| 摘要 | 第4-6页 |
| Summary | 第6-7页 |
| 目录 | 第8-10页 |
| 1. 导论 | 第10-15页 |
| 1.1 选题背景与研究意义 | 第10-12页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.2 研究思路与框架 | 第12-13页 |
| 1.3 研究内容与方法 | 第13页 |
| 1.4 预计贡献 | 第13-15页 |
| 2. 文献综述 | 第15-18页 |
| 2.1 国际文献 | 第15-16页 |
| 2.1.1 巴塞尔银行监管委员会 | 第15页 |
| 2.1.2 其他国际机构和学者研究 | 第15-16页 |
| 2.2 国内文献 | 第16-17页 |
| 2.3 评述与启示 | 第17-18页 |
| 3. 商业银行操作风险控制的理论分析 | 第18-25页 |
| 3.1 操作风险的界定与特征 | 第18-21页 |
| 3.1.1 基本定义 | 第18-19页 |
| 3.1.2 操作风险的特征 | 第19-21页 |
| 3.2 操作风险的分类 | 第21-23页 |
| 3.3 操作风险与信用风险、市场风险的关系 | 第23-25页 |
| 3.3.1 操作风险与信用风险、市场风险的区别 | 第23页 |
| 3.3.2 操作风险与信用风险、市场风险的联系 | 第23-24页 |
| 3.3.3 操作风险较之信用风险和市场风险存在明显的特点 | 第24-25页 |
| 4. 邮储银行操作风险的特征及其控制方法 | 第25-37页 |
| 4.1 邮储银行的特点 | 第25-30页 |
| 4.1.1 邮储银行的发展特征 | 第25-27页 |
| 4.1.2 邮储银行的网点特征 | 第27页 |
| 4.1.3 邮储银行的业务特征 | 第27-29页 |
| 4.1.4 邮储银行的风险控制特征 | 第29-30页 |
| 4.2 邮储银行的操作风险控制分析 | 第30-33页 |
| 4.2.1 操作风险控制的现状 | 第30-32页 |
| 4.2.2 控制方法与发展趋势 | 第32-33页 |
| 4.3 邮储银行操作风险控制模式与流程 | 第33-37页 |
| 4.3.1 邮储银行操作风险的产生机制 | 第33-35页 |
| 4.3.2 控制模式及流程图 | 第35-37页 |
| 5. 中国邮政储蓄银行XX分行实例分析 | 第37-44页 |
| 5.1 案例背景 | 第37页 |
| 5.2 操作风险控制分析 | 第37-38页 |
| 5.2.1 发展初期重视发展,忽视操作风险 | 第38页 |
| 5.2.2 员工经验不足,风险意识薄弱 | 第38页 |
| 5.2.3 业务发展任务重 | 第38页 |
| 5.3 失控典型案例 | 第38-39页 |
| 5.4 案例分析与启示 | 第39-44页 |
| 5.4.1 案例分析 | 第39-42页 |
| 5.4.2 案例启示 | 第42-44页 |
| 6. 完善邮储银行操作系统风险控制体系的建议 | 第44-48页 |
| 6.1 提升管理水平,建立清晰的操作风险管理组织结构 | 第44-45页 |
| 6.2 培养全员风险控制意识,建设银行的风险管理文化 | 第45页 |
| 6.3 确定合理化的量化考核标准,协调约束机制与激励机制 | 第45-46页 |
| 6.4 完善控制基础与环境,提高内部控制的保障机制 | 第46-48页 |
| 参考文献 | 第48-51页 |
| 后记 | 第51-52页 |
| 致谢 | 第52页 |
