| 摘要 | 第1-6页 |
| Abstract | 第6-10页 |
| 插图索引 | 第10-11页 |
| 附表索引 | 第11-12页 |
| 第1章 绪论 | 第12-22页 |
| ·选题背景与意义 | 第12-16页 |
| ·选题背景 | 第12-15页 |
| ·研究意义 | 第15-16页 |
| ·国内外个人信用评分的研究现状 | 第16-20页 |
| ·国外个人信用评分研究综述 | 第16-19页 |
| ·国内个人信用评分研究综述 | 第19-20页 |
| ·信用评分论文框架 | 第20-21页 |
| ·研究方法 | 第20页 |
| ·论文框架 | 第20-21页 |
| ·论文创新点 | 第21-22页 |
| 第2章 个人信用评分方法和常用模型 | 第22-28页 |
| ·个人信用评分概念的界定 | 第22页 |
| ·个人信用评分方法的发展 | 第22-24页 |
| ·国内外几种常见个人信用评分模型及分析 | 第24-28页 |
| ·多元线性判别分析法 | 第24页 |
| ·回归分析法 | 第24-25页 |
| ·决策树法 | 第25-26页 |
| ·神经网络算法 | 第26-28页 |
| 第3章 国外消费信贷中个人信用评分的经验借鉴 | 第28-36页 |
| ·美国的个人信用评分 | 第28-32页 |
| ·美国个人信用评分的历史演变 | 第28-30页 |
| ·美国目前个人信用评分的运作方式 | 第30-32页 |
| ·其他发达国家的个人信用评分 | 第32-34页 |
| ·发达国家个人信用评分的成功运用对我国的启示 | 第34-36页 |
| 第4章 中国的个人信用评分现状及问题 | 第36-42页 |
| ·中国的个人信用评估体系建设状况 | 第36-38页 |
| ·中国现行个人信用评分中的问题 | 第38-42页 |
| ·个人信息数据不开放且不完善 | 第38-39页 |
| ·评分方法简单并且评分效率低 | 第39-41页 |
| ·相关法律法规不完善 | 第41页 |
| ·大众的个人信用意识薄弱 | 第41-42页 |
| 第5章 个人信用评分模型的改进 | 第42-52页 |
| ·K-Means聚类-Logistic回归分析法构建原理 | 第42-43页 |
| ·数据来源 | 第43页 |
| ·K-Means聚类分析过程 | 第43-48页 |
| ·Logistic回归分析过程 | 第48-50页 |
| ·本章小结 | 第50-52页 |
| 第6章 完善我国个人信用评分的对策建议 | 第52-56页 |
| ·完善并适时开放个人信用信息基础数据 | 第52-53页 |
| ·实现征信技术的智能化和信用评分模型的本土化 | 第53-54页 |
| ·完善和健全信用数据的使用和开放等相关法律法规 | 第54-55页 |
| ·提高大众对自身信用记录的维护意识 | 第55-56页 |
| 结论 | 第56-58页 |
| 参考文献 | 第58-61页 |
| 致谢 | 第61-62页 |
| 附录A 攻读硕士学位期间所发表的学术论文目录 | 第62页 |