| 摘要 | 第1-4页 |
| ABSTRACT | 第4-8页 |
| 第一章 绪论 | 第8-16页 |
| 第一节 研究目的和意义 | 第8-10页 |
| 一、 研究目的 | 第8-9页 |
| 二、 研究意义 | 第9-10页 |
| 第二节 研究综述 | 第10-14页 |
| 一、 国外文献综述 | 第10-12页 |
| 二、 国内文献综述 | 第12-14页 |
| 第三节 研究方法和论文的创新点 | 第14-16页 |
| 一、 研究方法 | 第14-15页 |
| 二、 论文的创新点 | 第15-16页 |
| 第二章 理论分析 | 第16-22页 |
| 第一节 市场失灵理论分析 | 第16-18页 |
| 一、 信息不对称 | 第16-17页 |
| 二、 外部性 | 第17-18页 |
| 第二节 金融监管失灵理论分析 | 第18-20页 |
| 一、 管制供求理论 | 第18页 |
| 二、 管制寻租理论 | 第18-19页 |
| 三、 捕获理论及社会选择理论 | 第19-20页 |
| 第三节 现代规制经济理论分析 | 第20-22页 |
| 一、 现代规制经济理论 | 第20-21页 |
| 二、 激励性规制理论 | 第21-22页 |
| 第三章 国内金融理财市场的规制现状 | 第22-41页 |
| 第一节 分业监管的规制现状 | 第22-36页 |
| 一、 分业监管现状概述 | 第22-23页 |
| 二、 银监会对金融理财规制的概述 | 第23-34页 |
| 三、 证监会对金融理财规制的概述 | 第34-35页 |
| 四、 保监会对金融理财规制的概述 | 第35-36页 |
| 第二节 合格投资者的规制现状 | 第36-38页 |
| 一、 合格投资者现状概述 | 第36-37页 |
| 二、 银监会对合规投资者认定的要求 | 第37-38页 |
| 三、 证监会对合规投资者认定的要求 | 第38页 |
| 四、 保监会对合规投资者认定的要求 | 第38页 |
| 第三节 行业自律的规制现状 | 第38-41页 |
| 一、 行业自律现状概述 | 第38-39页 |
| 二、 第三方理财机构的自律现状 | 第39-41页 |
| 第四章 国内金融理财市场规制中存在的问题及其原因分析 | 第41-52页 |
| 第一节 分业监管体系中的问题 | 第41-45页 |
| 一、 缺乏统一的功能性监管标准 | 第41-42页 |
| 二、 配套措施不完善 | 第42-44页 |
| 三、 委托关系不清晰 | 第44-45页 |
| 第二节 合格投资者界定的问题 | 第45-47页 |
| 一、 合格投资者界定流程存在违规操作 | 第45-46页 |
| 二、 缺乏理财规划师执业规范 | 第46-47页 |
| 第三节 行业自律组织存在的问题 | 第47-49页 |
| 一、 行业自律机制的不完善 | 第47-48页 |
| 二、 缺乏对于第三方理财机构的监管 | 第48-49页 |
| 第四节 国内金融理财市场规制原因分析 | 第49-52页 |
| 一、 激励规制与放松规制不足 | 第49-50页 |
| 二、 偏重治理导致过度规制 | 第50页 |
| 三、 跨市场规制存在监管空白或交叉监管 | 第50-52页 |
| 第五章 国外金融理财业务的规制及启示 | 第52-57页 |
| 第一节 美国金融理财业务的规制 | 第52-53页 |
| 一、 美国对商业银行个人理财业务的监管模式 | 第52页 |
| 二、 美国证券法和基金法的规制 | 第52-53页 |
| 第二节 德国金融理财业务的规制 | 第53-54页 |
| 一、 德国对商业银行个人理财业务的监管模式 | 第53页 |
| 二、 投资者的民事权利 | 第53-54页 |
| 第三节 日本对商业银行个人理财业务的规制 | 第54-55页 |
| 一、 日本对商业银行个人理财业务的监管模式 | 第54页 |
| 二、 日本金融理财业务的风险揭示要求 | 第54-55页 |
| 第四节 国外金融理财规制的启示 | 第55-57页 |
| 一、 落实功能性监管目标 | 第55页 |
| 二、 注重保护投资者利益 | 第55-56页 |
| 三、 鼓励行业自律 | 第56-57页 |
| 第六章 完善国内金融理财市场规制的对策 | 第57-67页 |
| 第一节 完善金融理财业务的法律规制 | 第57-60页 |
| 一、 “机构监管”向“功能监管”转变 | 第57-58页 |
| 二、 完善配套法律，加强执法力度 | 第58-59页 |
| 三、 理清法律关系 | 第59-60页 |
| 第二节 加强合格投资者与理财产品的风险匹配管理 | 第60-64页 |
| 一、 健全合格投资者评估体系建设 | 第61-62页 |
| 二、 加强从业人员教育及资质筛选 | 第62-63页 |
| 三、 严格规范信息披露要求 | 第63-64页 |
| 第三节 加强同业自律组织建设 | 第64-67页 |
| 一、 扩大同业协会授权范围 | 第64-65页 |
| 二、 加强对泛金融机构和跨市场理财销售的管理 | 第65-67页 |
| 第七章 结论 | 第67-69页 |
| 参考文献 | 第69-72页 |
| 致谢 | 第72-73页 |
| 攻读学位期间发表的学术论文目录 | 第73-75页 |