| 前言 | 第1-25页 |
| 第一章 外资银行风险控制概述 | 第25-69页 |
| 一、 外资银行的历史发展及其对东道国的作用和影响 | 第25-34页 |
| (一) 外资银行概念的界定及其组织形式 | 第25-26页 |
| (二) 外资银行的历史演进 | 第26-31页 |
| (三) 外资银行对东道国的作用和影响 | 第31-34页 |
| 1 、 外资银行对发达国家的作用和影响 | 第32页 |
| 2 、 外资银行对发展中国家的作用和影响 | 第32-34页 |
| 二、 外资银行的风险 | 第34-43页 |
| (一) 外资银行风险的内涵及形成机理 | 第34-36页 |
| (二) 外资银行风险的表现形式 | 第36-41页 |
| 1 、 信用风险 | 第37页 |
| 2 、 国家风险 | 第37-38页 |
| 3 、 市场风险 | 第38页 |
| 4 、 利率风险 | 第38页 |
| 5 、 流动性风险 | 第38-39页 |
| 6 、 操作风险 | 第39页 |
| 7 、 法律风险 | 第39-40页 |
| 8 、 声誉风险 | 第40-41页 |
| (三) 外资银行风险发展的新趋势 | 第41-43页 |
| 1 、 国际银行业的并购使银行业系统风险增大 | 第41页 |
| 2 、 放松管制和跨国银行的业务国际化、全能化使金融风险控制难度加大 | 第41-42页 |
| 3 、 国际金融风险和危机频繁出现及其传递使跨国银行经营风险的影响具有全球性 | 第42-43页 |
| 三、 外资银行的风险控制及其主要措施 | 第43-69页 |
| (一) 外资银行风险管理和内部控制 | 第44-50页 |
| 1 、 外资银行风险管理的概念和历史发展 | 第44-46页 |
| 2 、 外资银行风险管理的内容 | 第46-47页 |
| 3 、 外资银行风险管理的实施手段--内部控制 | 第47-50页 |
| (二) 外资银行的行业自律 | 第50-52页 |
| 1 、 外资银行的行业自律的概念及其作用 | 第50-51页 |
| 2 、 外资银行的行业自律组织的组织机构和具体任务 | 第51页 |
| 3 、 外资银行行业自律组织对外资银行风险控制的特殊作用 | 第51-52页 |
| (三) 外资银行的社会监督 | 第52-54页 |
| 1 、 外资银行社会监督的内涵及其作用 | 第52页 |
| 2 、 外资银行的社会监督的主要形式 | 第52-53页 |
| 3 、 外资银行的社会监督对外资银行风险控制的特殊作用 | 第53-54页 |
| (四) 市场约束 | 第54-58页 |
| 1 、 市场约束的内涵及其作用 | 第54-56页 |
| 2 、 市场约束对于外资银行风险控制的作用 | 第56-58页 |
| (五) 外资银行的政府监管 | 第58-69页 |
| 1 、 政府监管概念、监管目的及监管原则 | 第58-61页 |
| 2 、 政府监管体制和监管内容 | 第61-66页 |
| 3 、 外资银行政府监管的特殊性及对外资银行风险控制的作用 | 第66-69页 |
| 第二章 外资银行风险控制的理论基础 | 第69-92页 |
| 一、 外资银行风险控制的经济学分析 | 第69-83页 |
| 1 、 金融体系的内在脆弱性理论 | 第70-71页 |
| 2 、 社会利益理论 | 第71-73页 |
| 3 、 追逐论或捕获论 | 第73-74页 |
| 4 、 管制新论 | 第74-76页 |
| 5 、 金融深化和金融约束理论 | 第76-81页 |
| 6 、 国际金融体系失缺理论 | 第81-83页 |
| 二、 外资银行风险控制的政治学分析 | 第83-92页 |
| (一) 国家安全、国家经济安全和金融安全 | 第84-86页 |
| (二) 银行业对外开放与金融安全 | 第86-88页 |
| 1 、 金融业的对银行业对外开放增加了东道国维护金融安全的责任 | 第86-87页 |
| 2 、 银行业对外开放对东道国维护金融安全的能力提出了更高要求 | 第87-88页 |
