景和研究意义 | 第10-12页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.2 研究目的和内容 | 第12页 |
| 1.2.1 研究目的 | 第12页 |
| 1.2.2 研究内容 | 第12页 |
| 1.3 研究方法与框架 | 第12-13页 |
| 1.3.1 研究方法 | 第12-13页 |
| 1.3.2 具体框架 | 第13页 |
| 1.4 创新点 | 第13-14页 |
| 1.5 中小企业客户 | 第14-18页 |
| 1.5.1 中小企业客户的界定 | 第14-16页 |
| 1.5.2 中小企业客户经济特点 | 第16-18页 |
| 2 相关概念及研究现状 | 第18-23页 |
| 2.1 信用理论 | 第18-20页 |
| 2.1.1 信用 | 第18页 |
| 2.1.2 信用风险 | 第18-19页 |
| 2.1.3 信用风险特点 | 第19-20页 |
| 2.2 信用评级理论 | 第20-22页 |
| 2.2.1 基本观点 | 第20-21页 |
| 2.2.2 国内外研究发展现状 | 第21-22页 |
| 2.3 本章小结 | 第22-23页 |
| 3 中小企业客户信用评级体系现状 | 第23-26页 |
| 3.1 国外中小企业信用评级体系现状 | 第23页 |
| 3.2 我国中小企业信用评级体系现状 | 第23-25页 |
| 3.2.1 信用评级标准不统一 | 第23-24页 |
| 3.2.2 信用评级机构不完善 | 第24页 |
| 3.2.3 信用评级结果推广较少 | 第24-25页 |
| 3.3 本章小结 | 第25-26页 |
| 4 M银行中小企业客户信用评级指标体系构建 | 第26-36页 |
| 4.1 中小企业评级因素 | 第26-27页 |
| 4.2 M银行信用评级概况 | 第27-29页 |
| 4.2.1 M银行中小企业授信条件 | 第27-28页 |
| 4.2.2 M银行中小企业信用评价指标体系 | 第28-29页 |
| 4.3 M银行中小企业信用评级存在的问题 | 第29-31页 |
| 4.3.1 评级体系主观性较强 | 第29-30页 |
| 4.3.2 评级指标选择不科学 | 第30-31页 |
| 4.4 M银行中小企业信用评级指标体系设计优化设计原则 | 第31-32页 |
| 4.4.1 适应性原则 | 第31页 |
| 4.4.2 科学性原则 | 第31页 |
| 4.4.3 定性与定量相结合原则 | 第31页 |
| 4.4.4 动态监控原则 | 第31-32页 |
| 4.5 M银行中小企业信用评级指标体系构建 | 第32-35页 |
| 4.5.1 管理定性指标 | 第32页 |
| 4.5.2 财务定量指标 | 第32-35页 |
| 4.6 本章小结 | 第35-36页 |
| 5 M银行中小企业信用评级模型设计 | 第36-43页 |
| 5.1 M银行中小企业信用评级方法选择 | 第36-38页 |
| 5.1.1 权重设计方法 | 第36页 |
| 5.1.2 基于层次分析法的权重设计 | 第36-38页 |
| 5.2 M银行中小企业信用评级模型建立 | 第38-39页 |
| 5.2.1 模糊综合评价模型 | 第38页 |
| 5.2.2 具体步骤 | 第38-39页 |
| 5.3 中小企业客户信用评级模型应用案例分析 | 第39-42页 |
| 5.3.1 案例分析 | 第39-41页 |
| 5.3.2 企业信用评级 | 第41-42页 |
| 5.4 信用评级评价 | 第42页 |
| 5.4.1 信用评级体系优点 | 第42页 |
| 5.4.2 信用评级体系的不足 | 第42页 |
| 5.5 本章小结 | 第42-43页 |
| 6 结论与展望 | 第43-45页 |
| 参考文献 | 第45-47页 |
| 致谢 | 第47页 |