| 摘要 | 第1-7页 |
| ABSTRACT | 第7-11页 |
| 引言 | 第11-14页 |
| 一、研究目的和意义 | 第11-12页 |
| 二、写作背景与文献综述 | 第12页 |
| 三、研究内容与研究方法 | 第12-13页 |
| 四、创新之处 | 第13-14页 |
| 第一章 商业银行个人理财业务概述 | 第14-20页 |
| 一、商业银行个人理财业务的内涵 | 第14-16页 |
| （一）个人理财业务的定义 | 第14页 |
| （二）个人理财业务的分类 | 第14-15页 |
| （三）个人理服务的发展现状 | 第15-16页 |
| 二、个人理财业务的法律关系性质 | 第16-20页 |
| （一）理财顾问业务的法律关系性质 | 第16页 |
| （二）综合理财业务的法律关系性质 | 第16-20页 |
| 第二章 商业银行个人理财业务法律风险分析 | 第20-32页 |
| 一、法律风险的定义 | 第20-21页 |
| （一）国际上关于银行法律风险的定义 | 第20-21页 |
| （二）国内关于银行法律风险的定义 | 第21页 |
| 二、银行法律风险的特征 | 第21-22页 |
| （一）银行法律风险是一种特殊类型的操作风险 | 第21-22页 |
| （二）银行法律风险影响巨大且具有传染性 | 第22页 |
| （三）银行法律风险分布范围的广泛性 | 第22页 |
| （四）银行法律风险具有一定的可控性 | 第22页 |
| 三、个人理财业务法律风险的种类 | 第22-26页 |
| （一）个人理财业务准入中的法律风险 | 第22-23页 |
| （二）理财产品开发和销售中的法律风险 | 第23-25页 |
| （三）客户金融隐私保护中的法律风险 | 第25页 |
| （四）分业监管的法律风险 | 第25-26页 |
| （五）其他法律风险 | 第26页 |
| 四、我国银行个人理财业务法律风险的成因 | 第26-32页 |
| （一）相关的金融法律法规不够健全 | 第26-28页 |
| （二）金融监管体制难以适应个人理财业务的发展 | 第28-30页 |
| （三）银行内部管理存在问题 | 第30-32页 |
| 第三章 商业银行个人理财业务法律风险的防范对策 | 第32-41页 |
| 一、立法方面的对策 | 第32-34页 |
| （一）加强立法的稳定性和协调性 | 第32-33页 |
| （二）明确银行个人理财业务法律关系的性质 | 第33页 |
| （三）完善个人理财业务信息披露法律制度 | 第33页 |
| （四）加强立法对客户金融隐私权的保护 | 第33-34页 |
| 二、金融监管方面的对策 | 第34-37页 |
| （一）改革金融分业监管、分业经营体制 | 第34-35页 |
| （二）加强对银行个人理财业务准入的监管 | 第35页 |
| （三）加强对理财产品自主性和创新性的监管 | 第35-36页 |
| （四）加强对银行违法销售个人理财产品行为的监管 | 第36-37页 |
| 三、银行管理方面的对策 | 第37-41页 |
| （一）树立风险意识，加强法律风险管理 | 第37页 |
| （二）建立一套科学、完善的防范法律风险的内部控制制度 | 第37-38页 |
| （三）加强商业银行个人理财产品业务人员行为的合规管理 | 第38-39页 |
| （四）加强对理财产品设计销售的合规管理 | 第39-40页 |
| （五）完善理财产品客户投诉处理机制 | 第40-41页 |
| 结论 | 第41-42页 |
| 参考文献 | 第42-43页 |