| 3 、 银行业对外开放可能引发国家金融安全问题的跨国传递 | 第88页 |
| (三) 加强外资银行风险控制对保证国家金融安全的意义 | 第88-92页 |
| 1 、 加强外资银行风险控制有利于维护东道国金融体系的安全 | 第89页 |
| 2 、 加强外资银行风险控制有利于提高东道国维护金融安全的能力 | 第89-90页 |
| 3 、 加强外资银行风险控制有利于防止国际金融安全问题向东道国发展和传递 | 第90-92页 |
| 第三章 外资银行风险控制的法律制度 | 第92-140页 |
| 一、 外资银行风险控制的法制化 | 第92-99页 |
| (一) 外资银行风险控制法制化的必然性 | 第92-93页 |
| (二) 外资银行风险控制立法的价值追求、功能和作用 | 第93-99页 |
| 1 、 外资银行风险控制立法的法律价值追求 | 第94-95页 |
| 2 、 外资银行风险控制立法的功能和作用 | 第95-99页 |
| 二、 外资银行风险控制的法律渊源 | 第99-102页 |
| (一) 国内立法和判例 | 第99-100页 |
| (二) 国际条约、国际惯例和带约束性的建议 | 第100-102页 |
| 三、 外资银行风险控制的国内立法 | 第102-112页 |
| (一) 东道国外资银行风险控制的国内立法 | 第103-110页 |
| 1 、 东道国的外资银行国内政策 | 第103-105页 |
| 2 、 东道国外资银行风险监管的主要法律措施 | 第105-110页 |
| (二) 母国对海外银行风险控制的国内立法 | 第110-112页 |
| 1 、 母国对海外银行风险控制的目的 | 第110-111页 |
| 2 、 母国对海外银行的设立监管法律制度 | 第111页 |
| 3 、 母国对海外银行的业务经营监管法律制度 | 第111-112页 |
| 三、 外资银行风险控制的国际立法 | 第112-140页 |
| (一) 巴塞尔体制 | 第113-123页 |
| 1 、 《对银行国外机构的监管原则》 | 第114-115页 |
| 2 、 《巴塞尔协定修订本:对银行设立国外机构的监管原则》 | 第115-117页 |
| 3 、 《关于统一银行资本衡量和资本标准的协议》 | 第117-118页 |
| 4 、 《有效银行监管核心原则》 | 第118-120页 |
| 5 、 巴塞尔资本新协议 | 第120-123页 |
| (二) 世界贸易组织体制 | 第123-133页 |
| 1 、 《服务贸易总协定》 | 第124-127页 |
| 2 、 《服务贸易总协定》金融服务附录 | 第127-128页 |
| 3 、 《有关金融服务承诺的谅解书协议》 | 第128-129页 |
| 4 、 《全球金融服务协议》 | 第129-131页 |
| 5 、 世界贸易组织金融服务领域的最新发展 | 第131-133页 |
| (三) 国际货币基金组织体制 | 第133-140页 |
| 1 、 国际货币基金组织的宗旨和资金援助功能 | 第134-135页 |
| 2 、 国际货币基金组织的主要机构、资金来源和法律地位 | 第135-136页 |
| 3 、 国际货币基金组织的改革与发展趋势 | 第136-140页 |
| 第四章 我国外资银行的风险控制 | 第140-156页 |
| 一、 我国外资银行引进及对经济的影响 | 第140-146页 |
| (一) 我国外资银行引进概况 | 第140-143页 |
| 1 、 中华人民共和国建立之初到改革开放前对外资银行的排斥阶段 | 第140页 |
| 2 、 改革开放初期外资银行引进的初步发展阶段 | 第140-141页 |
| 3 、 20世纪90年代以来外资银行引进的加速发展阶段 | 第141-143页 |
| (二) 引进外资银行对我国经济的影响和作用 | 第143-146页 |
| 1 、 外资银行引进的正面影响 | 第143-145页 |
| 2 、 引进外资银行的负面影响 | 第145-146页 |
| 二、 我国外资银行引进所带来的风险 | 第146-150页 |
