| 摘要 | 第1-6页 |
| ABSTRACT | 第6-8页 |
| 目录 | 第8-11页 |
| 1 报告绪论 | 第11-14页 |
| ·调研针对的问题 | 第11页 |
| ·调研的目的和意义 | 第11-12页 |
| ·调研选题的背景 | 第12页 |
| ·随着百姓收入水平日益提高，我国居民个人理财需求不断提升 | 第12页 |
| ·发展个人理财业务是招商银行转型的重心 | 第12页 |
| ·个人理财业务是我国商业银行与外资银行竞争的焦点 | 第12页 |
| ·调研的基本要素 | 第12-14页 |
| ·调研时间与主题 | 第12页 |
| ·调研地点与对象 | 第12-13页 |
| ·调研方式与手段 | 第13-14页 |
| 2 调研背景综述：个人理财业务概述及招商银行个人理财业务的发展 | 第14-23页 |
| ·个人理财业务概述 | 第14-16页 |
| ·个人理财业务定义与分类 | 第14页 |
| ·个人理财业务主要应用的行业与领域 | 第14-16页 |
| ·银行个人理财业务的定位 | 第16页 |
| ·商业银行个人理财业务规划 | 第16-17页 |
| ·商业银行个人理财业务规划的核心理念 | 第16页 |
| ·商业银行个人理财业务规划的主要内容 | 第16页 |
| ·商业银行个人理财业务规划的程序 | 第16-17页 |
| ·国外商业银行个人理财业务发展概况 | 第17-18页 |
| ·国外商业银行个人理财业务的发展历程 | 第17页 |
| ·国外商业银行个人理财业务的现状与特点 | 第17-18页 |
| ·我国商业银行个人理财业务发展概况 | 第18-20页 |
| ·我国商业银行个人理财业务的发展历程 | 第18-19页 |
| ·我国商业银行个人理财业务的发展现状与特点 | 第19-20页 |
| ·招商银行个人理财业务的发展 | 第20-23页 |
| ·招商银行个人理财业务发展历程 | 第21页 |
| ·招商银行个人理财业务的发展现状与特点 | 第21-23页 |
| 3 调研现状综述：招商银行江门分行个人理财业务 | 第23-41页 |
| ·江门市个人理财业务市场环境调研 | 第23-32页 |
| ·江门市经济发展整体概况 | 第23-24页 |
| ·江门市市区居民储蓄存款状况 | 第24页 |
| ·江门市区职工收入状况 | 第24-26页 |
| ·江门市开展个人理财业务的政治环境和经济环境分析 | 第26页 |
| ·2012 年江门市理财产品数据变动情况 | 第26-29页 |
| ·江门市金融机构网点和从业人员情况分析 | 第29-32页 |
| ·招商银行江门分行主要理财产品调研 | 第32-37页 |
| ·招商银行江门分行主要理财品牌 | 第32-35页 |
| ·招商银行江门分行主要理财产品 | 第35-37页 |
| ·招商银行江门分行个人理财业务营销调研 | 第37-39页 |
| ·招商银行江门分行的个人理财现有营销渠道 | 第37页 |
| ·招商银行江门分行的个人理财营销模式 | 第37-39页 |
| ·招商银行江门分行个人理财业务服务状况调研 | 第39-41页 |
| ·招行江门分行个人理财业务服务体系与服务渠道 | 第39-40页 |
| ·招行江门分行个人理财业务服务流程与服务内容 | 第40-41页 |
| 4 调研问题分析：招商银行江门分行个人理财业务中存在的主要问题 | 第41-44页 |
| ·产品体系设置标准比较单一、营销品种缺乏多样性 | 第41页 |
| ·对于服务对象的划分标准过于单一 | 第41页 |
| ·个人理财产品缺乏多样性 | 第41页 |
| ·个人理财工具过于单一，产品同质化严重 | 第41页 |
| ·物理营业网点设置太少、业务宣传不到位 | 第41-42页 |
| ·物理网点设置不足 | 第41-42页 |
| ·业务交叉联动程度不足 | 第42页 |
| ·对个人理财业务的宣传还不到位 | 第42页 |
| ·网点人员紧张、高素质的理财经理更加缺乏 | 第42-43页 |
| ·网点人员配备不足 | 第42页 |
| ·对个人理财客户的识别能力不足 | 第42页 |
| ·缺乏高素质的理财经理 | 第42-43页 |
| ·服务体系不健全、后续服务跟不上 | 第43-44页 |
| ·缺少专业化的深层次的服务 | 第43页 |
| ·中高端客户服务体系建设有待加强 | 第43页 |
| ·后续服务跟不上 | 第43页 |
| ·客户信息的管理存在漏洞 | 第43-44页 |
| 5 调研解决方案：进一步发展招商银行江门分行个人理财业务的对策与建议 | 第44-49页 |
| ·不断加强个人理财业务的人才队伍建设 | 第44页 |
| ·进一步完善个人理财产品开发策略 | 第44-45页 |
| ·对现有产品重新组合 | 第45页 |
| ·加大与其他金融部门的合作力度 | 第45页 |
| ·增加结构性理财产品的开发 | 第45页 |
| ·进行多维度的市场细分 | 第45页 |
| ·为上级行提供理财产品创新的意见 | 第45页 |
| ·继续厘清个人理财业务的服务策略 | 第45-46页 |
| ·加快与当地其他金融部门的合作 | 第46页 |
| ·适当降低个人理财业务的门槛 | 第46页 |
| ·不断拓展个人理财业务的营销策略 | 第46-47页 |
| ·营销活动的切入点要选择准确 | 第46页 |
| ·举办产品推介会 | 第46页 |
| ·建设多种营销渠道 | 第46-47页 |
| ·加强与当地企业的合作 | 第47页 |
| ·充分利用内部业务交叉联动 | 第47页 |
| ·充分利用好员工和老客户的关系营销 | 第47页 |
| ·举办理财服务培训讲座等活动 | 第47页 |
| ·加大与当地教育部门的合作 | 第47页 |
| ·加快发展个人理财业务的渠道策略 | 第47-48页 |
| ·对传统物理网点进行调整 | 第48页 |
| ·加快物理网点的建设 | 第48页 |
| ·加快现代服务渠道的建设 | 第48页 |
| ·尽快完善个人理财业务的客户关系管理策略 | 第48-49页 |
| 6 调研结论 | 第49-50页 |
| 参考文献 | 第50-53页 |
| 致谢 | 第53页 |
