| 前言： 论题的提出 | 第1-7页 |
| 第1章 商业银行信贷风险的界定 | 第7-14页 |
| 1．1 商业银行的含义 | 第7页 |
| 1．2 信贷风险的含义 | 第7-8页 |
| 1．3 信贷风险的分类 | 第8-14页 |
| 第2章 信贷风险评估的立足点 | 第14-23页 |
| 2．1 信贷评估的客观性 | 第14-15页 |
| 2．2 公司的价值 | 第15-16页 |
| 2．3 贷款违约 | 第16-18页 |
| 2．4 债务结构 | 第18-19页 |
| 2．5 资本流动 | 第19-20页 |
| 2．6 贷款定价 | 第20-21页 |
| 2．7 贷款组合分散化 | 第21-23页 |
| 第3章 信贷风险评估模型 | 第23-33页 |
| 3．1 定义 | 第23-24页 |
| 3．2 贷款违约 | 第24-25页 |
| 3．3 贷款定价 | 第25-28页 |
| 3．4 预期违约频率EDF | 第28-30页 |
| 3．5 非上市公司信贷风险评估模型 | 第30-33页 |
| 第4章 信息经济学理论在信贷风险防范中的运用 | 第33-39页 |
| 4．1 信息经济学的基本概念 | 第33-36页 |
| 4．2 委托-代理理论的基本分析框架 | 第36-37页 |
| 4．3 不完全信息博弈与贷款合同的执行 | 第37-39页 |
| 第5章 中国商业银行信贷风险整体评估及防范策略 | 第39-45页 |
| 5．1 中国商业银行信贷风险整体评估 | 第39页 |
| 5．2 中国商业银行信贷风险防范策略 | 第39-45页 |
| 附录一： 案例分析 | 第45-48页 |
| 1． 从美国施乐士公司股价和EDF变化看信贷风险评估模型是如何栓析借款人信贷风险变化的 | 第45页 |
| 2． 从东方房地产发展公司贷款案谈安全条款在风险防范中的作用 | 第45-48页 |
| 附录二： 企业信用等级评定细化量化指标（百分制） | 第48-56页 |