| (一) 货币政策效果弱化导致的外汇风险 | 第147页 |
| (二) 国际收支不平衡的金融风险 | 第147页 |
| (三) 外债风险 | 第147-148页 |
| (四) 资本充足性和资产质量风险 | 第148页 |
| (五) 外资银行违规操作带来的风险 | 第148页 |
| (六) 外资银行参股带来的国内银行风险 | 第148页 |
| (七) 外资银行总行或设在其他国家分支机构发生问题导致的风险 | 第148-149页 |
| (八) 外资银行破产带来的风险 | 第149页 |
| (九) 国际政治事件及国际金融风险、金融危机冲击带来的风险 | 第149-150页 |
| 三、 我国外资银行的风险控制立法 | 第150-156页 |
| (一) 我国外资银行风险控制的现行政策 | 第150-151页 |
| (二) 我国外资银行风险控制的国内法律规范 | 第151-156页 |
| 第五章 我国外资银行风险控制法制的完善 | 第156-180页 |
| 一、 入世后我国外资银行风险控制法制建设面临的挑战 | 第156-159页 |
| (一) 我国银行业开放的承诺 | 第156-157页 |
| (二) 入世后我国对外资银行风险控制法制建设面临的新问题 | 第157-159页 |
| 1 、 根据WTO的要求建立较为完备的金融法律体系 | 第157-158页 |
| 2 、 根据WTO的要求增强法律透明度 | 第158页 |
| 3 、 根据WTO的要求转变政府职能 | 第158-159页 |
| 4 、 根据WTO的要求完善司法体制 | 第159页 |
| 二、 我国外资银行风险控制的法制建设存在的主要问题 | 第159-163页 |
| (一) 外资银行立法政策的配套措施存在问题 | 第160页 |
| (二) 外资银行风险控制相关的金融法律体系尚不完善 | 第160-161页 |
| (三) 外资银行监管机构的设置和监管协调存在问题 | 第161页 |
| (四) 监管机构的自由裁量权过大，对于监管机构缺乏有效约束 | 第161-162页 |
| (五) 外资银行风险监管需要进一步加强 | 第162页 |
| (六) 外资银行缺乏行业自律制度 | 第162-163页 |
| 二、 我国外资银行风险控制法制的完善 | 第163-180页 |
| (一) 我国外资银行风险控制法制建设的发展方向 | 第163-165页 |
| 1 、 坚持金融体制改革的市场化 | 第163页 |
| 2 、 贯彻国民待遇与坚持逐步开放相结合的原则 | 第163-164页 |
| 3 、 提高我国中资金融机构的竞争力，明晰产权、服务创新、参与国际竞争 | 第164页 |
| 4 、 加强金融宏观调控和金融监管，防范金融风险，维护金融市场秩序 | 第164-165页 |
| 5 、 实现金融法制建设的专业化、系统化和透明化 | 第165页 |
| (二) 完善我国外资银行监管立法的主要政策和法律措施 | 第165-172页 |
| 1 、 进一步完善我国的外资银行政策 | 第166-167页 |
| 2 、 完善我国外资银行风险控制相关的金融法律体系 | 第167-169页 |
| 3 、 完善外资银行监督管理机构和监管合作机制 | 第169-170页 |
| 4 、 实行外资银行的分级制度 | 第170页 |
| 5 、 调整最低资本要求 | 第170-171页 |
| 6 、 完善外资银行经营活动的具体立法 | 第171-172页 |
| 7 、 加强外资银行监管的国际合作 | 第172页 |
| (三) 建立我国外资银行风险控制的法律机制 | 第172-180页 |
| 1 、 金融宏观调控法律机制 | 第173-175页 |
| 2 、 外资银行风险监管的法律机制 | 第175-177页 |
| 3 、 外资银行风险监管国际合作法律机制 | 第177-180页 |
| 主要参考文献 | 第180-198页 |
| 一、 中文资料 | 第180-194页 |
| 二、 英文资料 | 第194-198页 |
| 后记 | 第198-199页 |
