商业银行操作风险控制研究--以YC农商行为例
| 摘要 | 第3-5页 |
| ABSTRACT | 第5-8页 |
| 第一章 导论 | 第11-13页 |
| 1.1 选题背景及意义 | 第11-12页 |
| 1.1.1 选题的背景 | 第11页 |
| 1.1.2 研究的目的和意义 | 第11-12页 |
| 1.2 研究思路和方法 | 第12页 |
| 1.3 内容结构安排 | 第12-13页 |
| 第二章 商业银行操作风险概述 | 第13-19页 |
| 2.1 操作风险的定义 | 第13页 |
| 2.2 操作风险与其他风险的联系与区别 | 第13-15页 |
| 2.3 操作风险的类型 | 第15-19页 |
| 第三章 文献回顾与案例启示 | 第19-25页 |
| 3.1 文献回顾 | 第19-21页 |
| 3.1.1 国外文献回顾 | 第19-20页 |
| 3.1.2 国内文献回顾 | 第20-21页 |
| 3.2 典型案例-XX银行仓储骗贷案件案情回顾 | 第21-25页 |
| 3.2.1 基本案情 | 第21页 |
| 3.2.2 作案手段 | 第21-22页 |
| 3.2.3 发案原因 | 第22-23页 |
| 3.2.4 教训与思考 | 第23-25页 |
| 第四章 YC市银行业金融机构操作风险管理评价体系 | 第25-35页 |
| 4.1 国内外评价体系建设情况 | 第25页 |
| 4.2 YC市银行业金融机构操作风险现状 | 第25-28页 |
| 4.3 评价体系介绍 | 第28-35页 |
| 4.3.1 评价的目标 | 第28页 |
| 4.3.2 评价的原则 | 第28-29页 |
| 4.3.3 评价设计的思路 | 第29页 |
| 4.3.4 评价的内容和标准 | 第29-33页 |
| 4.3.5 评价的程序 | 第33-35页 |
| 第五章 YC农商银行操作风险管理与控制现状 | 第35-45页 |
| 5.1 YC农商银行基本情况 | 第35页 |
| 5.2 YC农商银行操作风险管理情况及存在问题 | 第35-43页 |
| 5.2.1 管理体制方面现状及存在问题 | 第35-39页 |
| 5.2.2 业务及系统建设现状及存在问题 | 第39-42页 |
| 5.2.3 监管评价 | 第42-43页 |
| 5.3 评估情况总结 | 第43-45页 |
| 第六章 操作风险的原因剖析和控制途径 | 第45-55页 |
| 6.1 原因剖析 | 第45-49页 |
| 6.1.1 高管层认识的偏差 | 第45-46页 |
| 6.1.2 内控机制存在漏洞 | 第46-47页 |
| 6.1.3 系统建设落后于业务发展 | 第47-48页 |
| 6.1.4 绩效考核与风险管理关联度较弱 | 第48-49页 |
| 6.2 操作风险控制途径 | 第49-53页 |
| 6.2.1 从管理文化层面控制操作风险 | 第49页 |
| 6.2.2 从管理框架和职能层面控制操作风险 | 第49-51页 |
| 6.2.3 从信息系统层面控制操作风险 | 第51-52页 |
| 6.2.4 从重点业务层面控制操作风险 | 第52页 |
| 6.2.5 从激励机制层面控制操作风险 | 第52-53页 |
| 6.3 结束语 | 第53-55页 |
| 参考文献 | 第55-57页 |
| 致谢 | 第57-58页 |
